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Treehouse Protocol, créé par Treehouse Labs (est. 2021), est une plateforme décentralisée visant à apporter des solutions de revenu fixe sur la chaîne, comblant une lacune critique dans la DeFi en fournissant des structures de rendement transparentes et fiables similaires à celles de la finance traditionnelle.

Le protocole introduit deux grandes innovations :

1. tAssets (comme tETH):

Ce sont des jetons de staking liquide (LSTs) qui utilisent l'arbitrage des taux d'intérêt pour offrir des rendements supérieurs au taux de staking de base de la chaîne—offrant aux utilisateurs un "rendement réel".

2. Taux Offerts Décentralisés (DOR):

Un mécanisme de consensus qui agrège et valide les données on-chain via des opérateurs, des panélistes et des référents pour établir des taux de référence transparents—tels que le taux de staking Ethereum Treehouse (TESR).

Cas d'utilisation réels pour tAssets / tETH / $TREE

1. Génération de Rendement Amélioré

En déposant de l'ETH ou des LST, les utilisateurs reçoivent du tETH, qui participe à des stratégies basées sur l'arbitrage pour offrir des rendements supérieurs aux rendements de staking typiques. Cela apporte des opportunités de revenu fixe de niveau institutionnel aux utilisateurs DeFi quotidiens.

2. Améliorer la transparence des taux d'intérêt

Le cadre DOR, alimenté par le consensus des Panelistes de confiance, crée des taux de référence fiables et transparents. Les développeurs et les applications DeFi peuvent intégrer ces taux dans des protocoles pour le prix et le règlement, débloquant ainsi de nouveaux produits financiers tels que des prêts à terme, des swaptions et des billets remboursables.

3. Intégration de l'écosystème (par exemple, sur Compound)

Treehouse a proposé d'intégrer tETH comme garantie sur Compound v3, permettant aux utilisateurs d'emprunter contre tETH tout en conservant des rendements de staking. Cela pourrait améliorer la liquidité et élargir l'utilisation de tETH sur les marchés de prêt.

4. Adoption Institutionnelle & Croissance

Treehouse Labs a levé un tour de financement significatif en avril 2025, valorisant la société à 400 millions USD. Cet investissement stimule l'expansion des primitives de revenu fixe, y compris DOR, tAssets sur plusieurs chaînes, et le développement des marchés de Forward Rate Agreement (FRA)—faisant ainsi le lien entre la DeFi et la finance traditionnelle.

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