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ウォーレン・バフェットがあなたのお金でやるべき10の天才的なこと
ウォーレン・バフェットは、史上最も予知的で尊敬される投資家として一般的に知られています。彼はまた、素朴な魅力と投資の技術に関する印象的な名言でも知られています。「オマハのオラクル」として、彼の推定純資産は約1500億ドルであり、その証拠は実際の結果にあります。
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山の頂点を目指し、競争優位を得たいときは、通常、何十億ドルもの資金を集めて成功裏に登った人々の足跡をたどるのが賢明です。バフェットの最高の投資のヒントを学び、それを適用すれば、投資の成功の確率は指数的に増加する可能性があります。
決してお金を失わない
バフェットのアドバイスの中で最も人気のあるものの一つは次の通りです：「ルール1：決してお金を失うな。ルール2：ルール1を忘れるな。」損失から始めている場合、元の場所に戻るのはそれだけ難しく、利益を得ることはなおさら難しくなります。
低価格で高い価値を得る
バフェットが共有したもう一つの重要な原則は、「価格はあなたが支払うもの; 価値はあなたが得るもの」です。お金を失うことは、あなたが得る価値に見合わない価格を支払ったときに起こり得ます — たとえば、クレジットカードの借金に対して高い利息を支払ったり、ほとんど使わないアイテムにお金を使ったりする場合です。
代わりに、控えめに生活するか、バフェットが投資戦略に取り組む際に推奨するように、より低い価格でより多くの価値を得る機会を探し始めるべきです。「靴下であれ株式であれ、私は質の高い商品が値下げされているときに購入するのが好きです」と彼は書いています。
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健康的なお金の習慣を身につける
フロリダ大学での講演で、バフェットは「ほとんどの行動は習慣的であり、習慣の鎖は感じるには軽すぎるが、壊すには重すぎると言われている」と述べました。ポジティブなお金の習慣を築くことに取り組み、あなたの財布を傷つける習慣を壊しましょう。
借金を避ける、特にクレジットカードの借金
バフェットは、金利を自分のために働かせることで富を築いた — 多くのアメリカ人が金利を支払うために働いているのとは対照的に。「私は、酒とレバレッジ — レバレッジとは借りたお金 — のために失敗する人をもっと見てきました」と、バフェットは1991年にノートルダム大学でのスピーチで述べました。「この世界では、あまりレバレッジは必要ありません。賢いなら、借りずにたくさんのお金を稼ぐことができます。」
バフェットは特にクレジットカードに警戒しています。彼のアドバイスは、全く避けることです。「クレジットカードの金利は非常に高い」とバフェットはかつて言いました。「時には18%、時には20%です。もし私が18%や20%でお金を借りたら、私は破産してしまうでしょう。」
物語は続く## 現金を手元に保つ
セキュリティを確保するためのもう一つの重要な鍵は、常に現金の準備金を手元に保持することです。「私たちは常に少なくとも20億ドル、通常はそれ以上の現金同等物を保持しています」とは、バフェットがバークシャー・ハサウェイの年次報告書の一部として株主に宛てた手紙に書かれたアドバイスの一節です。
企業や個人は、流動資金を投資に活用したいという欲求を抱くことがあります。バフェットは言いました。「現金は、ビジネスにとっては酸素のようなものです。存在しているときは考えられず、欠如しているときだけが頭に浮かぶものです。請求書が支払期日を迎えるとき、現金だけが法定通貨です。持って出かけることを忘れないでください。」
自分に投資する
バフェットはかつて、「自分自身にできるだけ投資しなさい。あなたは間違いなく自分の最大の資産です。」と言いました。彼はCNBCのインタビューでもその考えを繰り返し、「自分の才能を向上させ、自分をより価値のある存在にするために行うことは、適切な実質的購買力の形で報われるでしょう。」と述べました。
それらのリターンも大きいです。「自分に投資するものは何でも、十倍のリターンが返ってくる」とバフェットは言いました。そして、他の資産や投資とは異なり、「誰もそれを税金で奪うことはできないし、あなたから盗むこともできない」と彼は続けました。
お金について学ぶ
自分自身に投資する一部は、お金の管理について学ぶことです。投資家として、バフェットの仕事の多くは、エクスポージャーを制限し、リスクを最小限に抑えることから成り立っています。そして「リスクは自分が何をしているかわからないことから来る」とバフェットはフォーブスによるとかつて言いました。個人財政について多くを知れば知るほど、リスクを最小限に抑えることで、より多くの安全を得ることができます。
このバフェットの引用からの教訓は、個人の財務について積極的に学ぶことです。バフェットの故パートナーであるチャーリー・マンガーが言ったように、「目覚めたときよりも賢くなって眠りにつけ。」
ポートフォリオのための低コストインデックスファンドを信頼する
バフェットの知恵やアドバイスの多くは哲学的なものである一方で、誰もが適用できるいくつかの実用的なヒントも提供しています。例えば、バフェットは一般の投資家にインデックスファンドを購入するよう勧めています。
「現金の10%を短期国債に、90%を非常に低コストのS&P 500インデックスファンドに投資せよ」と彼はバークシャー・ハサウェイの株主への手紙の一つに書いた。
バフェットは何年もこのアドバイスをしてきました。「非常に低コストのインデックスファンドに投資した場合 — 一度にお金を入れるのではなく、10年にわたって平均して投資する — あなたは同じ時期に投資を始めた90％の人々よりも良い結果を出すでしょう」とバフェットは2004年のバークシャー・ハサウェイ年次総会で述べました。
ギブバック
フォーブスによると、バフェットはかつて「あなたが人類の最も運の良い1%にいるなら、残りの99%の人類について考える義務がある」と言いました。そして、その1%のトップメンバーであるバフェットは、実際に自分の言葉に金を出すことを重視しています。
マイクロソフトの共同創業者ビル・ゲイツとともに、バフェットは「ギビング・プレッジ」の創設者の一人であり、これは100人以上のビリオネアが自らの財産を寄付することを約束するものです。あなたがビリオネアでなくても、還元することで人生を豊かにすることができます。
お金を長期的なゲームとして見る
バフェットはまた、「誰かが今日日陰に座っているのは、昔誰かが木を植えたからだ」と言いました。そしてそれは本当です。今、経済的成功の種を植え育てることは、人生の後で楽しむ日陰につながります。その日陰には、借金からの自由、安全な退職、または子供たちの大学費用をカバーする能力が含まれるかもしれません。
バフェットの投資判断において、こうした長期的な視点は中心的なものである。彼は人々に「数十年の視野で投資すべきだ…彼らの焦点は、投資人生の中で購買力の大幅な向上を達成することに固定されるべきだ」と主張している。彼は投資家に対し、株式市場の変動や経済危機の瞬間に焦点を当てるべきではないと促した。
真の富と財政的安全を築くには時間がかかり、途中で財政的な課題に直面する可能性があります。しかし、あなたの財政を生涯にわたる取り組みと捉えることで、困難にもかかわらず軌道を維持するのに役立ちます。それが持続可能な財政基盤を提供します。
ケイトリン・ムーヘッドがこの記事の報道に貢献しました。
詳しくはGOBankingRates
この記事は元々GOBankingRates.comに掲載されました：ウォーレン・バフェットがあなたのお金でやるべき10の天才的なこと
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