Bank Teluk Singapura: Memeluk Aset Kripto dan Layanan Perbankan Baru di Bawah Kerangka Kepatuhan

Penulis: Zen, PANews

Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan munculnya cryptocurrency seperti Bitcoin dan Ethereum, ukuran pasar aset digital global dengan cepat meluas. Pada awal April 2025, meskipun total kapitalisasi pasar cryptocurrency global turun menjadi 2,63 triliun dolar AS setelah penurunan besar, tetap menjadi salah satu pilar penting di pasar keuangan global.

Pada saat yang sama, ada kesenjangan yang jelas di bank tradisional untuk memenuhi kebutuhan pelanggan - menurut survei terbaru Bitpanda, kurang dari 20% bank Eropa menawarkan layanan aset digital, sementara lebih dari 40% investor bisnis sudah memegang aset kripto. Selain itu, Michelle Neal, CEO Fnality, menunjukkan bahwa banyak bank internasional besar mempercepat pelukan mereka terhadap teknologi blockchain untuk mencapai penyelesaian real-time sepanjang waktu dan peningkatan efisiensi biaya.

Dalam konteks ini, sebagai bank berlisensi pertama di kawasan MENA yang menawarkan layanan pembukaan rekening jarak jauh sepenuhnya, Singapore Gulf Bank (SGB) berusaha untuk mengubah situasi ini. Melalui layanan yang ramah terhadap kripto dan regulasi yang ketat, bank ini bertujuan untuk menyediakan solusi perbankan baru bagi pengguna kripto dan para digital nomad yang diabaikan oleh sistem keuangan tradisional.

Pendiriannya dan Latar Belakang Bank Teluk Singapura

Gulf Bank Singapura didirikan pada akhir 2023. Bank digital, yang didirikan di Bahrain, sebuah negara Teluk di Timur Tengah, diprakarsai oleh Whampoa Group Singapura. Huangpu Group adalah perusahaan investasi yang aktif di sektor teknologi, didirikan oleh Lee Yun Ying, keponakan Perdana Menteri pendiri Singapura Lee Kuan Yew, dan Lee Han-che, cucu pendiri OCBC Lee Kong Chian.

Segera setelah bank secara resmi didirikan dan memperoleh lisensi perbankan yang dikeluarkan oleh Bank Sentral Bahrain, ia menerima investasi dari Bahrain Mumtalakat, dana kekayaan negara Kerajaan Bahrain, dan mempromosikan proyek perbankan ke proyek pengembangan strategis nasional, menjadi tolok ukur baru untuk inovasi layanan fintech di Kerajaan Bahrain dan Bay Area.

Pada tanggal 4 November 2024, Gulf Bank Singapura, bersama dengan Bank Sentral Bahrain dan Komisi Pembangunan Ekonomi Bahrain, mengumumkan dimulainya layanan perbankan korporat untuk ekonomi digital global, menjadi bank berlisensi pertama di Bahrain yang menawarkan layanan perbankan penuh yang kompatibel dengan cryptocurrency. Selain layanan perbankan korporat regulernya, bank akan menawarkan jaringan penyelesaian real-time, penyimpanan aset digital, dan solusi perdagangan yang intuitif dan efisien. Sebagai chief development officer dan wakil presiden eksekutifnya, Tsai Yiler, mengatakan, perusahaan digital seperti Web3 akan membentuk basis pelanggan utama layanan bank.

SGB mengumumkan peluncuran layanan bank perusahaan di Forum Investasi Pintu Gerbang Teluk yang kedua. Menyusul respons pasar yang kuat terhadap layanan perbankan korporatnya, Gulf Bank of Singapore secara resmi meluncurkan layanan perbankan pribadinya pada bulan April tahun ini dengan memperluas layanannya kepada pelanggan individu. Sebagai bank pertama dan satu-satunya yang diatur di wilayah MENA yang menawarkan layanan pembukaan rekening digital jarak jauh sepenuhnya kepada investor, inovator, dan institusi di seluruh dunia, SGB bertujuan untuk menyediakan jutaan individu di seluruh dunia dengan pembukaan rekening jarak jauh dan solusi perbankan yang mengintegrasikan aset tradisional dan digital. Saat ini, layanan perbankan pribadi tersedia berdasarkan undangan-untuk-pendaftaran.

Melewati batasan bank tradisional

Di bawah pengawasan penuh Bank Sentral Bahrain, Bank Teluk Singapura menawarkan layanan pembukaan rekening jarak jauh global, di mana investor, inovator, dan usaha kecil di seluruh dunia dapat membuka rekening tanpa harus hadir langsung di Bahrain, dan memanfaatkan jaringan penyelesaian mereka untuk melakukan pembayaran dan penyelesaian lintas batas. Ini tidak hanya sangat mengurangi hambatan untuk membuka rekening, tetapi juga membuka peluang baru bagi kelompok pengguna yang tidak dapat menikmati layanan keuangan berkualitas karena batasan geografis.

Menghadapi pengguna Web3 global, Singapore Gulf Bank berusaha untuk menerobos batasan layanan aset digital yang dimiliki oleh bank tradisional dengan meluncurkan akun bank ramah kripto yang pertama. Akun ini tidak hanya mendukung pelanggan untuk menyimpan gaji melalui mata uang fiat atau kripto, tetapi juga memiliki berbagai fungsi seperti pembayaran, transfer, dan investasi. Melalui integrasi mendalam dengan platform dan bursa perdagangan berlisensi terkemuka, SGB mampu mewujudkan konversi yang instan dan aman antara mata uang fiat dan kripto, secara signifikan meningkatkan efisiensi dan kenyamanan perputaran dana.

Selain itu, dalam hal pembayaran lintas batas dan kebutuhan valuta asing, Gulf Bank Singapura akan menggabungkan berbagai keuntungan dari transfer kawat, kartu bank sendiri dan saluran pembayaran cryptocurrency untuk memberikan solusi pengiriman uang internasional yang murah dan efisien bagi pengguna global. Baik itu belajar di luar negeri, perjalanan bisnis, atau transaksi lintas batas sehari-hari, SGB dapat menyediakan layanan keuangan yang fleksibel dan nyaman untuk secara efektif mengatasi kompleksitas yang dihadapi oleh bank tradisional dalam pembayaran dan penyelesaian lintas batas.

Dengan layanan perbankan yang komprehensif, Bank Teluk Singapura juga membuka saluran investasi yang beragam bagi para nasabah. Saluran ini tidak hanya mencakup rekening tabungan dan deposito berjangka dengan imbal hasil tinggi (suku bunga tahunan hingga 4%), tetapi juga termasuk produk dengan peluang investasi unik di kawasan Asia dan Timur Tengah-Afrika Utara, memberikan pilihan alokasi aset yang lebih beragam bagi para nasabah.

Melalui jaringan penyelesaian miliknya sendiri, Bank Teluk Singapura telah mewujudkan layanan pembayaran waktu nyata 24/7. Ini tidak hanya berlaku untuk transfer cepat antar pengguna individu tetapi juga memenuhi kebutuhan pergerakan dana yang tinggi antar lembaga. Layanan transfer instan tanpa biaya ini secara signifikan meningkatkan efisiensi keseluruhan transaksi keuangan dan memperbaiki pengalaman pengguna.

Praktik Eksplorasi Model "Bank Baru"

"Perusahaan tidak berniat bersaing dengan bank tradisional, tetapi di bidang di mana ia dapat bersaing, ia ingin menjadi yang pertama." Tahun lalu, Li Youqiang, ketua Gulf Bank Singapura, mengatakan dalam sebuah wawancara eksklusif dengan Lianhe Zaobao bahwa ia sangat optimis tentang prospek pengembangan aset digital, dan menekankan bahwa itu akan fokus pada kelompok pelanggan yang tidak sepenuhnya dilayani oleh bank tradisional. Fokus SGB adalah pada diferensiasi kompetitif dan layanan perbankan yang ramah kripto, dengan tujuan membangun ekosistem yang mencakup transaksi, transfer, pembayaran, dan penyimpanan aset digital dan uang tunai.

Dalam membangun model perbankan baru ini, Gulf Bank Singapura dilengkapi dengan teknologi digital dan AI yang canggih. Dengan membangun sistem pengendalian risiko berbasis AI, bank dapat mencapai pemantauan perilaku pelanggan secara real-time dan mengurangi risiko penipuan. Pada saat yang sama, dengan mengotomatiskan proses verifikasi identitas, Gulf Bank Singapura telah sangat meningkatkan efisiensi pembukaan rekening dan memastikan manajemen kepatuhan yang ketat di semua layanan. Dengan cara ini, SGB tidak hanya mewujudkan integrasi tanpa batas dari bisnis perbankan tradisional dan layanan aset digital, tetapi juga menyediakan portal layanan perbankan terpadu dan nyaman bagi pengguna global.

Menteri Keuangan dan Ekonomi Nasional Bahrain, Salman (kiri) dengan Ketua Bank Teluk Singapura, Li Youqiang (kanan) Dalam sebuah wawancara eksklusif dengan Lianhe Zaobao, Li Youqiang menekankan bahwa Gulf Bank Singapura bukanlah pertukaran cryptocurrency, dan dia sendiri tidak melihat cryptocurrency sebagai aset spekulatif, tetapi sebagai saluran pembayaran yang dapat digunakan untuk memfasilitasi perdagangan lintas batas. Berdasarkan filosofi ini, Gulf Bank Singapura telah dengan jelas mengidentifikasi pengguna crypto-native dan kelompok pelanggan crypto-tertarik, dan berfokus pada membangun ekosistem yang komprehensif untuk layanan aset digital sambil memastikan bahwa kebutuhan keuangan tradisional terpenuhi.

Dengan ekspansi berkelanjutan dari pasar aset digital global, negara-negara menjadi semakin ketat dalam mengatur transaksi cryptocurrency. Gulf Bank Singapura selalu berpegang pada prinsip kepatuhan hukum dalam model perbankan barunya, terutama ketika menyangkut bisnis cryptocurrency. Di bawah pengawasan penuh Bank Sentral Bahrain, SGB secara ketat mematuhi standar kepatuhan keuangan dan regional internasional dalam proses pembukaan akun, perdagangan dan manajemen aset, memastikan bahwa semua aspek transaksi fiat dan cryptocurrency memenuhi persyaratan anti pencucian uang (AML) dan kenali pelanggan Anda (KYC).

Bisakah model inovasi memimpin tren baru perbankan digital

"Saya berasal dari latar belakang perbankan tradisional dan melihat banyak perubahan disruptif yang sedang terjadi. Teknologi memungkinkan kita untuk melakukan banyak hal yang sebelumnya tidak mungkin dilakukan." Dalam karirnya di industri perbankan selama 40 tahun terakhir, Li Youqiang telah menjabat sebagai Ketua dan CEO DBS Bank, serta Wakil Ketua JPMorgan untuk kawasan Asia Pasifik. Kini, ia menganggap "mengembangkan Bank Teluk Singapura menjadi bank digital terkemuka atau terbesar di industri" sebagai tujuan akhir dalam karirnya, dan bagi bank yang baru memulai ini, tujuan tersebut masih jauh dari jangkauan.

Pangeran Bahrain Salman (kanan) bertemu dengan Ketua Bank Teluk Singapura Li Youqiang (kiri) Saat ini, dengan sejumlah kompetensi inti seperti crypto-friendly, pembayaran lintas batas dan kepatuhan yang ketat, Gulf Bank Singapura secara bertahap muncul sebagai kekuatan baru yang penting di bidang perbankan baru. Dalam menghadapi tantangan teknis, peraturan dan pasar, bank menyediakan solusi keuangan yang aman, nyaman dan beragam bagi pengguna global melalui strategi yang berbeda dan manajemen yang disempurnakan.