L'essor de l'écosystème BTCFi : le nouveau rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée
Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée ( DeFi ) est en train de connaître un changement majeur de statut. Passant d'un simple outil de transfert de pair à pair, cette première cryptomonnaie au monde émerge aujourd'hui comme une force puissante dans le domaine de la Finance décentralisée, commençant à défier la position dominante d'Ethereum depuis longtemps.
En analysant les données en chaîne, nous pouvons clairement voir l'état et la trajectoire de croissance de l'écosystème de la combinaison de Bitcoin et de la Finance décentralisée BTCFi(. Ce n'est pas seulement une révolution technologique, mais cela pourrait également provoquer un changement de paradigme dans le rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée, redéfinissant ainsi le paysage entier du domaine de la Finance décentralisée.
![Bitcoin Community se demande comment progresse actuellement BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ddf98df6b29f5f5a302df767cf752f9.webp(
L'essor de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont le but initial était de servir de système de paiement électronique de pair à pair. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limitations évidentes en ce qui concerne des applications financières plus complexes telles que la Finance décentralisée.
) La conception originale de Bitcoin et ses limitations dans la Finance décentralisée
Éléments de conception clés et leurs limitations :
Modèle UTXO : Bitcoin utilise le modèle UTXO( basé sur les sorties de transactions non dépensées ), ce qui est très efficace pour traiter des transferts simples, mais manque de la flexibilité nécessaire pour prendre en charge des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : le langage de script de Bitcoin est délibérément restreint pour éviter les vulnérabilités de sécurité. Cette limitation empêche également le support d'applications DeFi complexes, car le nombre d'opcodes exécutables est limité.
Manque de complétude de Turing : Contrairement à Ethereum, le script de Bitcoin n'est pas complet au sens de Turing, ce qui rend difficile la mise en œuvre de contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, et ces contrats intelligents sont essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Taille des blocs et vitesse des transactions : La limite de taille de bloc de 1 Mo pour Bitcoin et le temps de création de blocs de 10 minutes entraînent une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils aient renforcé la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également posé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctionnalités de Finance décentralisée sur la blockchain Bitcoin. Le manque de support natif pour des caractéristiques telles que les boucles, les conditions complexes et le stockage d'état rend très difficile la construction d'applications telles que des DEX, des plateformes de prêt ou des protocoles de minage de liquidités sur Bitcoin.
a introduit les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré ces limitations, la sécurité robuste de Bitcoin et son utilisation répandue incitent les développeurs à rechercher des solutions innovantes :
Jetons colorés (2012-2013) : ceci est l'une des premières tentatives d'extension des fonctionnalités de Bitcoin. Les jetons colorés représentent et transfèrent des actifs du monde réel en "colorant" des Bitcoins spécifiques et en ajoutant des métadonnées uniques. Bien que cela ne soit pas réellement de la Finance décentralisée, cela a jeté les bases du développement d'applications financières plus complexes sur Bitcoin.
Counterparty###2014(: Ce protocole introduit la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés sur la blockchain Bitcoin, y compris le premier NFT. Counterparty démontre le potentiel de développement d'outils financiers plus complexes sur Bitcoin.
Réseau Lightning )2015 à ce jour ( : Le réseau Lightning est un protocole de couche 2 conçu pour améliorer l'évolutivité des transactions. Il ouvre la possibilité d'interactions financières plus complexes en introduisant des canaux de paiement, y compris certaines applications DeFi préliminaires.
Contrat de journal discret ) DLC ( ) Depuis 2017 ( : proposé par Tadge Dryja, le DLC permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin, offrant de nouvelles possibilités pour les dérivés et d'autres outils de Finance décentralisée.
Réseau Liquid)2018 à aujourd'hui( : Il s'agit d'un réseau de règlement basé sur une sidechain développé par Blockstream, qui prend en charge l'émission d'actifs cryptographiques ainsi que des transactions Bitcoin plus complexes, ouvrant la voie à des applications similaires à la Finance décentralisée.
Mise à niveau Taproot )2021( : en introduisant un arbre de scripts de remplacement merkle )MAST(, Taproot compresse les transactions complexes en un seul hachage, réduisant les frais de transaction et diminuant l'utilisation de la mémoire. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une solution de Finance décentralisée en soi, il améliore les capacités des contrats intelligents de Bitcoin, rendant la réalisation de transactions complexes plus simple et efficace, jetant les bases pour le développement futur de la Finance décentralisée.
Ces premiers développements des fonctionnalités de Bitcoin ont établi les bases pour élargir les transferts simples à davantage d'applications. Bien que l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin soit confrontée à des défis, ces innovations montrent également le potentiel de l'écosystème Bitcoin. Ces fondamentaux ont ouvert la voie aux solutions de deuxième couche, aux chaînes latérales et à la vague d'innovations de la Finance décentralisée sur Bitcoin.
Innovations clés : mise en œuvre de contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, l'écosystème Bitcoin a vu l'émergence de plusieurs protocoles visant à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour cette première cryptomonnaie mondiale. Ces innovations changent l'utilisation de Bitcoin, le rendant non seulement un moyen de stockage de valeur ou d'échange. Voici quelques-uns des principaux protocoles qui poussent Bitcoin à réaliser des contrats intelligents :
Rootstock : En tant que pionnier des contrats intelligents Bitcoin, Rootstock est la sidechain Bitcoin la plus ancienne en fonctionnement, et est devenue une base importante de l'écosystème BTCFi.
Il utilise 60 % de la puissance de calcul du Bitcoin, prend en charge le double minage et est compatible avec la machine virtuelle Ethereum )EVM(, permettant ainsi aux contrats intelligents Ethereum de s'exécuter sur Bitcoin. Le mécanisme Powpeg unique de Rootstock garantit une conversion transparente entre le Bitcoin )BTC( et le Bitcoin Rootstock )RBTC(, et son modèle de sécurité "défense en profondeur" met l'accent sur la simplicité et la robustesse.
Depuis le lancement de son réseau principal en 2018, l'activité on-chain de Rootstock a connu une croissance stable, établissant sa position en tant que solution stable et évolutive.
Core : Core est une blockchain basée sur Bitcoin, qui est étroitement intégrée à Bitcoin et compatible avec la machine virtuelle Ethereum )EVM(.
Core se distingue par son modèle innovant de double staking, qui combine Bitcoin et Core. Grâce au staking de Bitcoin non gardé, Core établit un rendement sans risque pour Bitcoin, transformant efficacement Bitcoin en un actif générateur de revenus. Core rapporte que 55% de la puissance de minage de Bitcoin est déléguée à son réseau, ce qui contribue à renforcer sa sécurité dans les applications de Finance décentralisée.
Merlin Chain : Merlin Chain est un réseau de deuxième couche Bitcoin relativement nouveau, dédié à libérer le potentiel DeFi de Bitcoin, et qui attire de plus en plus d'attention. Il intègre la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module anti-fraude en chaîne, offrant un ensemble complet de fonctionnalités DeFi pour les détenteurs de Bitcoin. Le M-BTC lancé par Merlin est un actif Bitcoin emballé qui permet de gagner des récompenses de staking, ouvrant de nouvelles voies pour la génération de revenus et la participation à la Finance décentralisée.
BEVM : BEVM représente une avancée importante dans l'introduction directe de l'écosystème DeFi vaste d'Ethereum dans Bitcoin. En tant que premier réseau de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible EVM pour Bitcoin, BEVM utilise Bitcoin comme carburant, permettant le déploiement sans couture d'applications décentralisées Ethereum sur Bitcoin)DApps(. BEVM est soutenu par le géant minier Bitmain, introduisant le concept de "puissance de calcul RWA", qui pourrait débloquer de nouvelles dimensions de valeur pour l'écosystème Bitcoin.
Les innovations clés des réseaux de deuxième couche et des sidechains de Bitcoin:
Tokenisation des actifs Bitcoin
Contrats intelligents et compatibilité EVM
Bitcoin avec rendement
Scalabilité et amélioration de la confidentialité
Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum sur Bitcoin, mais ouvrent de nouvelles directions en tirant parti des caractéristiques uniques de Bitcoin. Des mécanismes de défense profonds de Rootstock, au modèle de double staking de Core, en passant par les solutions DeFi complètes proposées par Merlin et l'innovation RWA en puissance de calcul de BEVM, le domaine de BTCFi évolue rapidement.
![La communauté Bitcoin se demande comment progresse le BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(
Au 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des sidechains du Bitcoin atteint 10,7 milliards de dollars, avec une augmentation de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et une incroyable augmentation de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.
Core est en tête, avec 27,6 % de la valeur totale verrouillée )TVL(, suivi par Bitlayer, qui représente 25,6 % ; Rootstock représente 13,8 % ; Merlin Chain représente 11,0 %.
![La communauté Bitcoin attend avec impatience l'avancement de BTCFi, où en est-on ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(
Bitcoin et l'état actuel de la Finance décentralisée
Avec le développement constant de l'écosystème DeFi de Bitcoin, certains projets clés ont émergé, devenant des acteurs importants et stimulant l'innovation et l'adoption des utilisateurs. Ces projets reposent sur les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin, offrant divers services DeFi :
) principaux projets BTCFi
Pell Network( multi-chaînes)
Pell Network est un protocole de re-staking inter-chaînes, visant à améliorer la sécurité de l'écosystème Bitcoin et à optimiser les rendements. Les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en stakant des Bitcoin ou des produits dérivés de staking liquide (LSD), tandis que des opérateurs décentralisés sont responsables de l'exploitation des nœuds de validation, garantissant la sécurité du réseau. Pell propose une série de services de validation active, tels que des oracles, des ponts inter-chaînes et la disponibilité des données, soutenant un écosystème Bitcoin de deuxième couche plus large. Grâce à son infrastructure robuste, Pell vise à devenir un acteur clé dans la fourniture de liquidité et la garantie de la sécurité de l'économie cryptographique, favorisant la croissance durable de l'économie Bitcoin.
Avalon Finance###multi-chaînes(
Avalon Finance est une plateforme DeFi multichaîne, traversant Bitlayer, Core et Merlin Chain, connue pour offrir des services complets de prêt et de trading dans l'écosystème BTC DeFi. Les principaux services d'Avalon incluent le prêt sur-collatéralisé d'actifs majeurs et d'actifs à faible liquidité, avec des pools d'isolement dédiés. La plateforme intègre également le trading de dérivés, renforçant ainsi les fonctionnalités de ses services de prêt. De plus, Avalon a lancé un stablecoin algorithmique, visant à optimiser l'efficacité du capital, en faisant une solution DeFi polyvalente et sécurisée dans l'écosystème Bitcoin. Son token de gouvernance AVAF utilise le modèle ES Token, incitant à la fourniture de liquidité et à l'utilisation du protocole.
Colend Protocol)Core(
Colend Protocol est une plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter en toute sécurité des Bitcoin et d'autres actifs. En tirant parti du modèle de double mise en garantie de Core, Colend s'intègre de manière transparente dans l'écosystème plus large de la Finance décentralisée, améliorant l'utilité du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Ses principales caractéristiques incluent des transactions décentralisées et immuables, des pools de liquidité avec des taux d'intérêt dynamiques variés, ainsi qu'un système de garantie flexible.
MoneyOnChain)Rootstock(
MoneyOnChain est un protocole DeFi complet construit sur Rootstock, permettant aux détenteurs de Bitcoin de maximiser leur rendement d'actifs tout en conservant un contrôle total de leur clé privée. Le cœur du protocole est l'émission d'une stablecoin appelée Dollar on Chain)DoC(, qui est une stablecoin entièrement garantie par des Bitcoins, conçue pour les utilisateurs souhaitant maintenir la valeur de leur détention en Bitcoin liée au dollar américain. De plus, MoneyOnChain propose le Token BPRO, permettant aux utilisateurs d'obtenir une exposition à effet de levier sur le Bitcoin, réalisant ainsi un revenu passif.
L'architecture du protocole est basée sur un mécanisme de partage des risques, utilisant un modèle financier propriétaire pour faire face aux fluctuations extrêmes du marché. En outre, il comprend une plateforme d'échange de jetons décentralisée )TEX(, un oracle décentralisé )OMoC( et un jeton de gouvernance )MoC(, permettant aux utilisateurs de participer aux décisions du protocole, de staker et de recevoir des récompenses.
Sovryn)multi-chaînes(
Sovryn est un DEX, mais aussi l'une des plateformes DeFi les plus riches en fonctionnalités construites sur Bitcoin, visant à permettre aux utilisateurs de trader, emprunter et gagner des rendements avec Bitcoin. Sovryn s'étend sur deux plateformes, BOB et Rootstock, offrant une variété de services DeFi, y compris le trading, l'échange, la fourniture de liquidités, le staking et l'emprunt. La plateforme se concentre sur la création d'une couche financière sans autorisation pour Bitcoin et s'intègre à d'autres blockchains, ce qui en fait une plateforme multichaîne unique dans l'écosystème DeFi de Bitcoin.
Le jeton de gouvernance SOV de Sovryn est utilisé dans la gestion des protocoles décentralisés via le système Bitocracy.
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LoneValidator
· 08-16 16:11
Tu vois, le btc va To the moon.
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GasGuzzler
· 08-16 16:06
btc est vraiment un bull
Voir l'originalRépondre0
rekt_but_vibing
· 08-16 16:04
Si j'avais su, je n'aurais pas entré dans une position l'année dernière.
L'essor de BTCFi : le nouveau rôle et l'innovation du Bitcoin dans l'écosystème de la Finance décentralisée
L'essor de l'écosystème BTCFi : le nouveau rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée
Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée ( DeFi ) est en train de connaître un changement majeur de statut. Passant d'un simple outil de transfert de pair à pair, cette première cryptomonnaie au monde émerge aujourd'hui comme une force puissante dans le domaine de la Finance décentralisée, commençant à défier la position dominante d'Ethereum depuis longtemps.
En analysant les données en chaîne, nous pouvons clairement voir l'état et la trajectoire de croissance de l'écosystème de la combinaison de Bitcoin et de la Finance décentralisée BTCFi(. Ce n'est pas seulement une révolution technologique, mais cela pourrait également provoquer un changement de paradigme dans le rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée, redéfinissant ainsi le paysage entier du domaine de la Finance décentralisée.
![Bitcoin Community se demande comment progresse actuellement BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ddf98df6b29f5f5a302df767cf752f9.webp(
L'essor de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont le but initial était de servir de système de paiement électronique de pair à pair. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limitations évidentes en ce qui concerne des applications financières plus complexes telles que la Finance décentralisée.
) La conception originale de Bitcoin et ses limitations dans la Finance décentralisée
Éléments de conception clés et leurs limitations :
Modèle UTXO : Bitcoin utilise le modèle UTXO( basé sur les sorties de transactions non dépensées ), ce qui est très efficace pour traiter des transferts simples, mais manque de la flexibilité nécessaire pour prendre en charge des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : le langage de script de Bitcoin est délibérément restreint pour éviter les vulnérabilités de sécurité. Cette limitation empêche également le support d'applications DeFi complexes, car le nombre d'opcodes exécutables est limité.
Manque de complétude de Turing : Contrairement à Ethereum, le script de Bitcoin n'est pas complet au sens de Turing, ce qui rend difficile la mise en œuvre de contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, et ces contrats intelligents sont essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Taille des blocs et vitesse des transactions : La limite de taille de bloc de 1 Mo pour Bitcoin et le temps de création de blocs de 10 minutes entraînent une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils aient renforcé la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également posé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctionnalités de Finance décentralisée sur la blockchain Bitcoin. Le manque de support natif pour des caractéristiques telles que les boucles, les conditions complexes et le stockage d'état rend très difficile la construction d'applications telles que des DEX, des plateformes de prêt ou des protocoles de minage de liquidités sur Bitcoin.
a introduit les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré ces limitations, la sécurité robuste de Bitcoin et son utilisation répandue incitent les développeurs à rechercher des solutions innovantes :
Jetons colorés (2012-2013) : ceci est l'une des premières tentatives d'extension des fonctionnalités de Bitcoin. Les jetons colorés représentent et transfèrent des actifs du monde réel en "colorant" des Bitcoins spécifiques et en ajoutant des métadonnées uniques. Bien que cela ne soit pas réellement de la Finance décentralisée, cela a jeté les bases du développement d'applications financières plus complexes sur Bitcoin.
Counterparty###2014(: Ce protocole introduit la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés sur la blockchain Bitcoin, y compris le premier NFT. Counterparty démontre le potentiel de développement d'outils financiers plus complexes sur Bitcoin.
Réseau Lightning )2015 à ce jour ( : Le réseau Lightning est un protocole de couche 2 conçu pour améliorer l'évolutivité des transactions. Il ouvre la possibilité d'interactions financières plus complexes en introduisant des canaux de paiement, y compris certaines applications DeFi préliminaires.
Contrat de journal discret ) DLC ( ) Depuis 2017 ( : proposé par Tadge Dryja, le DLC permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin, offrant de nouvelles possibilités pour les dérivés et d'autres outils de Finance décentralisée.
Réseau Liquid)2018 à aujourd'hui( : Il s'agit d'un réseau de règlement basé sur une sidechain développé par Blockstream, qui prend en charge l'émission d'actifs cryptographiques ainsi que des transactions Bitcoin plus complexes, ouvrant la voie à des applications similaires à la Finance décentralisée.
Mise à niveau Taproot )2021( : en introduisant un arbre de scripts de remplacement merkle )MAST(, Taproot compresse les transactions complexes en un seul hachage, réduisant les frais de transaction et diminuant l'utilisation de la mémoire. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une solution de Finance décentralisée en soi, il améliore les capacités des contrats intelligents de Bitcoin, rendant la réalisation de transactions complexes plus simple et efficace, jetant les bases pour le développement futur de la Finance décentralisée.
Ces premiers développements des fonctionnalités de Bitcoin ont établi les bases pour élargir les transferts simples à davantage d'applications. Bien que l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin soit confrontée à des défis, ces innovations montrent également le potentiel de l'écosystème Bitcoin. Ces fondamentaux ont ouvert la voie aux solutions de deuxième couche, aux chaînes latérales et à la vague d'innovations de la Finance décentralisée sur Bitcoin.
Innovations clés : mise en œuvre de contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, l'écosystème Bitcoin a vu l'émergence de plusieurs protocoles visant à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour cette première cryptomonnaie mondiale. Ces innovations changent l'utilisation de Bitcoin, le rendant non seulement un moyen de stockage de valeur ou d'échange. Voici quelques-uns des principaux protocoles qui poussent Bitcoin à réaliser des contrats intelligents :
Il utilise 60 % de la puissance de calcul du Bitcoin, prend en charge le double minage et est compatible avec la machine virtuelle Ethereum )EVM(, permettant ainsi aux contrats intelligents Ethereum de s'exécuter sur Bitcoin. Le mécanisme Powpeg unique de Rootstock garantit une conversion transparente entre le Bitcoin )BTC( et le Bitcoin Rootstock )RBTC(, et son modèle de sécurité "défense en profondeur" met l'accent sur la simplicité et la robustesse.
Depuis le lancement de son réseau principal en 2018, l'activité on-chain de Rootstock a connu une croissance stable, établissant sa position en tant que solution stable et évolutive.
Core se distingue par son modèle innovant de double staking, qui combine Bitcoin et Core. Grâce au staking de Bitcoin non gardé, Core établit un rendement sans risque pour Bitcoin, transformant efficacement Bitcoin en un actif générateur de revenus. Core rapporte que 55% de la puissance de minage de Bitcoin est déléguée à son réseau, ce qui contribue à renforcer sa sécurité dans les applications de Finance décentralisée.
Merlin Chain : Merlin Chain est un réseau de deuxième couche Bitcoin relativement nouveau, dédié à libérer le potentiel DeFi de Bitcoin, et qui attire de plus en plus d'attention. Il intègre la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module anti-fraude en chaîne, offrant un ensemble complet de fonctionnalités DeFi pour les détenteurs de Bitcoin. Le M-BTC lancé par Merlin est un actif Bitcoin emballé qui permet de gagner des récompenses de staking, ouvrant de nouvelles voies pour la génération de revenus et la participation à la Finance décentralisée.
BEVM : BEVM représente une avancée importante dans l'introduction directe de l'écosystème DeFi vaste d'Ethereum dans Bitcoin. En tant que premier réseau de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible EVM pour Bitcoin, BEVM utilise Bitcoin comme carburant, permettant le déploiement sans couture d'applications décentralisées Ethereum sur Bitcoin)DApps(. BEVM est soutenu par le géant minier Bitmain, introduisant le concept de "puissance de calcul RWA", qui pourrait débloquer de nouvelles dimensions de valeur pour l'écosystème Bitcoin.
Les innovations clés des réseaux de deuxième couche et des sidechains de Bitcoin:
Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum sur Bitcoin, mais ouvrent de nouvelles directions en tirant parti des caractéristiques uniques de Bitcoin. Des mécanismes de défense profonds de Rootstock, au modèle de double staking de Core, en passant par les solutions DeFi complètes proposées par Merlin et l'innovation RWA en puissance de calcul de BEVM, le domaine de BTCFi évolue rapidement.
![La communauté Bitcoin se demande comment progresse le BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(
Au 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des sidechains du Bitcoin atteint 10,7 milliards de dollars, avec une augmentation de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et une incroyable augmentation de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.
Core est en tête, avec 27,6 % de la valeur totale verrouillée )TVL(, suivi par Bitlayer, qui représente 25,6 % ; Rootstock représente 13,8 % ; Merlin Chain représente 11,0 %.
![La communauté Bitcoin attend avec impatience l'avancement de BTCFi, où en est-on ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(
Bitcoin et l'état actuel de la Finance décentralisée
Avec le développement constant de l'écosystème DeFi de Bitcoin, certains projets clés ont émergé, devenant des acteurs importants et stimulant l'innovation et l'adoption des utilisateurs. Ces projets reposent sur les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin, offrant divers services DeFi :
) principaux projets BTCFi
Pell Network( multi-chaînes)
Pell Network est un protocole de re-staking inter-chaînes, visant à améliorer la sécurité de l'écosystème Bitcoin et à optimiser les rendements. Les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en stakant des Bitcoin ou des produits dérivés de staking liquide (LSD), tandis que des opérateurs décentralisés sont responsables de l'exploitation des nœuds de validation, garantissant la sécurité du réseau. Pell propose une série de services de validation active, tels que des oracles, des ponts inter-chaînes et la disponibilité des données, soutenant un écosystème Bitcoin de deuxième couche plus large. Grâce à son infrastructure robuste, Pell vise à devenir un acteur clé dans la fourniture de liquidité et la garantie de la sécurité de l'économie cryptographique, favorisant la croissance durable de l'économie Bitcoin.
Avalon Finance###multi-chaînes(
Avalon Finance est une plateforme DeFi multichaîne, traversant Bitlayer, Core et Merlin Chain, connue pour offrir des services complets de prêt et de trading dans l'écosystème BTC DeFi. Les principaux services d'Avalon incluent le prêt sur-collatéralisé d'actifs majeurs et d'actifs à faible liquidité, avec des pools d'isolement dédiés. La plateforme intègre également le trading de dérivés, renforçant ainsi les fonctionnalités de ses services de prêt. De plus, Avalon a lancé un stablecoin algorithmique, visant à optimiser l'efficacité du capital, en faisant une solution DeFi polyvalente et sécurisée dans l'écosystème Bitcoin. Son token de gouvernance AVAF utilise le modèle ES Token, incitant à la fourniture de liquidité et à l'utilisation du protocole.
Colend Protocol)Core(
Colend Protocol est une plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter en toute sécurité des Bitcoin et d'autres actifs. En tirant parti du modèle de double mise en garantie de Core, Colend s'intègre de manière transparente dans l'écosystème plus large de la Finance décentralisée, améliorant l'utilité du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Ses principales caractéristiques incluent des transactions décentralisées et immuables, des pools de liquidité avec des taux d'intérêt dynamiques variés, ainsi qu'un système de garantie flexible.
MoneyOnChain)Rootstock(
MoneyOnChain est un protocole DeFi complet construit sur Rootstock, permettant aux détenteurs de Bitcoin de maximiser leur rendement d'actifs tout en conservant un contrôle total de leur clé privée. Le cœur du protocole est l'émission d'une stablecoin appelée Dollar on Chain)DoC(, qui est une stablecoin entièrement garantie par des Bitcoins, conçue pour les utilisateurs souhaitant maintenir la valeur de leur détention en Bitcoin liée au dollar américain. De plus, MoneyOnChain propose le Token BPRO, permettant aux utilisateurs d'obtenir une exposition à effet de levier sur le Bitcoin, réalisant ainsi un revenu passif.
L'architecture du protocole est basée sur un mécanisme de partage des risques, utilisant un modèle financier propriétaire pour faire face aux fluctuations extrêmes du marché. En outre, il comprend une plateforme d'échange de jetons décentralisée )TEX(, un oracle décentralisé )OMoC( et un jeton de gouvernance )MoC(, permettant aux utilisateurs de participer aux décisions du protocole, de staker et de recevoir des récompenses.
Sovryn)multi-chaînes(
Sovryn est un DEX, mais aussi l'une des plateformes DeFi les plus riches en fonctionnalités construites sur Bitcoin, visant à permettre aux utilisateurs de trader, emprunter et gagner des rendements avec Bitcoin. Sovryn s'étend sur deux plateformes, BOB et Rootstock, offrant une variété de services DeFi, y compris le trading, l'échange, la fourniture de liquidités, le staking et l'emprunt. La plateforme se concentre sur la création d'une couche financière sans autorisation pour Bitcoin et s'intègre à d'autres blockchains, ce qui en fait une plateforme multichaîne unique dans l'écosystème DeFi de Bitcoin.
Le jeton de gouvernance SOV de Sovryn est utilisé dans la gestion des protocoles décentralisés via le système Bitocracy.