DeFAI: Apakah integrasi mendalam AI dan Keuangan Desentralisasi dapat memimpin gelombang baru AI Agent?

I. Tinjauan DeFAI

1.1 Definisi DeFAI

DeFAI adalah kombinasi antara AI dan Keuangan Desentralisasi. Meskipun pasar AI telah mengalami beberapa putaran spekulasi, mulai dari daya komputasi AI hingga Meme AI, dari berbagai arsitektur teknologi hingga berbagai infrastruktur, konsep DeFAI sedang menjadi tren terobosan baru. Saat ini, DeFAI terbagi menjadi tiga kategori utama: abstraksi AI, agen DeFi mandiri, dan analisis serta prediksi pasar.

1.2 Mekanisme Operasional DeFAI

Inti dari sistem DeFAI adalah model bahasa besar (LLM), yang operasinya melibatkan berbagai tingkat, dari pengumpulan data hingga pelaksanaan keputusan. Sebagian besar model mengikuti alur kerja berikut:

1. Pengumpulan data: Mengambil informasi dari sumber data on-chain, off-chain, dan terdesentralisasi.

2. Inferensi Model: Menggunakan teknik pembelajaran terawasi, pembelajaran tidak terawasi, pembelajaran penguatan, dan pemrosesan bahasa alami untuk analisis dan prediksi.

3. Pengambilan keputusan: Berdasarkan data yang dikumpulkan dan hasil penalaran, gunakan mesin optimasi dan sistem multi-agen untuk berkolaborasi dalam merumuskan strategi terbaik.

4. Penyelenggaraan dan Operasi: Model dapat dihosting di server terpusat atau terdesentralisasi, tetapi perlu berinteraksi dengan protokol di blockchain.

5. Interoperabilitas: Berinteraksi dengan berbagai protokol dan platform DeFi melalui integrasi API dan pengiriman pesan terdesentralisasi.

6. Manajemen Dompet: Menggunakan dompet MPC atau teknologi TEE untuk pengelolaan kunci dan pelaksanaan transaksi yang aman.

1.3 Dari Niat ke Keuangan Desentralisasi AI

Visi DeFAI adalah memungkinkan pengguna untuk secara mandiri mengelola portofolio investasi, sehingga semua orang dapat dengan mudah berpartisipasi dalam perdagangan pasar kripto. Visi ini sejalan dengan konsep "niat", di mana pengguna hanya perlu fokus pada hasil perdagangan dan bukan pada proses pelaksanaan. DeFAI dapat menjadi jalur baru untuk mewujudkan niat, dan aplikasi blockchain yang lebih luas di masa depan mungkin mengintegrasikan berbagai konsep seperti AI Agent, Solver, Intent-Centric, dan DeFAI.

Dua, Ikhtisar Proyek DeFAI

Saat ini telah muncul beberapa proyek terkait DeFAI di pasar, termasuk Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak, dan HIERO. Proyek-proyek ini mencakup berbagai aspek seperti penyederhanaan operasi DeFi, perdagangan yang didorong oleh AI, dan interaksi lintas rantai.

Tiga, Arah Pengembangan AI Agent

Perkembangan AI Agent menghadapi dua arah utama: permainan (Game) dan Keuangan Desentralisasi (DeFi).

3.1 Arah Permainan

Proyek yang diwakili oleh M3 (Metaverse Makers) menunjukkan potensi, tetapi menghadapi tantangan nyata di pasar Web2 di mana permainan AI belum benar-benar meledak. Siklus pengembangan permainan yang panjang, dibandingkan dengan arah DeFi, permainan AI mungkin memerlukan lebih banyak dukungan semangat pasar.

3.2 Keuangan Desentralisasi

Dalam proyek DeFAI, GRIFFAIN dan Hey Anon menduduki dua posisi teratas dalam peringkat kapitalisasi pasar, dengan total mencapai 37,29% dari kapitalisasi pasar DeFAI secara keseluruhan. GRIFFAIN dibangun di atas Solana, menyediakan fitur seperti pembuatan dompet dan transaksi cepat. Hey Anon menggunakan model multi-chain, mendukung berbagai blockchain publik, dan pertumbuhan kapitalisasinya sangat dipengaruhi oleh pengaruh pribadi pendirinya, Daniele.

Empat, Prospek

Kemunculan DeFAI adalah hasil yang tak terhindarkan dari penggabungan atribut keuangan yang kuat dalam blockchain dan teknologi AI. Baik GameFAI maupun DeFAI menunjukkan potensi pasar yang besar. Arah Game mungkin akan melanjutkan konsep metaverse, memanfaatkan AI untuk mewujudkan otonomi dan kemakmuran dunia virtual. Sementara itu, arah DeFi perlu beralih dari spekulasi emosional menuju orientasi nilai nyata, perkembangan AI Agent tidak bisa hanya bergantung pada spekulasi Meme, tetapi memerlukan dukungan inovasi DeFi yang nyata. Hasil akhir dari persaingan pasar layak untuk ditunggu, pemenang mungkin perlu menemukan keseimbangan antara inovasi dan kegunaan.