BTCFi bintang baru bitSmiley mendapatkan pendanaan sebesar 10 juta USD, mempercepat peluncuran stablecoin bitUSD

Sebuah proyek BTCFi terkenal baru-baru ini mengumumkan mendapatkan pendanaan putaran baru sebesar 10 juta USD, yang bertujuan untuk mempercepat peluncuran stablecoin Bitcoin mereka, bitUSD. Proyek yang dikenal di industri sebagai "senyum" ini sedang menarik perhatian luas di pasar BTCFi. Mari kita menggali lebih dalam tentang kerangka teknologi inti proyek ini dan prospek pasarnya.

Proyek ini mengambil pengalaman sukses dari ekosistem DeFi Ethereum, menggabungkan keunggulan koin stabil algoritmik dan platform peminjaman, meluncurkan tiga komponen inti:

1. bitUSD: Ini adalah protokol stablecoin yang dijamin lebih dari cukup, di mana pengguna dapat menyimpan Bitcoin untuk mencetak bitUSD. Protokol ini menggunakan standar bitRC20, memastikan transparansi tinggi, dan bekerja sama dengan proyek lintas rantai tertentu untuk mewujudkan sirkulasi lingkungan penuh rantai.

2. bitLending: Sebagai protokol pinjaman tanpa kepercayaan yang asli, ia menggunakan teknologi pertukaran atom dalam mode peer-to-peer untuk mencocokkan transaksi, dan memperkenalkan sistem asuransi untuk mengoptimalkan proses penyelesaian pinjaman tradisional.

3. Credit Default Swap (CDS): Ini adalah sebuah perjanjian derivatif inovatif yang mengintegrasikan teknologi pemotongan NFT dalam CDS, dan menggunakan metode lelang agregat untuk meningkatkan efisiensi dan keadilan pasar CDS.

Di tingkat teknis, proyek ini memiliki dua poin inti yang patut diperhatikan:

Pertama adalah kerjasama dengan suatu proyek lintas rantai. Solusi lintas rantai ini dibangun di atas Cosmos SDK dan mesin konsensus Tendermint PBFT, dengan menyediakan interoperabilitas melalui penyisipan rantai tertentu dalam lingkungan rantai penuh. Untuk jaringan Bitcoin, ia dapat menerapkan node ringan dan menggunakan algoritma tanda tangan ECDSA untuk operasi tanda tangan multi-pihak, hanya perlu melakukan pelacakan dan pengelolaan UTXO di Bitcoin secara efektif untuk mencapai lintas rantai yang aman.

Selanjutnya adalah inovasi standar bitRC20. Standar ini mengacu pada pemikiran penerbitan aset di jaringan utama Bitcoin dengan menggunakan inskripsi, tetapi telah diperbaiki untuk skenario stablecoin. Ketika pengguna perlu melakukan over-collateralization BTC, mereka dapat terlebih dahulu menjembatani aset melalui resmi. Setelah mengonfirmasi aset yang dijaminkan oleh pengguna dan menyelesaikan verifikasi konsensus, sistem akan mengirimkan instruksi untuk mencetak bitUSD ke jaringan utama Bitcoin. Dibandingkan dengan inskripsi BRC20 tradisional, bitRC20 menambahkan operasi Mint dan Burn, untuk memenuhi kebutuhan penyesuaian dinamis pasokan stablecoin.

Pasar BTCFi sedang menarik aliran besar modal, terutama berdasarkan dua faktor:

1. Potensi pasar yang besar: Saat ini, total nilai terkunci di jaringan BTC hanya mencapai 0,14% dari total kapitalisasi pasar, dibandingkan dengan blockchain publik lainnya, masih ada ruang pertumbuhan 50-100 kali lipat. Selain itu, sumber dana tidak terbatas pada on-chain saja, tetapi juga mencakup permintaan off-chain yang besar di balik dana ETF BTC+ETH.

2. Nilai Strategis: Menguasai aplikasi stablecoin, pinjaman, dan derivatif dari aset inti BTC tidak hanya dapat memberikan keunggulan di bidang BTCFi, tetapi juga dapat mempengaruhi seluruh lingkungan rantai, membawa inovasi dan vitalitas bagi model DeFi.

Seiring dengan perkembangan proyek-proyek inovatif ini, kita memiliki alasan untuk percaya bahwa BTCFi akan memainkan peran yang semakin penting dalam ekosistem keuangan kripto di masa depan.