Kebangkitan Ekosistem BTCFi: Bitcoin dalam Peran Baru di Keuangan Desentralisasi
Bitcoin di Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) sedang mengalami perubahan signifikan dalam posisinya. Dari awalnya hanya sebagai alat transfer peer-to-peer, mata uang kripto pertama di dunia ini kini bangkit menjadi kekuatan yang kuat di bidang DeFi, mulai menantang dominasi Ethereum yang telah lama ada.
Dengan menganalisis data on-chain, kita dapat dengan jelas melihat keadaan dan jalur pertumbuhan ekosistem gabungan BTCFi( Bitcoin dan Keuangan Desentralisasi). Ini bukan hanya sebuah revolusi teknologi, tetapi juga dapat memicu perubahan paradigma peran Bitcoin dalam Keuangan Desentralisasi, mendefinisikan kembali lanskap seluruh bidang Keuangan Desentralisasi.
Kebangkitan BTCFi
Pada tahun 2008, Satoshi Nakamoto menciptakan Bitcoin, yang awalnya dirancang sebagai sistem uang elektronik peer-to-peer. Meskipun arsitektur ini memiliki arti revolusioner di bidang aset kripto, ada batasan yang jelas dalam aplikasi keuangan yang lebih kompleks seperti Keuangan Desentralisasi (.
) Bitcoin的原始设计及其在Keuangan Desentralisasi中的局限性
Elemen Desain Inti dan Keterbatasannya:
Model UTXO: Bitcoin menggunakan output transaksi yang belum dibelanjakan ### UTXO ( model, cara ini sangat efektif dalam menangani transfer sederhana, tetapi kurang mendukung fleksibilitas yang diperlukan untuk kontrak pintar yang kompleks.
Bahasa skrip yang terbatas: Bahasa skrip Bitcoin dirancang dengan batasan, terutama untuk menghindari celah keamanan. Pembatasan ini juga menghalangi dukungannya terhadap aplikasi DeFi yang kompleks, karena jumlah kode operasi yang dapat dieksekusi terbatas.
Kurangnya Turing completeness: Berbeda dengan Ethereum, skrip Bitcoin tidak memiliki Turing completeness, yang membuat pelaksanaan kontrak pintar kompleks yang bergantung pada status menjadi sulit, sementara kontrak pintar ini sangat penting untuk banyak protokol Keuangan Desentralisasi.
Ukuran blok dan kecepatan transaksi: batas ukuran blok Bitcoin 1MB dan waktu pembuatan blok 10 menit, menyebabkan kecepatan pemrosesan transaksinya jauh lebih rendah dibandingkan dengan blockchain lain yang fokus pada Keuangan Desentralisasi.
Pilihan desain ini meskipun meningkatkan keamanan dan tingkat desentralisasi Bitcoin, tetapi juga menghadirkan hambatan dalam mewujudkan fungsi-fungsi DeFi secara langsung di blockchain Bitcoin. Kurangnya dukungan asli untuk fitur-fitur seperti siklus, kondisi kompleks, dan penyimpanan status membuat pembangunan aplikasi seperti DEX, platform pinjaman, atau protokol pertambangan likuiditas di Bitcoin menjadi sangat sulit.
) dalam upaya dan pengembangan awal DeFi di Bitcoin
Meskipun menghadapi keterbatasan ini, keamanan kuat Bitcoin dan penerapannya yang luas mendorong para pengembang untuk mencari solusi inovatif:
Koin Berwarna ###2012-2013(: Ini adalah salah satu upaya awal untuk memperluas fungsi Bitcoin. Koin Berwarna mewakili dan memindahkan aset dunia nyata dengan "mewarnai" Bitcoin tertentu dan melampirkan metadata unik. Meskipun ini bukan DeFi yang sebenarnya, tetapi telah meletakkan dasar untuk mengembangkan aplikasi keuangan yang lebih kompleks di atas Bitcoin.
Counterparty)2014(: Protokol ini memperkenalkan kemampuan untuk membuat dan memperdagangkan aset kustom di blockchain Bitcoin, termasuk NFT pertama. Counterparty menunjukkan potensi untuk mengembangkan alat keuangan yang lebih kompleks di Bitcoin.
Jaringan Lightning )2015 hingga sekarang (: Jaringan Lightning adalah protokol lapisan kedua yang bertujuan untuk meningkatkan skalabilitas transaksi. Ini membuka kemungkinan untuk interaksi keuangan yang lebih kompleks dengan memperkenalkan saluran pembayaran, termasuk beberapa aplikasi DeFi awal.
Kontrak Log Diskrit ) DLC ( ) Sejak 2017: Diajukan oleh Tadge Dryja, DLC memungkinkan implementasi kontrak keuangan yang kompleks tanpa mengubah lapisan dasar Bitcoin, menyediakan kemungkinan baru untuk derivatif dan alat Keuangan Desentralisasi lainnya.
Jaringan Liquid (2018 hingga sekarang ): Ini adalah jaringan penyelesaian berbasis sidechain yang dikembangkan oleh Blockstream, mendukung penerbitan aset kripto serta transaksi Bitcoin yang lebih kompleks, membuka jalan bagi aplikasi seperti Keuangan Desentralisasi.
Pembaruan Taproot (2021): Dengan memperkenalkan pohon skrip alternatif yang ter-Merkelisasi (MAST), Taproot mengompres transaksi kompleks menjadi satu hash tunggal, mengurangi biaya transaksi dan penggunaan memori. Meskipun itu sendiri bukan solusi DeFi, tetapi meningkatkan kemampuan kontrak pintar Bitcoin, sehingga mewujudkan transaksi kompleks menjadi lebih sederhana dan efisien, meletakkan dasar untuk pengembangan DeFi di masa depan.
Perkembangan awal fungsi Bitcoin yang dimulai dari transfer sederhana telah meletakkan dasar untuk lebih banyak aplikasi. Meskipun menghadapi tantangan dalam memperkenalkan DeFi di Bitcoin, inovasi-inovasi ini juga menunjukkan potensi ekosistem Bitcoin. Fondasi ini membuka jalan bagi solusi lapisan kedua, sidechain, dan gelombang inovasi DeFi Bitcoin.
Inovasi Kunci: Mewujudkan kontrak pintar di Bitcoin
Dalam beberapa tahun terakhir, ekosistem Bitcoin telah muncul beberapa protokol yang bertujuan untuk memperkenalkan kontrak pintar dan fungsi DeFi untuk mata uang kripto pertama di dunia ini. Inovasi-inovasi ini sedang mengubah penggunaan Bitcoin, menjadikannya bukan hanya sebagai penyimpan nilai atau media pertukaran. Berikut adalah beberapa protokol utama yang mendorong Bitcoin untuk mewujudkan kontrak pintar:
Rootstock: Sebagai pel先驱 kontrak pintar Bitcoin, Rootstock adalah sisi rantai Bitcoin yang telah berjalan paling lama, dan telah menjadi dasar penting dari ekosistem BTCFi.
Ini memanfaatkan 60% dari kekuatan pemrosesan Bitcoin, mendukung penambangan ganda, dan kompatibel dengan Ethereum Virtual Machine (EVM), sehingga kontrak pintar Ethereum dapat dijalankan di Bitcoin. Mekanisme Powpeg unik dari Rootstock memastikan konversi yang mulus antara Bitcoin (BTC) dan Rootstock Bitcoin (RBTC), dan model keamanan "pertahanan mendalam" nya menekankan kesederhanaan dan ketahanan.
Sejak peluncuran mainnet pada 2018, aktivitas on-chain Rootstock telah tumbuh secara stabil, menetapkan posisinya sebagai solusi yang stabil dan dapat diskalakan.
Core: Core adalah blockchain yang berbasis Bitcoin, yang terintegrasi erat dengan Bitcoin dan kompatibel dengan Ethereum Virtual Machine (EVM).
Core menarik perhatian dengan model staking ganda inovatifnya, yang menggabungkan Bitcoin dan Core. Melalui staking Bitcoin yang tidak dikelola, Core membangun imbal hasil tanpa risiko untuk Bitcoin, secara efektif mengubah Bitcoin menjadi aset yang menghasilkan pendapatan. Core melaporkan bahwa 55% dari kekuatan penambangan Bitcoin dikerahkan ke jaringannya, yang membantu meningkatkan keamanannya dalam aplikasi Keuangan Desentralisasi.
Merlin Chain: Merlin Chain adalah jaringan lapisan kedua Bitcoin yang relatif baru, yang berkomitmen untuk melepaskan potensi DeFi Bitcoin, dan semakin mendapatkan perhatian. Ini mengintegrasikan teknologi ZK-Rollup, oracle terdesentralisasi, dan modul anti-penipuan on-chain, menyediakan satu set lengkap fungsi DeFi bagi pemegang Bitcoin. M-BTC yang diluncurkan oleh Merlin adalah aset Bitcoin yang dibungkus yang dapat menghasilkan hadiah staking, membuka jalan baru untuk menghasilkan pendapatan dan berpartisipasi dalam Keuangan Desentralisasi.
BEVM: BEVM mewakili kemajuan penting dalam membawa ekosistem DeFi yang luas dari Ethereum langsung ke Bitcoin. Sebagai jaringan lapisan kedua Bitcoin yang sepenuhnya terdesentralisasi dan kompatibel dengan EVM, BEVM menggunakan Bitcoin sebagai bahan bakar, memungkinkan penerapan aplikasi terdesentralisasi Ethereum di Bitcoin secara mulus. BEVM didukung oleh raksasa pertambangan Bitmain, memperkenalkan konsep "kekuatan RWA", yang mungkin membuka dimensi nilai baru untuk ekosistem Bitcoin.
Inovasi kunci dari jaringan lapisan kedua Bitcoin dan sidechain:
Tokenisasi aset Bitcoin
Kontrak pintar dan kompatibilitas EVM
Bitcoin dengan hasil
Peningkatan skalabilitas dan privasi
Protokol-protokol ini tidak hanya menyalin strategi DeFi Ethereum di atas Bitcoin, tetapi juga membuka arah baru dengan memanfaatkan karakteristik unik Bitcoin. Dari mekanisme pertahanan mendalam Rootstock, hingga model staking ganda Core, hingga solusi DeFi komprehensif yang ditawarkan Merlin dan inovasi RWA berbasis kekuatan BEVM, bidang BTCFi sedang berkembang pesat.
Hingga 8 September 2024, total nilai terkunci dari solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin mencapai (TVL) sebesar 1,07 miliar dolar AS, meningkat 5,7 kali sejak 1 Januari 2024, dan meningkat luar biasa 18,4 kali sejak 1 Januari 2023.
Core memimpin, dengan 27,6% dari total nilai terkunci (TVL), diikuti oleh Bitlayer, yang menyumbang 25,6%; Rootstock menyumbang 13,8%; Merlin Chain menyumbang 11,0%.
Bitcoin Keuangan Desentralisasi yang Ada
Dengan perkembangan ekosistem Keuangan Desentralisasi Bitcoin yang terus berlanjut, beberapa proyek kunci muncul sebagai peserta penting, mendorong inovasi dan adopsi pengguna. Proyek-proyek ini bergantung pada solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin, menyediakan berbagai layanan DeFi:
( proyek utama BTCFi
Pell Network)多链(
Pell Network adalah protokol re-staking lintas rantai yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan ekosistem Bitcoin dan mengoptimalkan hasil. Pengguna dapat memperoleh imbalan dengan menyetorkan Bitcoin atau produk derivatif staking cair )LSD###, sementara operator terdesentralisasi bertanggung jawab menjalankan node verifikasi untuk memastikan keamanan jaringan. Pell menawarkan serangkaian layanan verifikasi aktif, seperti oracle, jembatan lintas rantai, dan ketersediaan data, mendukung ekosistem lapisan kedua Bitcoin yang lebih luas. Dengan infrastruktur yang kuat, Pell bertujuan untuk menjadi peserta penting dalam menyediakan likuiditas dan melindungi keamanan ekonomi kripto, mendorong pertumbuhan berkelanjutan ekonomi Bitcoin.
Avalon Finance(multi-chain)
Avalon Finance adalah platform DeFi multi-rantai yang melintasi Bitlayer, Core, dan Merlin Chain, terkenal karena menyediakan layanan pinjaman dan perdagangan yang komprehensif dalam ekosistem BTC DeFi. Layanan utama Avalon mencakup pinjaman yang dijamin secara berlebihan untuk aset utama dan aset dengan likuiditas rendah, serta memiliki kolam isolasi khusus. Platform ini juga mengintegrasikan perdagangan derivatif, meningkatkan fungsionalitas layanan pinjamannya. Selain itu, Avalon juga meluncurkan stablecoin algoritmik yang dirancang untuk mengoptimalkan efisiensi modal, menjadikannya solusi DeFi yang multifungsi dan aman dalam ekosistem Bitcoin. Token pemerintahan AVAF menggunakan model Token ES, mendorong penyediaan likuiditas dan penggunaan protokol.
Protokol Colend(Inti)
Colend Protocol adalah platform peminjaman terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Core, memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan Bitcoin dan aset lainnya dengan aman. Dengan memanfaatkan model staking ganda dari Core, Colend terintegrasi secara mulus dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi yang lebih luas, meningkatkan utilitas Bitcoin dalam DeFi. Fitur utamanya termasuk transaksi terdesentralisasi dan tidak dapat diubah, kolam likuiditas dengan berbagai suku bunga dinamis, serta sistem jaminan yang fleksibel.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain adalah protokol DeFi komprehensif yang dibangun di atas Rootstock, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk meningkatkan hasil aset sambil mempertahankan kontrol penuh atas kunci pribadi mereka. Inti dari protokol ini adalah penerbitan stablecoin yang disebut Dollar on Chain(DoC), yang merupakan stablecoin yang sepenuhnya dijamin oleh Bitcoin, dirancang untuk pengguna yang ingin mempertahankan nilai kepemilikan Bitcoin mereka terikat dengan dolar AS. Selain itu, MoneyOnChain juga menyediakan Token BPRO, yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan eksposur leverage terhadap Bitcoin, sehingga menghasilkan pendapatan pasif.
Arsitektur protokol ini didasarkan pada mekanisme berbagi risiko, menggunakan model keuangan proprietary, untuk menghadapi volatilitas pasar yang ekstrem. Selain itu, ini juga mencakup platform perdagangan Token terdesentralisasi (TEX), oracle terdesentralisasi (OMoC), serta Token tata kelola (MoC), yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam keputusan protokol, mempertaruhkan, dan mendapatkan imbalan.
Sovryn(multi-chain)
Sovryn adalah DEX, juga salah satu platform Keuangan Desentralisasi yang paling kaya fitur yang dibangun di atas Bitcoin, bertujuan untuk memungkinkan pengguna melakukan transaksi, meminjam, dan menghasilkan keuntungan dengan Bitcoin. Sovryn melintasi dua platform BOB dan Rootstock, menyediakan berbagai layanan DeFi, termasuk perdagangan, pertukaran, penyediaan likuiditas, staking, dan peminjaman. Platform ini fokus untuk menciptakan lapisan keuangan tanpa izin untuk Bitcoin dan berintegrasi dengan blockchain lainnya, menjadikannya platform multichain yang unik dalam ekosistem DeFi Bitcoin.
Token tata kelola Sovryn SOV dikelola dalam protokol terdesentralisasi melalui sistem Bitocracy.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
BTCFi muncul: Bitcoin dalam peran dan inovasi baru di ekosistem Keuangan Desentralisasi
Kebangkitan Ekosistem BTCFi: Bitcoin dalam Peran Baru di Keuangan Desentralisasi
Bitcoin di Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) sedang mengalami perubahan signifikan dalam posisinya. Dari awalnya hanya sebagai alat transfer peer-to-peer, mata uang kripto pertama di dunia ini kini bangkit menjadi kekuatan yang kuat di bidang DeFi, mulai menantang dominasi Ethereum yang telah lama ada.
Dengan menganalisis data on-chain, kita dapat dengan jelas melihat keadaan dan jalur pertumbuhan ekosistem gabungan BTCFi( Bitcoin dan Keuangan Desentralisasi). Ini bukan hanya sebuah revolusi teknologi, tetapi juga dapat memicu perubahan paradigma peran Bitcoin dalam Keuangan Desentralisasi, mendefinisikan kembali lanskap seluruh bidang Keuangan Desentralisasi.
Kebangkitan BTCFi
Pada tahun 2008, Satoshi Nakamoto menciptakan Bitcoin, yang awalnya dirancang sebagai sistem uang elektronik peer-to-peer. Meskipun arsitektur ini memiliki arti revolusioner di bidang aset kripto, ada batasan yang jelas dalam aplikasi keuangan yang lebih kompleks seperti Keuangan Desentralisasi (.
) Bitcoin的原始设计及其在Keuangan Desentralisasi中的局限性
Elemen Desain Inti dan Keterbatasannya:
Model UTXO: Bitcoin menggunakan output transaksi yang belum dibelanjakan ### UTXO ( model, cara ini sangat efektif dalam menangani transfer sederhana, tetapi kurang mendukung fleksibilitas yang diperlukan untuk kontrak pintar yang kompleks.
Bahasa skrip yang terbatas: Bahasa skrip Bitcoin dirancang dengan batasan, terutama untuk menghindari celah keamanan. Pembatasan ini juga menghalangi dukungannya terhadap aplikasi DeFi yang kompleks, karena jumlah kode operasi yang dapat dieksekusi terbatas.
Kurangnya Turing completeness: Berbeda dengan Ethereum, skrip Bitcoin tidak memiliki Turing completeness, yang membuat pelaksanaan kontrak pintar kompleks yang bergantung pada status menjadi sulit, sementara kontrak pintar ini sangat penting untuk banyak protokol Keuangan Desentralisasi.
Ukuran blok dan kecepatan transaksi: batas ukuran blok Bitcoin 1MB dan waktu pembuatan blok 10 menit, menyebabkan kecepatan pemrosesan transaksinya jauh lebih rendah dibandingkan dengan blockchain lain yang fokus pada Keuangan Desentralisasi.
Pilihan desain ini meskipun meningkatkan keamanan dan tingkat desentralisasi Bitcoin, tetapi juga menghadirkan hambatan dalam mewujudkan fungsi-fungsi DeFi secara langsung di blockchain Bitcoin. Kurangnya dukungan asli untuk fitur-fitur seperti siklus, kondisi kompleks, dan penyimpanan status membuat pembangunan aplikasi seperti DEX, platform pinjaman, atau protokol pertambangan likuiditas di Bitcoin menjadi sangat sulit.
) dalam upaya dan pengembangan awal DeFi di Bitcoin
Meskipun menghadapi keterbatasan ini, keamanan kuat Bitcoin dan penerapannya yang luas mendorong para pengembang untuk mencari solusi inovatif:
Koin Berwarna ###2012-2013(: Ini adalah salah satu upaya awal untuk memperluas fungsi Bitcoin. Koin Berwarna mewakili dan memindahkan aset dunia nyata dengan "mewarnai" Bitcoin tertentu dan melampirkan metadata unik. Meskipun ini bukan DeFi yang sebenarnya, tetapi telah meletakkan dasar untuk mengembangkan aplikasi keuangan yang lebih kompleks di atas Bitcoin.
Counterparty)2014(: Protokol ini memperkenalkan kemampuan untuk membuat dan memperdagangkan aset kustom di blockchain Bitcoin, termasuk NFT pertama. Counterparty menunjukkan potensi untuk mengembangkan alat keuangan yang lebih kompleks di Bitcoin.
Jaringan Lightning )2015 hingga sekarang (: Jaringan Lightning adalah protokol lapisan kedua yang bertujuan untuk meningkatkan skalabilitas transaksi. Ini membuka kemungkinan untuk interaksi keuangan yang lebih kompleks dengan memperkenalkan saluran pembayaran, termasuk beberapa aplikasi DeFi awal.
Kontrak Log Diskrit ) DLC ( ) Sejak 2017: Diajukan oleh Tadge Dryja, DLC memungkinkan implementasi kontrak keuangan yang kompleks tanpa mengubah lapisan dasar Bitcoin, menyediakan kemungkinan baru untuk derivatif dan alat Keuangan Desentralisasi lainnya.
Jaringan Liquid (2018 hingga sekarang ): Ini adalah jaringan penyelesaian berbasis sidechain yang dikembangkan oleh Blockstream, mendukung penerbitan aset kripto serta transaksi Bitcoin yang lebih kompleks, membuka jalan bagi aplikasi seperti Keuangan Desentralisasi.
Pembaruan Taproot (2021): Dengan memperkenalkan pohon skrip alternatif yang ter-Merkelisasi (MAST), Taproot mengompres transaksi kompleks menjadi satu hash tunggal, mengurangi biaya transaksi dan penggunaan memori. Meskipun itu sendiri bukan solusi DeFi, tetapi meningkatkan kemampuan kontrak pintar Bitcoin, sehingga mewujudkan transaksi kompleks menjadi lebih sederhana dan efisien, meletakkan dasar untuk pengembangan DeFi di masa depan.
Perkembangan awal fungsi Bitcoin yang dimulai dari transfer sederhana telah meletakkan dasar untuk lebih banyak aplikasi. Meskipun menghadapi tantangan dalam memperkenalkan DeFi di Bitcoin, inovasi-inovasi ini juga menunjukkan potensi ekosistem Bitcoin. Fondasi ini membuka jalan bagi solusi lapisan kedua, sidechain, dan gelombang inovasi DeFi Bitcoin.
Inovasi Kunci: Mewujudkan kontrak pintar di Bitcoin
Dalam beberapa tahun terakhir, ekosistem Bitcoin telah muncul beberapa protokol yang bertujuan untuk memperkenalkan kontrak pintar dan fungsi DeFi untuk mata uang kripto pertama di dunia ini. Inovasi-inovasi ini sedang mengubah penggunaan Bitcoin, menjadikannya bukan hanya sebagai penyimpan nilai atau media pertukaran. Berikut adalah beberapa protokol utama yang mendorong Bitcoin untuk mewujudkan kontrak pintar:
Ini memanfaatkan 60% dari kekuatan pemrosesan Bitcoin, mendukung penambangan ganda, dan kompatibel dengan Ethereum Virtual Machine (EVM), sehingga kontrak pintar Ethereum dapat dijalankan di Bitcoin. Mekanisme Powpeg unik dari Rootstock memastikan konversi yang mulus antara Bitcoin (BTC) dan Rootstock Bitcoin (RBTC), dan model keamanan "pertahanan mendalam" nya menekankan kesederhanaan dan ketahanan.
Sejak peluncuran mainnet pada 2018, aktivitas on-chain Rootstock telah tumbuh secara stabil, menetapkan posisinya sebagai solusi yang stabil dan dapat diskalakan.
Core menarik perhatian dengan model staking ganda inovatifnya, yang menggabungkan Bitcoin dan Core. Melalui staking Bitcoin yang tidak dikelola, Core membangun imbal hasil tanpa risiko untuk Bitcoin, secara efektif mengubah Bitcoin menjadi aset yang menghasilkan pendapatan. Core melaporkan bahwa 55% dari kekuatan penambangan Bitcoin dikerahkan ke jaringannya, yang membantu meningkatkan keamanannya dalam aplikasi Keuangan Desentralisasi.
Merlin Chain: Merlin Chain adalah jaringan lapisan kedua Bitcoin yang relatif baru, yang berkomitmen untuk melepaskan potensi DeFi Bitcoin, dan semakin mendapatkan perhatian. Ini mengintegrasikan teknologi ZK-Rollup, oracle terdesentralisasi, dan modul anti-penipuan on-chain, menyediakan satu set lengkap fungsi DeFi bagi pemegang Bitcoin. M-BTC yang diluncurkan oleh Merlin adalah aset Bitcoin yang dibungkus yang dapat menghasilkan hadiah staking, membuka jalan baru untuk menghasilkan pendapatan dan berpartisipasi dalam Keuangan Desentralisasi.
BEVM: BEVM mewakili kemajuan penting dalam membawa ekosistem DeFi yang luas dari Ethereum langsung ke Bitcoin. Sebagai jaringan lapisan kedua Bitcoin yang sepenuhnya terdesentralisasi dan kompatibel dengan EVM, BEVM menggunakan Bitcoin sebagai bahan bakar, memungkinkan penerapan aplikasi terdesentralisasi Ethereum di Bitcoin secara mulus. BEVM didukung oleh raksasa pertambangan Bitmain, memperkenalkan konsep "kekuatan RWA", yang mungkin membuka dimensi nilai baru untuk ekosistem Bitcoin.
Inovasi kunci dari jaringan lapisan kedua Bitcoin dan sidechain:
Protokol-protokol ini tidak hanya menyalin strategi DeFi Ethereum di atas Bitcoin, tetapi juga membuka arah baru dengan memanfaatkan karakteristik unik Bitcoin. Dari mekanisme pertahanan mendalam Rootstock, hingga model staking ganda Core, hingga solusi DeFi komprehensif yang ditawarkan Merlin dan inovasi RWA berbasis kekuatan BEVM, bidang BTCFi sedang berkembang pesat.
Hingga 8 September 2024, total nilai terkunci dari solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin mencapai (TVL) sebesar 1,07 miliar dolar AS, meningkat 5,7 kali sejak 1 Januari 2024, dan meningkat luar biasa 18,4 kali sejak 1 Januari 2023.
Core memimpin, dengan 27,6% dari total nilai terkunci (TVL), diikuti oleh Bitlayer, yang menyumbang 25,6%; Rootstock menyumbang 13,8%; Merlin Chain menyumbang 11,0%.
Bitcoin Keuangan Desentralisasi yang Ada
Dengan perkembangan ekosistem Keuangan Desentralisasi Bitcoin yang terus berlanjut, beberapa proyek kunci muncul sebagai peserta penting, mendorong inovasi dan adopsi pengguna. Proyek-proyek ini bergantung pada solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin, menyediakan berbagai layanan DeFi:
( proyek utama BTCFi
Pell Network)多链(
Pell Network adalah protokol re-staking lintas rantai yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan ekosistem Bitcoin dan mengoptimalkan hasil. Pengguna dapat memperoleh imbalan dengan menyetorkan Bitcoin atau produk derivatif staking cair )LSD###, sementara operator terdesentralisasi bertanggung jawab menjalankan node verifikasi untuk memastikan keamanan jaringan. Pell menawarkan serangkaian layanan verifikasi aktif, seperti oracle, jembatan lintas rantai, dan ketersediaan data, mendukung ekosistem lapisan kedua Bitcoin yang lebih luas. Dengan infrastruktur yang kuat, Pell bertujuan untuk menjadi peserta penting dalam menyediakan likuiditas dan melindungi keamanan ekonomi kripto, mendorong pertumbuhan berkelanjutan ekonomi Bitcoin.
Avalon Finance(multi-chain)
Avalon Finance adalah platform DeFi multi-rantai yang melintasi Bitlayer, Core, dan Merlin Chain, terkenal karena menyediakan layanan pinjaman dan perdagangan yang komprehensif dalam ekosistem BTC DeFi. Layanan utama Avalon mencakup pinjaman yang dijamin secara berlebihan untuk aset utama dan aset dengan likuiditas rendah, serta memiliki kolam isolasi khusus. Platform ini juga mengintegrasikan perdagangan derivatif, meningkatkan fungsionalitas layanan pinjamannya. Selain itu, Avalon juga meluncurkan stablecoin algoritmik yang dirancang untuk mengoptimalkan efisiensi modal, menjadikannya solusi DeFi yang multifungsi dan aman dalam ekosistem Bitcoin. Token pemerintahan AVAF menggunakan model Token ES, mendorong penyediaan likuiditas dan penggunaan protokol.
Protokol Colend(Inti)
Colend Protocol adalah platform peminjaman terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Core, memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan Bitcoin dan aset lainnya dengan aman. Dengan memanfaatkan model staking ganda dari Core, Colend terintegrasi secara mulus dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi yang lebih luas, meningkatkan utilitas Bitcoin dalam DeFi. Fitur utamanya termasuk transaksi terdesentralisasi dan tidak dapat diubah, kolam likuiditas dengan berbagai suku bunga dinamis, serta sistem jaminan yang fleksibel.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain adalah protokol DeFi komprehensif yang dibangun di atas Rootstock, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk meningkatkan hasil aset sambil mempertahankan kontrol penuh atas kunci pribadi mereka. Inti dari protokol ini adalah penerbitan stablecoin yang disebut Dollar on Chain(DoC), yang merupakan stablecoin yang sepenuhnya dijamin oleh Bitcoin, dirancang untuk pengguna yang ingin mempertahankan nilai kepemilikan Bitcoin mereka terikat dengan dolar AS. Selain itu, MoneyOnChain juga menyediakan Token BPRO, yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan eksposur leverage terhadap Bitcoin, sehingga menghasilkan pendapatan pasif.
Arsitektur protokol ini didasarkan pada mekanisme berbagi risiko, menggunakan model keuangan proprietary, untuk menghadapi volatilitas pasar yang ekstrem. Selain itu, ini juga mencakup platform perdagangan Token terdesentralisasi (TEX), oracle terdesentralisasi (OMoC), serta Token tata kelola (MoC), yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam keputusan protokol, mempertaruhkan, dan mendapatkan imbalan.
Sovryn(multi-chain)
Sovryn adalah DEX, juga salah satu platform Keuangan Desentralisasi yang paling kaya fitur yang dibangun di atas Bitcoin, bertujuan untuk memungkinkan pengguna melakukan transaksi, meminjam, dan menghasilkan keuntungan dengan Bitcoin. Sovryn melintasi dua platform BOB dan Rootstock, menyediakan berbagai layanan DeFi, termasuk perdagangan, pertukaran, penyediaan likuiditas, staking, dan peminjaman. Platform ini fokus untuk menciptakan lapisan keuangan tanpa izin untuk Bitcoin dan berintegrasi dengan blockchain lainnya, menjadikannya platform multichain yang unik dalam ekosistem DeFi Bitcoin.
Token tata kelola Sovryn SOV dikelola dalam protokol terdesentralisasi melalui sistem Bitocracy.