Kasus Penipuan Aset Kripto di Turki Mengungkap Pentingnya Regulasi

Turki menghadapi beberapa masalah dalam proses liberalisasi Aset Kripto, di mana yang paling banyak dikritik adalah tindakan ilegal dari beberapa proyek enkripsi yang menyebabkan kerugian besar bagi investor.

Pada 30 Mei 2024, Menteri Dalam Negeri Turki mengumumkan sebuah tindakan besar: otoritas melakukan operasi besar-besaran terhadap sebuah proyek Aset Kripto yang diduga terlibat penipuan di Ankara, menangkap 127 tersangka, dan menyita sejumlah besar aset serta beberapa senjata.

Proyek yang bernama Smart Trade Coin ini telah memicu protes dan kecaman yang kuat dari para investor sejak tahun 2021. Menurut pengacara para korban, jumlah pengguna yang tertipu dalam proyek ini mencapai 50.000 orang, dengan total kerugian lebih dari 2 miliar dolar.

Smart Trade Coin mengklaim menawarkan perangkat lunak yang menghubungkan beberapa Aset Kripto, memungkinkan pengguna untuk mengelola beberapa akun bursa melalui satu antarmuka, dan mengonfigurasi robot perdagangan otomatis untuk melakukan perdagangan arbitrase. Namun, janji-janji ini dianggap tidak realistis.

Pada tahun 2023, seorang kepala analis berulang kali menunjukkan dalam sebuah artikel penelitian bahwa proyek tersebut kemungkinan merupakan sebuah koin penipuan. Banyak pengguna melaporkan kehilangan 95% tabungan mereka, dan tidak dapat membuktikan apakah dana tersebut telah diambil oleh tim proyek. Sekitar setengah dari komentator di toko aplikasi juga menyebut aplikasi tersebut sebagai penipuan.

Melalui analisis blockchain, ditemukan beberapa alamat yang diduga digunakan untuk menyimpan dan memindahkan dana yang dicuri. Analisis menunjukkan bahwa sebagian besar dana telah melakukan transaksi aliran keluar ETH secara satu arah melalui alamat tertentu, dengan jumlah yang sangat besar, mendekati jumlah kerugian yang diperkirakan. Dana-dana ini mungkin langsung mengalir ke berbagai bursa, atau setelah melalui beberapa lapisan pemindahan, pengumpulan, dan penyebaran, akhirnya masuk ke bursa.

Media lokal melaporkan puluhan tuntutan pidana yang diajukan terhadap platform tersebut. Pada tahun 2021, 50 orang berkumpul di depan pengadilan Ankara untuk protes. Beberapa korban mengklaim telah terpaksa mengambil pinjaman atau menjual properti, mobil, untuk mendapatkan yang disebut "keuntungan 36% per bulan". Namun, kebanyakan pelanggan tidak hanya tidak mendapatkan keuntungan, tetapi malah terjebak dalam masalah utang.

Analis menunjukkan bahwa operasi perusahaan yang tidak transparan, pemasaran yang menipu, dan kurangnya informasi semuanya menunjukkan bahwa ini adalah sebuah penipuan yang direncanakan dengan cermat.

Peristiwa ini memicu refleksi dalam masyarakat Turki tentang regulasi Aset Kripto. Berbagai pihak menyadari bahwa hanya mengejar kebebasan Aset Kripto tidaklah cukup, harus dibangun kerangka regulasi yang sesuai. Hanya dalam lingkungan yang patuh dan transparan, industri Aset Kripto dapat benar-benar memperoleh kepercayaan publik dan diadopsi secara luas.

Oleh karena itu, pemerintah Turki dan industri Aset Kripto perlu bekerja sama secara erat untuk mencari keseimbangan antara perlindungan hak investor, pencegahan risiko keuangan, dan dukungan terhadap pengembangan inovasi. Hanya dengan mematuhi operasi yang sesuai dengan ketentuan yang ketat, Aset Kripto dapat menjadi alat yang efektif untuk mendorong kebebasan ekonomi dan peningkatan nilai aset.