Nouveau paysage du marché des stablecoins : la réglementation en tête, l'innovation en matière de conformité, trois grands scénarios propulsent le développement
Nouvelles tendances du marché des stablecoins : la réglementation, la conformité et l'innovation mènent la deuxième mi-temps
L'industrie des stablecoins passe d'une phase de croissance sauvage à une nouvelle ère, trois facteurs clés pourraient redéfinir les règles du jeu : la clarté réglementaire, la conformité des grandes entreprises et l'innovation sur le marché.
Le cadre réglementaire mondial devient progressivement clair, établissant une direction de développement précise pour l'industrie. Dans ce contexte, une certaine société de stablecoin a récemment réussi son introduction en bourse et a connu une forte hausse, marquant non seulement le passage de l'industrie des stablecoins vers le mainstream, mais offrant également une référence de valeur pour l'entrée des capitaux traditionnels sur ce marché.
L'avenir du développement des stablecoins pourrait être propulsé par trois grandes tendances clés : l'innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins, la généralisation des outils de paiement et l'intégration profonde avec les actifs du monde réel (RWA).
Trois grands cas d'utilisation des stablecoins
domaine des paiements
Les systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels sont inefficaces, coûteux et manquent de transparence, ce qui les rend difficiles à adapter aux besoins de l'ère numérique. Les stablecoins, grâce à leurs caractéristiques de coût presque nul, de disponibilité 24/7 et de programmabilité, sont en train de révolutionner le système de paiement traditionnel. De nombreuses entreprises de paiement et réseaux financiers de premier plan ont commencé à intégrer les stablecoins, validant ainsi leur potentiel commercial. Les stablecoins évoluent rapidement d'outils de règlement sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies à des outils de paiement et de règlement mondiaux.
domaine DeFi
Les stablecoins majeurs présentent un problème évident d'efficacité du capital. Les utilisateurs détiennent des stablecoins sans intérêt, tandis que les émetteurs obtiennent tous les revenus en investissant les actifs de réserve. Pour résoudre ce problème, de nouveaux stablecoins générateurs de revenus ont vu le jour, intégrant divers mécanismes de revenus directement dans la conception des jetons, permettant aux détenteurs d'obtenir automatiquement des revenus.
domaine RWA
La tokenisation des RWA est considérée comme le moteur central pour propulser la DeFi vers une échelle de mille milliards. Son cœur est la mise en chaîne d'actifs du monde réel ayant des flux de trésorerie stables (comme les obligations du Trésor américain), offrant à la DeFi des rendements réels durables et à faible risque, attirant les fonds institutionnels. Les RWA injectent de la "valeur" et de "l'échelle" dans les stablecoins, ouvrant l'espace d'imagination vers un marché de mille milliards.
Dix projets de stablecoin prometteurs
Plasma : une blockchain haute performance conçue pour les stablecoins, qui résout les problèmes rencontrés par les chaînes traditionnelles dans le traitement des stablecoins. Supporte le paiement des frais de transaction avec divers actifs, offre des fonctionnalités innovantes telles que le transfert de USDT sans frais.
Noble : stablecoin USDN basé sur l'architecture M^0, adossé à des obligations d'État américaines à court terme, prenant en charge le transfert inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent participer à des activités d'incitation par points ou choisir des pools à rendement élevé.
OpenEden : propose des produits de rendement d'obligations d'État américaines sur la chaîne, émettant des jetons TBILL, USDO et cUSDO. Les utilisateurs peuvent gagner des points grâce à diverses activités DeFi.
Cap : Émission de deux produits, cUSD et stcUSD. stcUSD génère des revenus par le biais d'un réseau d'opérateurs décentralisés et dispose d'un mécanisme de contrôle des risques.
Coinshift : plateforme de gestion financière en chaîne destinée aux institutions, émettant deux types de stablecoin, csUSDL et csUSDC. Les utilisateurs peuvent accomplir des tâches quotidiennes pour gagner des points.
AUSD : un stablecoin entièrement adossé à des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, prenant en charge la fonctionnalité de Conformité. Les utilisateurs peuvent participer à l'extraction de liquidités.
Perena : infrastructure de stablecoin basée sur Solana, émettant le stablecoin générateur de revenus USD*. Les utilisateurs peuvent gagner des points de plusieurs manières.
Niveau : Émettre lvlUSD et slvlUSD, en déployant dans des protocoles de prêt de premier plan pour générer des rendements à faible risque. Les utilisateurs peuvent miser des actifs pour gagner des points XP.
Falcon : stablecoin USDf offrant divers mécanismes de minting, géré par une stratégie de marché neutre pour les actifs de garantie. Les utilisateurs peuvent gagner des points de plusieurs manières.
Yala : protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de mettre en gage des BTC pour émettre des jetons YU stablecoin. Il dispose de multiples ratios de garantie et de mécanismes de liquidation pour assurer la stabilité du système.
Ces projets innovants illustrent la tendance de diversification du marché des stablecoins, allant des solutions blockchain spécialisées aux conceptions de stablecoins générateurs de rendements, qui pourraient définir une nouvelle ère pour les stablecoins à l'avenir. Avec un environnement réglementaire de plus en plus clair, un processus de conformité accéléré et des innovations de marché en constante émergence, la compétition dans l'industrie des stablecoins se déroulera sur de nouvelles dimensions.
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LiquidationWatcher
· Il y a 16h
anon, nous avons déjà vu ce film... réglementation = centralisation = un autre mt gox qui attend de se produire fr fr
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WinterWarmthCat
· Il y a 16h
Encore une fois, on se fait prendre pour des cons, n'est-ce pas~
Nouveau paysage du marché des stablecoins : la réglementation en tête, l'innovation en matière de conformité, trois grands scénarios propulsent le développement
Nouvelles tendances du marché des stablecoins : la réglementation, la conformité et l'innovation mènent la deuxième mi-temps
L'industrie des stablecoins passe d'une phase de croissance sauvage à une nouvelle ère, trois facteurs clés pourraient redéfinir les règles du jeu : la clarté réglementaire, la conformité des grandes entreprises et l'innovation sur le marché.
Le cadre réglementaire mondial devient progressivement clair, établissant une direction de développement précise pour l'industrie. Dans ce contexte, une certaine société de stablecoin a récemment réussi son introduction en bourse et a connu une forte hausse, marquant non seulement le passage de l'industrie des stablecoins vers le mainstream, mais offrant également une référence de valeur pour l'entrée des capitaux traditionnels sur ce marché.
L'avenir du développement des stablecoins pourrait être propulsé par trois grandes tendances clés : l'innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins, la généralisation des outils de paiement et l'intégration profonde avec les actifs du monde réel (RWA).
Trois grands cas d'utilisation des stablecoins
domaine des paiements
Les systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels sont inefficaces, coûteux et manquent de transparence, ce qui les rend difficiles à adapter aux besoins de l'ère numérique. Les stablecoins, grâce à leurs caractéristiques de coût presque nul, de disponibilité 24/7 et de programmabilité, sont en train de révolutionner le système de paiement traditionnel. De nombreuses entreprises de paiement et réseaux financiers de premier plan ont commencé à intégrer les stablecoins, validant ainsi leur potentiel commercial. Les stablecoins évoluent rapidement d'outils de règlement sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies à des outils de paiement et de règlement mondiaux.
domaine DeFi
Les stablecoins majeurs présentent un problème évident d'efficacité du capital. Les utilisateurs détiennent des stablecoins sans intérêt, tandis que les émetteurs obtiennent tous les revenus en investissant les actifs de réserve. Pour résoudre ce problème, de nouveaux stablecoins générateurs de revenus ont vu le jour, intégrant divers mécanismes de revenus directement dans la conception des jetons, permettant aux détenteurs d'obtenir automatiquement des revenus.
domaine RWA
La tokenisation des RWA est considérée comme le moteur central pour propulser la DeFi vers une échelle de mille milliards. Son cœur est la mise en chaîne d'actifs du monde réel ayant des flux de trésorerie stables (comme les obligations du Trésor américain), offrant à la DeFi des rendements réels durables et à faible risque, attirant les fonds institutionnels. Les RWA injectent de la "valeur" et de "l'échelle" dans les stablecoins, ouvrant l'espace d'imagination vers un marché de mille milliards.
Dix projets de stablecoin prometteurs
Plasma : une blockchain haute performance conçue pour les stablecoins, qui résout les problèmes rencontrés par les chaînes traditionnelles dans le traitement des stablecoins. Supporte le paiement des frais de transaction avec divers actifs, offre des fonctionnalités innovantes telles que le transfert de USDT sans frais.
Noble : stablecoin USDN basé sur l'architecture M^0, adossé à des obligations d'État américaines à court terme, prenant en charge le transfert inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent participer à des activités d'incitation par points ou choisir des pools à rendement élevé.
OpenEden : propose des produits de rendement d'obligations d'État américaines sur la chaîne, émettant des jetons TBILL, USDO et cUSDO. Les utilisateurs peuvent gagner des points grâce à diverses activités DeFi.
Cap : Émission de deux produits, cUSD et stcUSD. stcUSD génère des revenus par le biais d'un réseau d'opérateurs décentralisés et dispose d'un mécanisme de contrôle des risques.
Coinshift : plateforme de gestion financière en chaîne destinée aux institutions, émettant deux types de stablecoin, csUSDL et csUSDC. Les utilisateurs peuvent accomplir des tâches quotidiennes pour gagner des points.
AUSD : un stablecoin entièrement adossé à des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, prenant en charge la fonctionnalité de Conformité. Les utilisateurs peuvent participer à l'extraction de liquidités.
Perena : infrastructure de stablecoin basée sur Solana, émettant le stablecoin générateur de revenus USD*. Les utilisateurs peuvent gagner des points de plusieurs manières.
Niveau : Émettre lvlUSD et slvlUSD, en déployant dans des protocoles de prêt de premier plan pour générer des rendements à faible risque. Les utilisateurs peuvent miser des actifs pour gagner des points XP.
Falcon : stablecoin USDf offrant divers mécanismes de minting, géré par une stratégie de marché neutre pour les actifs de garantie. Les utilisateurs peuvent gagner des points de plusieurs manières.
Yala : protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de mettre en gage des BTC pour émettre des jetons YU stablecoin. Il dispose de multiples ratios de garantie et de mécanismes de liquidation pour assurer la stabilité du système.
Ces projets innovants illustrent la tendance de diversification du marché des stablecoins, allant des solutions blockchain spécialisées aux conceptions de stablecoins générateurs de rendements, qui pourraient définir une nouvelle ère pour les stablecoins à l'avenir. Avec un environnement réglementaire de plus en plus clair, un processus de conformité accéléré et des innovations de marché en constante émergence, la compétition dans l'industrie des stablecoins se déroulera sur de nouvelles dimensions.