- الموضوع
69k درجة الشعبية
44k درجة الشعبية
15k درجة الشعبية
4k درجة الشعبية
5k درجة الشعبية
29k درجة الشعبية
16k درجة الشعبية
22k درجة الشعبية
13k درجة الشعبية
3k درجة الشعبية
- تثبيت
69k درجة الشعبية
44k درجة الشعبية
15k درجة الشعبية
4k درجة الشعبية
5k درجة الشعبية
29k درجة الشعبية
16k درجة الشعبية
22k درجة الشعبية
13k درجة الشعبية
3k درجة الشعبية
AML في مجال العملات الرقمية: كيف يتم تطبيقه؟ وما هي الطرق التي يمكن أن تؤثر بها على المستثمرين العاديين؟
مجال العملات الرقمية يعتبر المستثمرون التنظيمات في ضوء سلبي، لكن ثبت أنها فعالة للغاية في منع الأنشطة الإجرامية على البلوكتشين وفي الأسواق.
لسوء الحظ، غسل الأموال ليس مقصوراً على الأسواق المالية التقليدية؛ فقد أصبح مجال العملات الرقمية أيضاً هدفاً للأفراد الخبيثين الذين يسعون لتوليد الأموال بشكل غير قانوني.
تم وضع مكافحة غسيل الأموال لمنع ذلك، ولكن ما مدى موثوقيتها حقًا؟ وكيف تؤثر على المستثمر اليومي؟ تابع القراءة بينما نغوص في الآثار الأوسع لمكافحة غسيل الأموال وكيف تعمل في الممارسة العملية.
جدول المحتويات
ماذا تعني AML؟
AML تعني مكافحة غسل الأموال وتشير إلى القواعد والسياسات والقوانين التي تم وضعها لمنع المجرمين من تحويل العملات الرقمية المكتسبة بطرق غير قانونية إلى عملات Fiat في العالم الحقيقي.
نظرًا لأن مجال العملات الرقمية لامركزي، مما يسمح بمعلومات المستخدمين الشخصية بالبقاء مجهولة عند تنفيذ المعاملات، فقد أصبح مجال العملات الرقمية ساحة جذابة للمجرمين.
لذا، فإن هذا يتماشى مع الهدف الرئيسي لبروتوكولات مكافحة غسل الأموال: إنشاء بيئة نظيفة ومسؤولة للعملات الرقمية لا تكتظ بالعناصر السيئة التي تستغل النظام لتحقيق أطماعها الشخصية.
ما مدى انتشار غسل الأموال في مجال العملات الرقمية ؟
مجال العملات الرقمية منخفض التكلفة والمعاملات المباشرة، إلى جانب قدرته على إخفاء الأثر الرقمي، للأسف جذبت العديد من المجرمين لاستخدامه لغسل الأموال
في عام 2021، أفادت Chainlink بأن ما قيمته حوالي 9 مليارات دولار من مجال العملات الرقمية قد فقدت بسبب أنشطة غسل الأموال. ومع ذلك، قفز هذا الرقم إلى 23.8 مليار دولار بعد عام واحد فقط، وفقًا لـ Chainalysis، مما يشير إلى أن هذه لا تزال واحدة من أكبر المشكلات في مجال العملات الرقمية.
متى أصبحت مشكلة؟
غسيل الأموال في مجال العملات الرقمية ليس ظاهرة جديدة بالضبط، على الرغم من ذلك. يمكن تتبعه في الواقع إلى حملة الحكومة على موقع الويب المظلم المعروف باسم طريق الحرير في عام 2013.
عندما تم اكتشاف أن الموقع غير القانوني كان متورطًا في غسيل الأموال باستخدام Bitcoin (BTC) كوسيلة للدفع، أثار ذلك قلقًا بين الوكالات الحكومية حول مدى استخدام مجال العملات الرقمية لهذه الأعمال، مما أدى إلى ظهور موجة من التنظيمات التي توجد اليوم.
كيف يغسل المجرمون الأموال في مجال العملات الرقمية
من خلال استغلال تكنولوجيا البلوك تشين ومجال العملات الرقمية، يمكن للمجرمين الحصول على المال بشكل غير قانوني من خلال مجموعة متنوعة من الحيل الماكرة، مع كون هذه هي الأكثر بروزًا
كيف يعمل مكافحة غسل الأموال في الممارسة العملية
كاستثمار في مجال العملات الرقمية، من المؤكد تقريبًا أنك قد واجهت واحدة على الأقل من عدة ممارسات لمكافحة غسل الأموال التي تم تنفيذها في السنوات الأخيرة
على الرغم من أنه قد يبدو أنها غير ضرورية أو مطولة في بعض الحالات، إلا أنه من الجيد دائمًا أن نضع في اعتبارنا أن هذه التدابير وضعت لتحقيق اللعب النزيه داخل نظام العملات الرقمية، لذا فإن نواياها طيبة، حتى لو بدت وكأنها تسبب الصعوبة لمجرد ذلك.
KYC ( اعرف عميلك )
إذا كنت قد قمت بالتسجيل في منصة تداول مركزية للعملات الرقمية أو محفظة، فهناك احتمال كبير أنك قد واجهت عملية التحقق من الهوية (KYC). ببساطة، تتضمن هذه العملية جمع معلومات شخصية عن العملاء من المستخدم عند تسجيله للتحقق من صحته.
في معظم الأحيان، سيتطلب التحقق من الهوية (KYC) جواز سفر الشخص أو رخصة القيادة أو شهادة الميلاد للتأكد من أنهم من يدعون أنهم وليس شخصًا يحاول عمدًا تجنب التحقق من الهوية. ومع ذلك، في بعض الأحيان، سيطلب أيضًا صورة للشخص المعني أو حتى بصمة إصبع.
إذا كان لدى شخص ما نية لغسل الأموال ولم يحتاج إلى اتباع إجراءات اعرف عميلك، فيمكنه بسهولة إنشاء حساب مزيف بمعلومات عشوائية غير قابلة للتحقق تجعل من المستحيل تقريبًا تحديد هويته. لذلك، أصبحت إجراءات اعرف عميلك إلزامية بالنسبة لتبادلات العملات المركزية للمساعدة في معالجة هذه المشكلة.
فحص محفظة مجال العملات الرقمية
تصفية المحفظة هي أداة تتيح لشخص ما التعرف على الفور على مالك المحفظة، والأهم من ذلك، مصدر وأوجه أموالهم.
هذه طريقة أكثر حداثة قامت بعض البورصات بتطبيقها للحصول على فهم أفضل للأفراد الذين قد تبدو أفعالهم مشبوهة
إذا وجد الوسيط أن معاملات العملات الرقمية تتجاوز حد تقييم المخاطر المعين، فإنه قد يمنعها إذا اشتبه في أنها كانت تنقل الأموال بشكل غير قانوني.
مراقبة المعاملات
كما يوحي الاسم، يتضمن مراقبة المعاملات قيام المؤسسات بمسح منصة تبادل لتحديد أي حركة أموال مشبوهة.
الهدف هنا هو البحث عن أي شذوذ، أي مرور للأموال التي هي خارج عن المألوف وغير مشابهة لأي شيء تم رؤيته من قبل بقية المجتمع.
دور المنظمين
كما ذُكر سابقًا، كمت投资ين في مجال العملات الرقمية، فإن فكرة أن تكون الجهات التنظيمية تتنفس باستمرار على أعناقنا وتفرض القواعد من وراء الكواليس ليست جذابة بالضبط.
ومع ذلك، لعب المنظمون دورًا حاسمًا في وضع القواعد الأساسية التي يجب اتباعها في محاولة للقضاء على غسل الأموال من مجال العملات الرقمية
يمكن أن تختلف القواعد واللوائح الدقيقة للامتثال لمكافحة غسيل الأموال بين الاختصاصات، ولكن جميع القوانين والسياسات مصممة لنفس الغرض. فيما يلي السياسات الرئيسية لمكافحة غسيل الأموال التي يجب معرفتها، جنبًا إلى جنب مع المنطقة في العالم التي تنطبق عليها:
كيف يؤثر هذا على المستثمرين؟
لذا، دعونا نعود إلى منظور المستثمر وننظر في كيفية تأثير وفرة لوائح وبروتوكولات مكافحة غسيل الأموال في مجال العملات الرقمية على تداول الشخص اليومي.
متطلبات التسجيل
بما أن التحقق من الهوية (KYC) إلزامي وليس اختياريًا، سيحتاج معظم مستثمري مجال العملات الرقمية إلى اجتيازه، على الرغم من أنه قد يجعل التسجيل في محفظة أو بورصة أكثر استهلاكًا للوقت.
ليس الجميع معجبًا بتقديم معلومات شخصية، خاصة في عالم مجال العملات الرقمية، حيث تعني الخصوصية الكثير، وقد يقفزون، لذلك، إلى تبادل لامركزي بدلاً من ذلك. ومع ذلك، من الجدير بالذكر أن إجراءات التعرف على العميل (KYC) تحمل نوايا حسنة في قلبها، ويمكن أن تكون جديرة بالجهد إذا ساعدت في القضاء على المجرمين من الشبكة.
قيود المعاملات
يمكن أن تؤدي برامج مكافحة غسيل الأموال إلى تقليل المبلغ الذي يمكن للشخص إرساله أو استلامه إذا تم اعتباره بعيدًا جدًا عن عتبة المخاطر. يمكن أن يكون هذا مزعجًا للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يقومون قانونًا بتحويل مبلغ كبير دفعة واحدة، لكن المبلغ الدقيق سيكون عادةً مرتفعًا بشكل غير معقول لالتقاط أي نشاط مشبوه يبدو غير مشروع.
أقل خصوصية
ببساطة، تمنح تدابير مكافحة غسيل الأموال (AML) قدرًا معقولًا من السيطرة للجهات التنظيمية أو الأشخاص الذين يقفون خلف منصة التداول. إن منحهم أدوات تسمح بمسح المحافظ، على سبيل المثال، يحد تلقائيًا من خصوصية المستخدم، على الرغم من أن الفائدة هي أنه سيكون من الأسهل بكثير تحديد العناصر السيئة في الشبكة.
إمكانية تحقيق سيولة أعلى
من خلال تنفيذ مكافحة غسل الأموال، تشير البورصات إلى أنها تهدف إلى أن تكون منصات خالية من الجرائم وقابلة للتحقق. يمكن أن يجذب ذلك المزيد من المستثمرين للمشاركة في مجال العملات الرقمية، مما يزيد من سرعة شراء الأصول وبيعها دون الحاجة إلى تعديل أسعار الرموز.
بهذه الطريقة، تساعد تدابير مكافحة غسل الأموال في حماية نزاهة السوق، مما يعرضها كشرعية بدلاً من كونها ساحة للجرائم.
عدم اليقين التنظيمي
تتغير قوانين التنظيم دائمًا، خاصة في قطاع شاب مثل مجال العملات الرقمية. هذا يعني أنه يمكن إضافة تنفيذ قانوني جديد بشكل غير متوقع، مما قد يكلف المستخدمين الحاليين، الذين قد تكون لديهم خدمات أو ميزات معينة مقفلة كجزء من التحديث.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون هناك فترات يبدو فيها أن المشهد التنظيمي لشبكة أو بورصة العملات الرقمية غير مؤكد، مما يدفع الناس إلى المغادرة من أجل الأمان، مما يقلل من المشاركة في السوق والسيولة بدورها.
على الجانب الآخر
لماذا هذا مهم
لقد أصبح غسيل الأموال قضية شائعة في مجال العملات الرقمية لدرجة أنها غيرت تمامًا المشهد التنظيمي لمستثمري العملات الرقمية. يمكن أن تؤثر هذه القواعد والقوانين في نهاية المطاف على كيفية إجراء الشخص لتجارته ومدى أمان صناعة العملات الرقمية.
الأشخاص يسألون أيضًا:
ما هو فحص العقوبات؟ فحص العقوبات هو عندما تقوم مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS) بالتحقق مما إذا كانت علاقاتهم القائمة مع شركاء أو شركات أخرى تُعتبر عقوبة. هذه هي تدبير امتثال في مجال العملات الرقمية يستخدم لكشف الأنشطة غير المشروعة على شبكة، مثل تمويل الإرهاب.
هل يمكن استخدام الرموز غير القابلة للاستبدال في غسل الأموال؟ نعم، الطريقة الأكثر شيوعًا التي سيستخدمها المجرمون لتحقيق ذلك هي تداول الغسيل. هذه هي الحالة التي يشتري فيها شخص ما رمزًا غير قابل للاستبدال يمتلكه بالفعل بمفتاحين مختلفين.
ما هو قانون سرية البنك؟ قانون سرية البنك لعام 1970 هو قانون أمريكي يتطلب من جميع المؤسسات المالية في الولايات المتحدة أن تساعد الوكالات الحكومية في اكتشاف ومنع غسيل الأموال على منصاتها.