Penjelasan Mendalam: Batas Tanggung Jawab dan Dampak Praktis dari Aturan Baru Bisnis Forex Perbankan
Baru-baru ini, Biro Pengelolaan Valuta Asing merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)". Dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian untuk bisnis valuta asing bank. Penerapan peraturan ini tidak hanya memberikan dasar untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjaga stabilitas keuangan, tetapi juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader. Mari kita memahami dengan lebih dalam arti penting dan poin-poin kunci dari peraturan ini.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melaksanakan Tugas dengan Cermat: Bank harus melaksanakan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang cermat" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban untuk memeriksa sesuai aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli valuta asing, dengan ketat mengikuti peraturan pengelolaan valuta asing.
Kewajiban laporan pemantauan: Dalam melaksanakan kebijakan fasilitasi forex, melakukan pemantauan risiko transaksi, menemukan dan melaporkan risiko pelanggaran potensial secara tepat waktu.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas, dan melaporkan secara tepat waktu jika menemukan risiko pelanggaran.
Kewajiban untuk berkoordinasi dalam peninjauan pengaduan: Saat otoritas forex melakukan penyelidikan, segera mengisi dan mengembalikan "Formulir Pengaduan" serta bukti terkait, dan aktif berkoordinasi dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban di atas, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Cina dan Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Cina, tidak termasuk menerima wawancara perbaikan, pendidikan kritik, pemberian peringatan risiko, dll.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang kemungkinan besar dilaporkan oleh bank meliputi:
Diduga perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu
Kegiatan money changer gelap
Perjudian lintas batas
Menipu pengembalian pajak ekspor
Aktivitas keuangan lintas batas ilegal mata uang virtual
Aliran dana lintas batas lainnya yang diduga melanggar hukum
Dalam perdagangan mata uang virtual, ciri khas perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi termasuk:
Sering melakukan pengisian ulang, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana yang kompleks
Setoran besar atau pemisahan dana
Sumber dan penggunaan dana tidak sesuai
Masuk dan keluar dana besar dalam jangka pendek
Aliran dana ke beberapa platform atau akun
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Trader arbitrase frekuensi tinggi: Sering melakukan arbitrase di pasar cryptocurrency, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, atau berdagang di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan aktivitas keuangan yang abnormal: sering kali melakukan transaksi masuk dan keluar dari akun dengan jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Pembatasan teknologi dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet anonim luar negeri atau platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai kebijakan regulasi dari negara dan wilayah yang berbeda, atau informasi transaksi yang tidak transparan.
Transaksi sangat kompleks: pola perputaran dana sangat rumit, seperti operasi pencampuran uang beberapa kali atau transfer melalui beberapa perusahaan "shell".
Penanganan Konflik Antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan peraturan domestik. Ini dapat menyebabkan beberapa bisnis yang tampaknya sesuai dengan aturan internasional tidak dapat dijalankan di dalam negeri. Trader perlu memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan peraturan domestik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi terkait bisnis, seperti kontrak perdagangan, catatan aliran dana, dan lain-lain.
Menanggung tanggung jawab potensial: Jika ada masalah dengan bukti yang diberikan, seperti menyembunyikan informasi penting atau memberikan materi palsu, dapat menghadapi risiko penyelidikan.
Trader harus bertindak hati-hati dan menyediakan bukti dengan jujur untuk melindungi hak dan kepentingan legal mereka sendiri serta bank. Trader yang melakukan transaksi yang sesuai dengan aturan dan berkooperasi dalam penyelidikan untuk memberikan bukti adalah menjalankan kewajiban sebagai warga negara, dan secara teori harus dilindungi oleh hukum.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
5
Bagikan
Komentar
0/400
LoneValidator
· 23jam yang lalu
Sekali lagi sekumpulan pengendalian, ada gunanya...
Lihat AsliBalas0
Ramen_Until_Rich
· 07-19 19:17
Ini lagi bermain jebakan regulasi, bank beroperasi.
Lihat AsliBalas0
LiquidationKing
· 07-19 19:15
Siapa yang belum pernah dibersihkan dari posisinya?
Lihat AsliBalas0
CascadingDipBuyer
· 07-19 19:10
Kembali ketat, tidak heran teman saya akhir-akhir ini tidak bisa mentransfer forex.
Lihat AsliBalas0
LuckyBearDrawer
· 07-19 19:05
Ini lagi, ini lagi, ini lagi file air. Sangat pandai menulis.
Interpretasi Peraturan Baru Otoritas Pengawas Valuta Asing: Batas Tanggung Jawab Bisnis Valuta Asing Bank dan Karakteristik Transaksi Berisiko Tinggi
Penjelasan Mendalam: Batas Tanggung Jawab dan Dampak Praktis dari Aturan Baru Bisnis Forex Perbankan
Baru-baru ini, Biro Pengelolaan Valuta Asing merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)". Dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian untuk bisnis valuta asing bank. Penerapan peraturan ini tidak hanya memberikan dasar untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjaga stabilitas keuangan, tetapi juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader. Mari kita memahami dengan lebih dalam arti penting dan poin-poin kunci dari peraturan ini.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melaksanakan Tugas dengan Cermat: Bank harus melaksanakan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang cermat" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban untuk memeriksa sesuai aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli valuta asing, dengan ketat mengikuti peraturan pengelolaan valuta asing.
Kewajiban laporan pemantauan: Dalam melaksanakan kebijakan fasilitasi forex, melakukan pemantauan risiko transaksi, menemukan dan melaporkan risiko pelanggaran potensial secara tepat waktu.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas, dan melaporkan secara tepat waktu jika menemukan risiko pelanggaran.
Kewajiban untuk berkoordinasi dalam peninjauan pengaduan: Saat otoritas forex melakukan penyelidikan, segera mengisi dan mengembalikan "Formulir Pengaduan" serta bukti terkait, dan aktif berkoordinasi dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban di atas, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Cina dan Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Cina, tidak termasuk menerima wawancara perbaikan, pendidikan kritik, pemberian peringatan risiko, dll.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang kemungkinan besar dilaporkan oleh bank meliputi:
Dalam perdagangan mata uang virtual, ciri khas perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi termasuk:
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Trader arbitrase frekuensi tinggi: Sering melakukan arbitrase di pasar cryptocurrency, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, atau berdagang di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan aktivitas keuangan yang abnormal: sering kali melakukan transaksi masuk dan keluar dari akun dengan jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Pembatasan teknologi dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet anonim luar negeri atau platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai kebijakan regulasi dari negara dan wilayah yang berbeda, atau informasi transaksi yang tidak transparan.
Transaksi sangat kompleks: pola perputaran dana sangat rumit, seperti operasi pencampuran uang beberapa kali atau transfer melalui beberapa perusahaan "shell".
Penanganan Konflik Antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan peraturan domestik. Ini dapat menyebabkan beberapa bisnis yang tampaknya sesuai dengan aturan internasional tidak dapat dijalankan di dalam negeri. Trader perlu memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan peraturan domestik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi terkait bisnis, seperti kontrak perdagangan, catatan aliran dana, dan lain-lain.
Menanggung tanggung jawab potensial: Jika ada masalah dengan bukti yang diberikan, seperti menyembunyikan informasi penting atau memberikan materi palsu, dapat menghadapi risiko penyelidikan.
Trader harus bertindak hati-hati dan menyediakan bukti dengan jujur untuk melindungi hak dan kepentingan legal mereka sendiri serta bank. Trader yang melakukan transaksi yang sesuai dengan aturan dan berkooperasi dalam penyelidikan untuk memberikan bukti adalah menjalankan kewajiban sebagai warga negara, dan secara teori harus dilindungi oleh hukum.