違法な外貨両替の法的リスクの分析

最近、最高人民検察院と国家外為管理局が共同で外為分野の典型的なケースを発表し、一般的な違法為替通貨行為について法的な定義を行いました。これらのケースは、関連する行為の法的リスクを理解する上で重要な参考価値を持っています。

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的な事例から見た違法な外国為替の法的影響

銀行カードを提供して受取を助けるリスク

ケーススタディによれば、他人のために銀行口座を提供して送金を受けるだけでも、犯罪を構成する可能性があります。李某乙の案件では、指示に従って送金を受けただけですが、違法な為替通貨取引を手助けしたため、最終的に犯罪と認定されました。別のケースでは、陳某紅と呉某栄は親族関係から口座を提供しただけですが、犯罪と認定されましたが、利益を得ていないなどの要因を考慮して不起訴処分が下されました。

これは、たとえ「助ける」という理由でアカウントの受取を提供しても、刑事リスクに直面する可能性があることを示しています。「隠蔽」や「利益を得ていない」といった心理を理由に法的リスクを軽視しないでください。

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交換通貨のリスクについての紹介または助け

いくつかの金融業者は顧客関係を維持するために、顧客に為替通貨を紹介したり、助けたりすることがあります。事例によると、無償の行為であっても、行政と刑事の二重処罰に直面する可能性があります。保険業者の樊某などは、事案が軽微であるため刑事責任は追及されませんでしたが、高額な行政罰金は科されました。

したがって、金融業者は顧客の為替通貨のニーズに慎重に対応し、さまざまな理由から違法な為替通貨活動に関与しないようにするべきです。

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海外外貨両替業のリスク

海外で為替通貨業務を展開することで国内の法律リスクを回避できると考える人もいますが、実際はそうではありません。事例によれば、たとえ海外で合法的に為替通貨業務を営んでいても、国内の資金が関与する場合、依然として刑事リスクに直面する可能性があります。ある人はロシアで6年間為替通貨業務を営んでいましたが、最終的に国内の裁判所に実刑判決を受けました。

これは、たとえ海外で関連する資格を取得しても、国内資金の為替通貨に関わる限り、法的リスクが存在する可能性があることを示しています。

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自分の為替通貨のリスク

自分が合法的に取得した為替通貨を他人に販売することに問題はないと考える人もいますが、実際にはリスクが存在します。あるテクノロジー会社のケースでは、会社の法人は最終的に起訴されなかったものの、会社は1500万元の罰金を科されました。したがって、自分の為替通貨を販売する場合でも、慎重である必要があります。

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まとめ

違法な為替通貨行為は深刻な結果を引き起こす可能性があります。金額が2500万元を超えたり、利益が50万元を超えたりした場合、5年以上の懲役刑に直面する可能性があります。金融テクノロジーの発展に伴い、違法な為替通貨手段はますます巧妙になっていますが、法執行の強化も進んでいます。したがって、個人でも企業でも、合法的なルートを通じて外国為替取引を行うべきであり、決して運に頼るべきではありません。

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