Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse de la liste noire USDT
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'attention des régulateurs sur leurs risques potentiels. Cet article analysera en profondeur les actions de gel des adresses figurant sur la liste noire de l'USDT et examinera l'utilisation des stablecoins dans le financement des organisations terroristes.
1. Analyse des adresses sur liste noire USDT
En analysant les données Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert les tendances suivantes :
Depuis janvier 2016, 5 188 adresses ont été mises sur liste noire, avec des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été black listées, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé atteignant 86,34 millions de dollars.
La distribution des fonds des adresses gelées présente un caractère "lourd en haut, léger en bas", avec un petit nombre d'adresses à montant élevé occupant la majeure partie des fonds gelés.
La plupart des adresses gelées avaient déjà transféré la majeure partie de leurs fonds avant d'être ajoutées à la liste noire, ce qui montre qu'il existe un retard dans les actions de régulation.
Les nouvelles adresses sont plus susceptibles d'être utilisées pour des activités illégales et montrent une meilleure efficacité en matière de transfert de fonds.
2. Analyse des flux de fonds
Pour les 151 adresses USDT qui ont été blacklistées en juin 2025, nous avons effectué une analyse approfondie à l'aide d'outils de suivi de la chaîne.
2.1 Source de fonds
Pollution interne : Les fonds de 91 adresses proviennent d'autres adresses figurant sur une liste noire, ce qui indique l'existence d'un réseau complexe de blanchiment de capitaux.
Étiquettes de phishing : La source de fonds en amont de 37 adresses a été marquée comme "phishing", ce qui pourrait être un moyen de dissimuler des origines illégales.
Portefeuille chaud de l'échange : les fonds de 34 adresses proviennent du portefeuille chaud d'échanges majeurs, pouvant être liés à des comptes volés ou à des "comptes mules".
Un seul principal distributeur : les fonds de 35 adresses proviennent de la même adresse sur liste noire, qui pourrait être utilisée comme agrégateur de fonds ou mélangeur.
Pont inter-chaînes : Une partie des fonds de 2 adresses provient d'un pont inter-chaînes, indiquant qu'il existe un comportement de blanchiment de capitaux inter-chaînes.
2.2 Destination des fonds
Flux vers d'autres adresses sur liste noire : les fonds de 54 adresses ont été transférés vers d'autres adresses blacklistées, formant un cycle interne.
Flux vers les échanges centralisés : 41 adresses transfèrent des fonds vers les adresses de recharge des échanges mainstream, tentant de réaliser un "cash-out".
Flux vers le pont inter-chaînes : Flux de fonds de 12 adresses vers le pont inter-chaînes, avec l'intention de continuer le blanchiment de capitaux inter-chaînes.
Il convient de noter que certaines bourses majeures apparaissent à la fois du côté des entrées et des sorties de fonds, soulignant leur position clé dans la chaîne de financement, tout en révélant le problème de l'insuffisance de l'application des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
3. Analyse du financement du terrorisme
En analysant l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national du financement de la lutte contre le terrorisme d'Israël, nous avons observé :
Après une escalade des conflits géopolitiques, la réponse des autorités judiciaires accuse un retard manifeste.
Depuis le déclenchement du conflit en octobre 2024, 8 ordonnances de saisie ont été émises, dont 4 mentionnent clairement "Hamas", la dernière mentionnant pour la première fois "Iran".
Le mandat de saisie concerne 76 USDT (Tron) adresses, 16 adresses BTC, 2 adresses Ethereum, ainsi qu'un grand nombre de comptes d'échange.
Le suivi de l'adresse (Tron pour 76 USDT a révélé deux modes de réponse de Tether :
Gel actif : certaines adresses ont été ajoutées à la liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : Les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération étroit, voire proactif, entre Tether et certaines agences d'application de la loi.
![Exploration initiale du blanchiment de capitaux de stablecoins numériques et du financement du terrorisme : Suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
4. Défis et recommandations liés à la LBC/FT
Bien que les stablecoins fournissent une base technique pour le contrôle des transactions, ils restent confrontés à de nombreux défis dans la pratique :
Les actions d'application de la loi sont en retard, ce qui rend difficile l'arrêt rapide des transferts d'actifs.
Il existe des zones d'ombre dans la régulation des échanges en tant que points d'entrée et de sortie des fonds.
Les techniques de blanchiment de capitaux inter-chaînes deviennent de plus en plus complexes, ce qui augmente la difficulté de suivi pour les régulateurs.
Pour faire face à ces défis, nous suggérons :
Renforcer le mécanisme de partage d'informations sur la chaîne.
Investir dans le développement de technologies d'analyse comportementale en temps réel.
Établir un cadre de conformité inter-chaînes complet.
Seule l'établissement d'un système AML/CFT rapide, collaboratif et techniquement mature peut véritablement garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
![Exploration initiale sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme des stablecoins numériques : Traçage on-chain des USDT sur liste noire])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
![Exploration des blanchiments de capitaux de stablecoin numériques et du financement du terrorisme : suivi en chaîne des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(
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LucidSleepwalker
· Il y a 19h
La régulation est encore trop tardive 8
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SandwichTrader
· Il y a 19h
Je ne pensais pas qu'il y avait autant de blanchiment de capitaux chez UU.
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CoconutWaterBoy
· Il y a 19h
TRON chaîne ose vraiment jouer
Voir l'originalRépondre0
CryptoCross-TalkClub
· Il y a 19h
Il fait trop froid, une fois que tout est terminé, allons tous sur le toit.
La liste noire de l'USDT révèle une nouvelle tendance de blanchiment de capitaux des stablecoins, la réglementation fait face à des défis cross-chain.
Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse de la liste noire USDT
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'attention des régulateurs sur leurs risques potentiels. Cet article analysera en profondeur les actions de gel des adresses figurant sur la liste noire de l'USDT et examinera l'utilisation des stablecoins dans le financement des organisations terroristes.
1. Analyse des adresses sur liste noire USDT
En analysant les données Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert les tendances suivantes :
2. Analyse des flux de fonds
Pour les 151 adresses USDT qui ont été blacklistées en juin 2025, nous avons effectué une analyse approfondie à l'aide d'outils de suivi de la chaîne.
2.1 Source de fonds
2.2 Destination des fonds
Il convient de noter que certaines bourses majeures apparaissent à la fois du côté des entrées et des sorties de fonds, soulignant leur position clé dans la chaîne de financement, tout en révélant le problème de l'insuffisance de l'application des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
3. Analyse du financement du terrorisme
En analysant l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national du financement de la lutte contre le terrorisme d'Israël, nous avons observé :
Le suivi de l'adresse (Tron pour 76 USDT a révélé deux modes de réponse de Tether :
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération étroit, voire proactif, entre Tether et certaines agences d'application de la loi.
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4. Défis et recommandations liés à la LBC/FT
Bien que les stablecoins fournissent une base technique pour le contrôle des transactions, ils restent confrontés à de nombreux défis dans la pratique :
Pour faire face à ces défis, nous suggérons :
Seule l'établissement d'un système AML/CFT rapide, collaboratif et techniquement mature peut véritablement garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
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