Plataforma de investimento em moeda virtual explode: como os esquemas de juros elevados transformam os investidores em cúmplices?

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou grande discussão. Aparentemente, cerca de 2 milhões de investidores estão envolvidos, com um montante total de 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, o fundador da empresa alegou que já estava no exterior.

Xin Kang Jia, sob a bandeira de investimento em moeda virtual, atrai consumidores com altos retornos. A plataforma afirma uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve uma rede de afiliados através de recompensas elevadas, estabelecendo uma proporção de divisão com base no número de membros afiliados. Mesmo quando a plataforma já não consegue fazer pagamentos, ainda há usuários se juntando.

Vários investidores relataram que, além de altas taxas de retorno, através da recomendação de novos usuários e adição de posições, a Xin Kang Jia consegue recuperar o investimento em pouco tempo, criando rapidamente retornos de dezenas de vezes. No entanto, após 25 de junho, a plataforma apresentou problemas de retirada, e o sistema posteriormente colapsou. A plataforma alegou que, devido a evasão fiscal, os fundos das contas foram congelados, exigindo que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para conseguirem retirar, e as taxas de retirada chegaram a 50%.

Múltiplas polícias locais já emitiram avisos de risco, apontando que a Xin Kang Jia está suspeita de fraudes de captação de recursos. Na verdade, já em outubro de 2024, vários órgãos reguladores em diferentes regiões emitiram avisos de risco sobre esta plataforma, todos indicando que ela está a realizar um esquema Ponzi através de uma estrutura de marketing multinível.

A investigação mostra que a Xin Kang Jia desenvolve principalmente a sua rede de afiliados através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma divide-se em "quatro grandes zonas de guerra" por região, desenvolvendo membros offline, reunindo-se e criando grupos para promoção de forma irregular, e determinando o nível e a proporção de distribuição com base no número de membros da equipe, sendo definidos um total de 9 níveis.

É importante notar que alguns investidores, mesmo cientes dos altos riscos da plataforma, continuam a participar, tentando lucrar com isso. Este comportamento é conhecido na indústria como "jogo dos tolos", e os participantes geralmente acreditam que podem se retirar no último momento. No entanto, especialistas jurídicos alertam que, mesmo que não sejam membros centrais da organização, a participação ativa e em uma certa escala pode constituir crime em comum.

Os especialistas recomendam que os investidores, antes de participar em qualquer atividade de investimento, clarifiquem o fluxo de fundos, o objeto de investimento, as entidades reguladoras e os responsáveis. Para as "oportunidades de investimento" cuja conformidade não está clara, não acreditem cegamente no suposto "entrar cedo e ganhar cedo". Além disso, o nosso país já proibiu explicitamente as operações e atividades especulativas com criptomoedas; os investidores individuais devem manter-se afastados deste tipo de atividades financeiras ilegais para evitar riscos enormes.