Diskusi Risiko Hukum dan Saluran yang Layak untuk Pertukaran Aset Kripto

Belakangan ini, banyak pengguna menunjukkan perhatian terhadap masalah pertukaran Aset Kripto (terutama USDT), dan berharap untuk memahami risiko hukum yang terkait serta cara-cara yang dapat dilakukan. Artikel ini akan menganalisis secara singkat risiko hukum dan kelayakan yang ada pada beberapa saluran pertukaran saat ini, bertujuan untuk membantu pengguna menggunakan dan mengelola aset kripto secara legal dan sesuai.

Perlu dicatat bahwa artikel ini ditujukan terutama untuk pengguna biasa yang sumber dananya sah, serta membeli dan memiliki Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan perilaku investasi yang normal. Metode yang dijelaskan di bawah ini didasarkan pada pengalaman layanan hukum yang nyata, tidak melibatkan hubungan kepentingan apa pun, dan hanya untuk referensi.

1. Saluran Perdagangan Aset Kripto Berlisensi Hong Kong dan Broker

Saat ini, Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong telah menyetujui 7 bursa aset kripto berlisensi (atau entitas operasional), menunjukkan bahwa aset kripto sedang berkembang pesat di Hong Kong.

Berdasarkan pengalaman praktis, melakukan pertukaran Aset Kripto melalui saluran Hong Kong adalah cara yang relatif legal dan sesuai dengan peraturan serta memiliki risiko hukum yang lebih kecil. Namun, perlu diingat, saat ini Aset Kripto seperti USDT tidak dapat diperdagangkan langsung di bursa berlisensi dan perlu dilakukan operasi bantuan melalui saluran spot BTC/ETH.

Sebagai contoh dari suatu bursa yang memiliki lisensi, di belakangnya terdapat perusahaan pialang dengan lisensi lengkap. Selain lisensi untuk bisnis sekuritas yang sudah ada, mereka juga telah memperoleh lisensi untuk perdagangan aset kripto, konsultasi, dan layanan manajemen aset. Pengguna dapat menukar USDT menjadi BTC atau ETH melalui platform tersebut, lalu menukarnya menjadi mata uang fiat, dan dana akhirnya akan ditransfer ke rekening bank di Hong Kong.

Keuntungan dari cara ini adalah kepatuhan yang lebih tinggi, jalur dana yang jelas, dan risiko menerima dana ilegal yang lebih rendah. Namun, ada juga beberapa keterbatasan, seperti saat ini warga daratan tidak dapat membuka akun perdagangan aset kripto secara langsung, mungkin perlu bantuan teman atau keluarga di luar negeri; selain itu, cara ini mungkin memerlukan kunjungan langsung ke Hong Kong untuk menyelesaikan prosedur terkait, yang cukup rumit untuk pertukaran dalam jumlah kecil.

2. Saluran OTC di bursa utama

Beberapa bursa terkenal menawarkan layanan perdagangan over-the-counter (OTC), cara ini memiliki biaya yang lebih rendah dan operasinya relatif sederhana. Namun, ini juga salah satu saluran yang paling mudah untuk menerima dana ilegal saat ini. Begitu menerima dana yang tidak jelas sumbernya, tidak hanya dapat mengakibatkan kartu bank dibekukan, tetapi juga dapat menghadapi hukuman hukum.

Jika memilih cara ini, disarankan untuk melihat dengan cermat catatan perdagangan dan ulasan platform dari mitra perdagangan, memilih pihak yang memiliki reputasi tinggi, dan menghindari mitra yang memiliki reputasi perdagangan yang buruk atau catatan perdagangan yang aneh.

3. Aset Kripto Penyimpanan Kartu (U-Kartu)

Penggunaan UCard relatif aman di kalangan pengguna biasa, beberapa UCard bahkan dapat mengikat aplikasi pembayaran yang sering digunakan. Namun, UCard juga memiliki beberapa risiko. Saat ini, yang umum di pasaran adalah UCard Mastercard atau UnionPay, sumber dana relatif aman, tetapi banyak agen pembukaan kartu, sehingga perlu memilih penyedia layanan yang dapat diandalkan dan mematuhi proses KYC dengan hati-hati.

Perlu dicatat bahwa beberapa penyedia layanan U-card mungkin tiba-tiba menghentikan layanan, yang menyebabkan dana tidak dapat digunakan dan mengakibatkan ketidaknyamanan bagi pengguna.

4. Koin Perdagangan

Risiko menukar Aset Kripto melalui penyedia koin mirip dengan penarikan OTC di bursa, ada kemungkinan menerima dana ilegal, yang dapat menyebabkan akun dibekukan atau diminta untuk membantu penyelidikan. Bahkan dalam kasus ekstrem, pengguna yang sering menggunakan layanan penukaran koin dianggap sebagai tersangka untuk diselidiki.

Secara keseluruhan, risiko saluran koin relatif tinggi, dan tidak disarankan untuk terlalu percaya pada janji-janji seperti "jaminan kartu beku" atau "kompensasi kartu beku". Kecuali ada mitra yang sangat dapat diandalkan, tidak disarankan untuk memilih cara ini.

5. Penukaran offline Hong Kong

Metode ini biasanya memerlukan memiliki kartu bank luar negeri (termasuk Hong Kong). Titik tukar fisik di Hong Kong utama dibagi menjadi dua jenis: mesin ATM dan toko kecil offline. Dalam kebanyakan kasus, transaksi harian di bawah 120.000 dolar Hong Kong tidak perlu mendaftar informasi pelanggan, sedangkan transaksi di atas jumlah ini memerlukan prosedur KYC sederhana. Biaya transaksi biasanya berfluktuasi sekitar 4%.

Bagi pengguna biasa yang memiliki sumber dana yang sah dan hanya digunakan untuk konsumsi dan investasi pribadi, ini adalah saluran yang biaya rendah dan nyaman. Namun, masih ada risiko menerima dana ilegal, disarankan untuk memilih toko yang telah beroperasi secara stabil di daerah seperti Mongkok atau Tsim Sha Tsui untuk melakukan penukaran guna mengurangi risiko.

Kesimpulan

Perlu ditekankan bahwa saat ini tidak ada skema pertukaran Aset Kripto yang sepenuhnya aman dan tanpa risiko. Bahkan beberapa cara yang disebutkan dalam artikel ini masih memiliki risiko menerima dana ilegal, biaya transaksi yang tinggi, dan lain-lain. Disarankan agar pengguna mempertimbangkan dengan hati-hati saat memilih cara pertukaran, menimbang pro dan kontra, dan menghindari keputusan yang terburu-buru.