No contexto do mercado financeiro tradicional que possui um enorme ecossistema de renda fixa com ferramentas como obrigações, taxas de juro padrão e produtos derivar, o mercado de criptomoedas ainda carece de uma infraestrutura equivalente. A Treehouse foi criada para preencher falha, trazendo produtos de renda fixa para o espaço DeFi de forma transparente, eficiente e segura.
O que é uma Treehouse?
Treehouse é um protocolo de infraestrutura voltado para o desenvolvimento de produtos financeiros de renda fixa no ecossistema de criptomoedas. Ao combinar a tecnologia de staking de token de liquidez (tAsset) e o sistema de referência de taxa de juros descentralizado (DOR), Treehouse cria um ambiente onde tanto investidores individuais quanto institucionais podem acessar produtos de taxa de juros estável de forma transparente e segura.
A moeda plataforma do ecossistema é a TREE coin, desempenhando o papel de ferramenta de pagamento, recompensa econômica e meio de governança.
Contexto de criação e Objetivo
Após eventos chocantes como o colapso da LUNA ou FTX, a confiança no mercado de criptomoedas foi abalada, especialmente no segmento de investidores institucionais. A Treehouse surge como uma solução para trazer a estabilidade e a transparência das finanças tradicionais para a Blockchain. Construída com base na experiência em análise de risco desde 2020, a equipe de desenvolvimento da Treehouse visa promover a ampla aceitação das criptomoedas no mundo financeiro global.
Os Problemas Atuais no Mercado de Rendimento Fixo Crypto
No ecossistema DeFi atual, protocolos como Aave, Compound ou Spark oferecem diferentes taxas de juro para o mesmo ativo, levando à fragmentação e ineficiência. Sem uma taxa de juro padrão, produtos como obrigações crypto ou derivar de taxa de juro são muito difíceis de serem projetados e implementados.
Isso faz com que os investidores tenham que construir suas próprias estratégias com alto risco e baixa capacidade de medição. A Treehouse visa mudar isso criando um ecossistema único de taxa de juros, onde dados confiáveis e estratégias são automatizadas.
tAsset e tETH: Como a Treehouse Reconstrói a Renda Fixa
tAsset é um token que representa ativos de staking com liquidez, operado por estratégias de rendimento dinâmico no ecossistema Blockchain. tETH, o primeiro produto, move-se automaticamente entre pools de staking com altos rendimentos e baixos custos, visando otimizar os lucros para os usuários.
Vantagens superiores do tETH:
Liquidez contínua: Os investidores podem usar tETH como colateral ou negociar em DeFi. Automação de estratégias: Não é necessário gerenciamento manual, tudo é operado por contrato inteligente. Beneficiar-se da diferença de taxas de juros: Mecanismo semelhante à estratégia de arbitragem das organizações.
A longo prazo, a Treehouse planeja desenvolver tAssets semelhantes para vários tipos de ativos como BTC, stablecoin...
DOR – Primeiro Mecanismo de Referência de Taxa de Juros Descentralizada
DOR (Taxas Oferecidas Descentralizadas) é um sistema que gera taxas de juros de referência confiáveis para o mercado de criptomoedas, semelhante ao LIBOR ou SOFR nas finanças tradicionais.
Como funciona:
Os painelistas e deleGate participam na previsão da taxa de juro dentro de um período de tempo definido. A precisão da previsão é recompensada com TREE coin, enquanto os erros são penalizados com a perda de ativos em staking. O mecanismo de amostragem aleatória e a remoção de valores discrepantes ajudam a garantir a integridade.
Os resultados do DOR podem ser usados para avaliar contratos de dívida, produtos derivados de taxa de juro e tokens de dívida crypto – estabelecendo as bases para o desenvolvimento da curva de taxa de juro em criptomoedas.
TREE Coin: Motivação e Mecanismo de Governança
TREE é o token nativo do ecossistema Treehouse, desempenhando o papel de:
Pagamento de taxa de acesso a dados DOR: Os protocolos que utilizam DOR devem pagar uma taxa em TREE, gerando receita para a rede. Recompensa para painelistas e deleGadores: Prever corretamente recebe recompensa, errar resulta na perda do ativo stake. Governança DAO: A comunidade que detém TREE pode votar sobre decisões importantes, como o lançamento de novos tAssets, mudar parâmetros do protocolo, financiar projetos secundários...
Aplicação para Organizações e Indivíduos
Para investidores institucionais:
É fácil construir um portfólio de rendimento fixo. Integração fácil do DOR no modelo de precificação de risco. Redução dos custos de conformidade graças a dados transparentes on-chain.
Para investidores individuais:
Basta manter tETH para participar de uma estratégia financeira profissional. Não é necessário ter especialização técnica, tudo é gerido por smart contract. É possível planejar melhor as finanças graças ao produto de referência DOR.
Vantagem Competitiva e Roteiro de Desenvolvimento
Em comparação com concorrentes como Pendle Finance, Exactly Protocol ou Notional Finance, a Treehouse possui uma vantagem graças a:
Integra tanto o sistema de referência de taxa de juro (DOR) como a tokenização de rendimento flexível (tAsset).Cria um forte efeito de rede: Quanto mais protocolos utilizam DOR → maior o custo de conversão → reforça a posição central.A equipa fundadora tem um fundo financeiro tradicional, garantindo que o protocolo se adeque aos padrões organizacionais.
Roteiro próximo:
Expandir tAsset para diferentes blockchains. DOR torna-se o padrão de referência de taxa de juros multi-chain. Integração com instituições financeiras tradicionais para criar produtos compliant ( em conformidade legal ).
Conclusão
Treehouse é um protocolo pioneiro na introdução de estruturas de taxa de juros fixa no mundo das criptomoedas. Com uma abordagem abrangente – desde a infraestrutura de referência de taxa de juros até produtos de investimento de taxa de juros flexível – Treehouse está criando um ambiente onde os investidores podem buscar com segurança uma renda estável, transparente e sustentável no mundo DeFi. Se bem-sucedido, Treehouse desempenhará um papel fundamental no desenvolvimento da profissionalização do mercado financeiro descentralizado no futuro. @TreehouseFi #Treehouse $TREE
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Treehouse: A Ponte Entre as Finanças Tradicionais e o Blockchain no Setor de Renda Fixa
No contexto do mercado financeiro tradicional que possui um enorme ecossistema de renda fixa com ferramentas como obrigações, taxas de juro padrão e produtos derivar, o mercado de criptomoedas ainda carece de uma infraestrutura equivalente. A Treehouse foi criada para preencher falha, trazendo produtos de renda fixa para o espaço DeFi de forma transparente, eficiente e segura. O que é uma Treehouse? Treehouse é um protocolo de infraestrutura voltado para o desenvolvimento de produtos financeiros de renda fixa no ecossistema de criptomoedas. Ao combinar a tecnologia de staking de token de liquidez (tAsset) e o sistema de referência de taxa de juros descentralizado (DOR), Treehouse cria um ambiente onde tanto investidores individuais quanto institucionais podem acessar produtos de taxa de juros estável de forma transparente e segura. A moeda plataforma do ecossistema é a TREE coin, desempenhando o papel de ferramenta de pagamento, recompensa econômica e meio de governança. Contexto de criação e Objetivo Após eventos chocantes como o colapso da LUNA ou FTX, a confiança no mercado de criptomoedas foi abalada, especialmente no segmento de investidores institucionais. A Treehouse surge como uma solução para trazer a estabilidade e a transparência das finanças tradicionais para a Blockchain. Construída com base na experiência em análise de risco desde 2020, a equipe de desenvolvimento da Treehouse visa promover a ampla aceitação das criptomoedas no mundo financeiro global. Os Problemas Atuais no Mercado de Rendimento Fixo Crypto No ecossistema DeFi atual, protocolos como Aave, Compound ou Spark oferecem diferentes taxas de juro para o mesmo ativo, levando à fragmentação e ineficiência. Sem uma taxa de juro padrão, produtos como obrigações crypto ou derivar de taxa de juro são muito difíceis de serem projetados e implementados. Isso faz com que os investidores tenham que construir suas próprias estratégias com alto risco e baixa capacidade de medição. A Treehouse visa mudar isso criando um ecossistema único de taxa de juros, onde dados confiáveis e estratégias são automatizadas. tAsset e tETH: Como a Treehouse Reconstrói a Renda Fixa tAsset é um token que representa ativos de staking com liquidez, operado por estratégias de rendimento dinâmico no ecossistema Blockchain. tETH, o primeiro produto, move-se automaticamente entre pools de staking com altos rendimentos e baixos custos, visando otimizar os lucros para os usuários. Vantagens superiores do tETH: Liquidez contínua: Os investidores podem usar tETH como colateral ou negociar em DeFi. Automação de estratégias: Não é necessário gerenciamento manual, tudo é operado por contrato inteligente. Beneficiar-se da diferença de taxas de juros: Mecanismo semelhante à estratégia de arbitragem das organizações.
A longo prazo, a Treehouse planeja desenvolver tAssets semelhantes para vários tipos de ativos como BTC, stablecoin... DOR – Primeiro Mecanismo de Referência de Taxa de Juros Descentralizada DOR (Taxas Oferecidas Descentralizadas) é um sistema que gera taxas de juros de referência confiáveis para o mercado de criptomoedas, semelhante ao LIBOR ou SOFR nas finanças tradicionais. Como funciona: Os painelistas e deleGate participam na previsão da taxa de juro dentro de um período de tempo definido. A precisão da previsão é recompensada com TREE coin, enquanto os erros são penalizados com a perda de ativos em staking. O mecanismo de amostragem aleatória e a remoção de valores discrepantes ajudam a garantir a integridade.
Os resultados do DOR podem ser usados para avaliar contratos de dívida, produtos derivados de taxa de juro e tokens de dívida crypto – estabelecendo as bases para o desenvolvimento da curva de taxa de juro em criptomoedas. TREE Coin: Motivação e Mecanismo de Governança TREE é o token nativo do ecossistema Treehouse, desempenhando o papel de: Pagamento de taxa de acesso a dados DOR: Os protocolos que utilizam DOR devem pagar uma taxa em TREE, gerando receita para a rede. Recompensa para painelistas e deleGadores: Prever corretamente recebe recompensa, errar resulta na perda do ativo stake. Governança DAO: A comunidade que detém TREE pode votar sobre decisões importantes, como o lançamento de novos tAssets, mudar parâmetros do protocolo, financiar projetos secundários... Aplicação para Organizações e Indivíduos Para investidores institucionais: É fácil construir um portfólio de rendimento fixo. Integração fácil do DOR no modelo de precificação de risco. Redução dos custos de conformidade graças a dados transparentes on-chain. Para investidores individuais: Basta manter tETH para participar de uma estratégia financeira profissional. Não é necessário ter especialização técnica, tudo é gerido por smart contract. É possível planejar melhor as finanças graças ao produto de referência DOR. Vantagem Competitiva e Roteiro de Desenvolvimento Em comparação com concorrentes como Pendle Finance, Exactly Protocol ou Notional Finance, a Treehouse possui uma vantagem graças a: Integra tanto o sistema de referência de taxa de juro (DOR) como a tokenização de rendimento flexível (tAsset).Cria um forte efeito de rede: Quanto mais protocolos utilizam DOR → maior o custo de conversão → reforça a posição central.A equipa fundadora tem um fundo financeiro tradicional, garantindo que o protocolo se adeque aos padrões organizacionais.
Roteiro próximo: Expandir tAsset para diferentes blockchains. DOR torna-se o padrão de referência de taxa de juros multi-chain. Integração com instituições financeiras tradicionais para criar produtos compliant ( em conformidade legal ). Conclusão Treehouse é um protocolo pioneiro na introdução de estruturas de taxa de juros fixa no mundo das criptomoedas. Com uma abordagem abrangente – desde a infraestrutura de referência de taxa de juros até produtos de investimento de taxa de juros flexível – Treehouse está criando um ambiente onde os investidores podem buscar com segurança uma renda estável, transparente e sustentável no mundo DeFi. Se bem-sucedido, Treehouse desempenhará um papel fundamental no desenvolvimento da profissionalização do mercado financeiro descentralizado no futuro. @TreehouseFi #Treehouse $TREE {spot}(TREEUSDT)