Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin
Com a crescente consolidação do Bitcoin no mercado financeiro, BTCFi( o campo financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma série de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados, entre outros. Este artigo irá explorar em profundidade várias pistas-chave do BTCFi, incluindo stablecoins, serviços de empréstimo(Lending), serviços de staking(Staking), serviços de restaking(Restaking), bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas(CeDeFi).
Visão geral da pista BTCFi
BTCFi é como um banco móvel de Bitcoin, uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin. De acordo com dados da CryptoCompare e CoinGecko, o tamanho do mercado BTCFi alcançou cerca de 10 bilhões de dólares em 2023. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi mostrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais instituições, como Grayscale (, BlackRock ) e JPMorgan (. A participação de investidores institucionais não apenas trouxe um influxo significativo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a normatização do mercado, trazendo maior reconhecimento e confiança para o mercado BTCFi.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie seu próprio banco móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Segmentação da pista BTCFi
) 1. Stablecoin moeda estável赛道
As stablecoins são criptomoedas que visam manter um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos. No ecossistema BTCFi, os projetos de stablecoin que merecem destaque são principalmente stablecoins descentralizadas.
Principais projetos incluem:
Bitsmiley Protocol: o primeiro projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC, permitindo que os usuários garantam BTC nativo em excesso na rede BTC para cunhar a moeda estável bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): emissão do NUSD ###Nakamoto Dollar(, um dólar sintético na L1 do Bitcoin.
Yala Labs: Através da construção de uma infraestrutura modular própria, permite que a sua moeda estável $YU flua livre e seguramente entre vários ecossistemas.
Satoshi Protocol: o primeiro protocolo de moeda estável CDP do ecossistema BTC, baseado na ecologia BEVM.
BTU: O primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, utilizando o modelo de CDP) com colateral de dívida.
( 2. Lending
Bitcoin Lending)BTC Lending( é um serviço financeiro que permite obter empréstimos usando Bitcoin como colateral ou ganhar juros emprestando Bitcoin.
Principais projetos incluem:
Liquidium: um protocolo de empréstimo P2P que opera em Bitcoin, permitindo aos usuários usar ativos nativos Ordinals e Runes como garantias para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta a utilização de BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 e ARC-20 como colateral para obter $bitUSD.
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( 3. Staking
Staking ) é geralmente reconhecido por suas características de segurança e rendimento estável. No campo do BTCFi, o staking trouxe o conceito de segurança compartilhada, oferecendo uma nova dimensão para a pista modular.
Principais projetos:
Babylon: Protocolo de staking de Bitcoin, que permite bloquear Bitcoin na mainnet do Bitcoin para fornecer segurança a outras cadeias de consumo POS, enquanto obtém rendimentos de staking na mainnet da Babylon ou na cadeia de consumo POS.
4. Restaking再质押赛道
Restaking é o ato de usar ativos de tokens de staking líquidos para realizar staking em validadores em outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimentos.
Os principais projetos incluem:
Chakra: uma infraestrutura de liquidação modular inovadora, que utiliza tecnologia de prova de zero conhecimento, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Bedrock: protocolo de reempréstimo de liquidez multi-ativo, suportado por uma solução não custódia projetada em colaboração com a RockX.
( 5. Custódia descentralizada
Recentemente, a entidade por trás do wBTC, BitGO, divulgou um anúncio sobre a entrega do controle do wBTC, o que gerou discussões no mercado sobre a segurança do WBTC. As novas soluções emergentes de custódia descentralizada incluem:
tBTC: ao fazer a ponte do BTC para o ETH, pode-se considerar a cunhagem de tBTC.
FBTC: um novo tipo de ativo sintético em toda a cadeia, ancorado 1:1 com BTC, suporta a circulação de BTC em toda a cadeia )Omnichain###.
dlcBTC: Bitcoin não garantido na Ethereum, permitindo que os detentores de Bitcoin participem de protocolos DeFi, enquanto mantêm a plena propriedade dos ativos.
6. CeDeFi
CeDeFi é um serviço financeiro que combina as características de finanças centralizadas ( CeFi ) e finanças descentralizadas ( DeFi ).
Os principais projetos incluem:
Solv Protocol: matriz de liquidez unificada do Bitcoin, que visa unificar a liquidez dispersa de trilhões de dólares do Bitcoin através do SolvBTC.
Bouncebit: Rede de Restaking de BTC, completamente compatível com EVM, com design de produtos CeDeFi, utilizando o token de custódia de liquidez LCT### para re-staking e Farming em cadeia.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
A troca de market maker automático em uma exchange descentralizada é um mecanismo de negociação descentralizado que opera na blockchain.
Principais projetos incluem:
Bitflow: Focado em taxas de rendimento sustentáveis de BTC, utilizando PSBT, trocas atômicas, AMM e soluções Layer-2 como Stacks para realizar transações de BTC, moedas estáveis, entre outros.
Dotswap: DEX AMM nativo da mainnet BTC, suportando ativos incluindo Runes, BRC 20, ARC 20 e o mais recente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Focado em aplicações de carteira para Ordinals e brc-20, baseado em livro de ordens para realizar transações no mercado de inscrições.
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Comparação entre diferentes classes de ativos
) Comparação de Segurança
A preocupação do ecossistema BTC com a "segurança" é muito maior do que a de outros ecossistemas. O ETH e Solana, como blockchains PoS, apresentam alguns riscos de segurança potenciais, como a centralização excessiva e riscos de corrida bancária. O BTC, como sistema POW, em princípio, não apresenta esses problemas, mas a acumulação excessiva de riscos dos protocolos FI pode causar riscos sistêmicos.
comparação de rendimento
BTCFi tem um potencial maior em comparação com ETHFi e SolFi, pois os últimos já passaram pela primeira fase de crescimento explosivo do TVL, enquanto BTCFi ainda é um mar azul. Os produtos BTCFi têm uma expectativa de maior rentabilidade.
riqueza ecológica
O ecossistema ETH inclui Defi, NFT, RWA e Restake. O ecossistema DeFi da Solana já possui vários projetos de topo com TVL próximo de $1B. O ecossistema BTCFi está em um período de explosão, com Layer 2 e muitos projetos surgindo, aumento do financiamento de VC e maior atenção do mercado.
Conclusão
Com o contínuo desenvolvimento do ecossistema BTCFi, temos testemunhado uma competição saudável entre os protocolos, que não apenas reduz o risco de centralização, mas também promove a maturidade e a diversificação de todo o ecossistema BTC. No futuro, o BTCFi continuará a atuar como um motor de inovação no campo das finanças criptográficas, impulsionando a rede Bitcoin em direção a aplicações financeiras de nível superior e maior participação global. O BTCFi tem o potencial de se tornar uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo das criptomoedas, proporcionando aos usuários globais serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes.
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ZkProofPudding
· 4h atrás
Fazer isso para quê? É só segurar a moeda e esperar que valorize.
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AltcoinMarathoner
· 07-29 16:55
milha 20 na maratona de adoção institucional do btc... os fundamentos em alta continuam se acumulando, para ser sincero
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SignatureAnxiety
· 07-29 16:54
Aposte em empréstimos, pessoas duras.
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PessimisticLayer
· 07-29 16:51
Mais uma vez a fazer estas coisas complicadas...
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AirdropHunterZhang
· 07-29 16:45
Tudo em para viver, Cupões de Recorte como companhia
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BloodInStreets
· 07-29 16:41
armadilha armadilha armadilha Outra onda de casos de sangue de idiotas está a chegar
Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Criando um Banco Móvel de Bitcoin
Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin
Com a crescente consolidação do Bitcoin no mercado financeiro, BTCFi( o campo financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma série de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados, entre outros. Este artigo irá explorar em profundidade várias pistas-chave do BTCFi, incluindo stablecoins, serviços de empréstimo(Lending), serviços de staking(Staking), serviços de restaking(Restaking), bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas(CeDeFi).
Visão geral da pista BTCFi
BTCFi é como um banco móvel de Bitcoin, uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin. De acordo com dados da CryptoCompare e CoinGecko, o tamanho do mercado BTCFi alcançou cerca de 10 bilhões de dólares em 2023. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi mostrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais instituições, como Grayscale (, BlackRock ) e JPMorgan (. A participação de investidores institucionais não apenas trouxe um influxo significativo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a normatização do mercado, trazendo maior reconhecimento e confiança para o mercado BTCFi.
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Segmentação da pista BTCFi
) 1. Stablecoin moeda estável赛道
As stablecoins são criptomoedas que visam manter um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos. No ecossistema BTCFi, os projetos de stablecoin que merecem destaque são principalmente stablecoins descentralizadas.
Principais projetos incluem:
Bitsmiley Protocol: o primeiro projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC, permitindo que os usuários garantam BTC nativo em excesso na rede BTC para cunhar a moeda estável bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): emissão do NUSD ###Nakamoto Dollar(, um dólar sintético na L1 do Bitcoin.
Yala Labs: Através da construção de uma infraestrutura modular própria, permite que a sua moeda estável $YU flua livre e seguramente entre vários ecossistemas.
Satoshi Protocol: o primeiro protocolo de moeda estável CDP do ecossistema BTC, baseado na ecologia BEVM.
BTU: O primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, utilizando o modelo de CDP) com colateral de dívida.
( 2. Lending
Bitcoin Lending)BTC Lending( é um serviço financeiro que permite obter empréstimos usando Bitcoin como colateral ou ganhar juros emprestando Bitcoin.
Principais projetos incluem:
Liquidium: um protocolo de empréstimo P2P que opera em Bitcoin, permitindo aos usuários usar ativos nativos Ordinals e Runes como garantias para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta a utilização de BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 e ARC-20 como colateral para obter $bitUSD.
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( 3. Staking
Staking ) é geralmente reconhecido por suas características de segurança e rendimento estável. No campo do BTCFi, o staking trouxe o conceito de segurança compartilhada, oferecendo uma nova dimensão para a pista modular.
Principais projetos:
4. Restaking再质押赛道
Restaking é o ato de usar ativos de tokens de staking líquidos para realizar staking em validadores em outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimentos.
Os principais projetos incluem:
Chakra: uma infraestrutura de liquidação modular inovadora, que utiliza tecnologia de prova de zero conhecimento, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Bedrock: protocolo de reempréstimo de liquidez multi-ativo, suportado por uma solução não custódia projetada em colaboração com a RockX.
( 5. Custódia descentralizada
Recentemente, a entidade por trás do wBTC, BitGO, divulgou um anúncio sobre a entrega do controle do wBTC, o que gerou discussões no mercado sobre a segurança do WBTC. As novas soluções emergentes de custódia descentralizada incluem:
tBTC: ao fazer a ponte do BTC para o ETH, pode-se considerar a cunhagem de tBTC.
FBTC: um novo tipo de ativo sintético em toda a cadeia, ancorado 1:1 com BTC, suporta a circulação de BTC em toda a cadeia )Omnichain###.
dlcBTC: Bitcoin não garantido na Ethereum, permitindo que os detentores de Bitcoin participem de protocolos DeFi, enquanto mantêm a plena propriedade dos ativos.
6. CeDeFi
CeDeFi é um serviço financeiro que combina as características de finanças centralizadas ( CeFi ) e finanças descentralizadas ( DeFi ).
Os principais projetos incluem:
Solv Protocol: matriz de liquidez unificada do Bitcoin, que visa unificar a liquidez dispersa de trilhões de dólares do Bitcoin através do SolvBTC.
Bouncebit: Rede de Restaking de BTC, completamente compatível com EVM, com design de produtos CeDeFi, utilizando o token de custódia de liquidez LCT### para re-staking e Farming em cadeia.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
A troca de market maker automático em uma exchange descentralizada é um mecanismo de negociação descentralizado que opera na blockchain.
Principais projetos incluem:
Bitflow: Focado em taxas de rendimento sustentáveis de BTC, utilizando PSBT, trocas atômicas, AMM e soluções Layer-2 como Stacks para realizar transações de BTC, moedas estáveis, entre outros.
Dotswap: DEX AMM nativo da mainnet BTC, suportando ativos incluindo Runes, BRC 20, ARC 20 e o mais recente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Focado em aplicações de carteira para Ordinals e brc-20, baseado em livro de ordens para realizar transações no mercado de inscrições.
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Comparação entre diferentes classes de ativos
) Comparação de Segurança
A preocupação do ecossistema BTC com a "segurança" é muito maior do que a de outros ecossistemas. O ETH e Solana, como blockchains PoS, apresentam alguns riscos de segurança potenciais, como a centralização excessiva e riscos de corrida bancária. O BTC, como sistema POW, em princípio, não apresenta esses problemas, mas a acumulação excessiva de riscos dos protocolos FI pode causar riscos sistêmicos.
comparação de rendimento
BTCFi tem um potencial maior em comparação com ETHFi e SolFi, pois os últimos já passaram pela primeira fase de crescimento explosivo do TVL, enquanto BTCFi ainda é um mar azul. Os produtos BTCFi têm uma expectativa de maior rentabilidade.
riqueza ecológica
O ecossistema ETH inclui Defi, NFT, RWA e Restake. O ecossistema DeFi da Solana já possui vários projetos de topo com TVL próximo de $1B. O ecossistema BTCFi está em um período de explosão, com Layer 2 e muitos projetos surgindo, aumento do financiamento de VC e maior atenção do mercado.
Conclusão
Com o contínuo desenvolvimento do ecossistema BTCFi, temos testemunhado uma competição saudável entre os protocolos, que não apenas reduz o risco de centralização, mas também promove a maturidade e a diversificação de todo o ecossistema BTC. No futuro, o BTCFi continuará a atuar como um motor de inovação no campo das finanças criptográficas, impulsionando a rede Bitcoin em direção a aplicações financeiras de nível superior e maior participação global. O BTCFi tem o potencial de se tornar uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo das criptomoedas, proporcionando aos usuários globais serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes.
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