L'écosystème Polkadot accueille le produit innovant de Finance décentralisée Gigadot

Dans l'écosystème Polkadot, la liquidité inter-chaînes et l'efficacité des actifs ont toujours été des défis centraux auxquels les applications de Finance décentralisée sont confrontées. Récemment, un produit innovant de Finance décentralisée nommé Gigadot a vu le jour, offrant aux utilisateurs de DOT un moyen d'utilisation des fonds plus efficace grâce à une opération en un clic et à un mécanisme de rendements multiples, tout en ouvrant de nouvelles explorations dans la Finance décentralisée inter-chaînes de Polkadot. Après son lancement, le produit a suscité un vif engouement sur le marché, avec une valeur totale verrouillée dépassant 3,5 millions de dollars, devenant l'un des projets expérimentaux les plus suivis de l'écosystème.

La philosophie centrale de Gigadot est "un déploiement, de multiples revenus". Traditionnellement, les utilisateurs devaient investir des DOT séparément dans le staking, le prêt ou les pools de liquidité, un processus compliqué et peu efficace en termes d'utilisation des actifs. L'arrivée de Gigadot a simplifié ces chemins d'opérations complexes, permettant aux utilisateurs de réaliser des opérations simples tout en obtenant plusieurs sources de revenus.

Dans l'écosystème Polkadot, le DOT est l'actif de staking le plus important. Dans le passé, une fois que le DOT était staké, il ne pouvait plus être utilisé à d'autres fins, comme le prêt ou la fourniture de liquidité. Le lancement de vDOT a résolu ce problème et a construit une chaîne d'application dédiée pour fournir un soutien à la liquidité. Pour améliorer encore la liquidité, l'équipe de développement a conçu un nouveau mécanisme similaire aux pools de stablecoins, mais sans exiger un ancrage fixe de 1:1, permettant ainsi un échange libre entre le DOT et le vDOT selon le taux de change en temps réel, augmentant ainsi la liquidité et permettant à vDOT d'être utilisé comme actif de garantie pour les prêts.

Gigadot a encore élargi l'accès entre le pool de liquidité et le module de prêt. Les utilisateurs peuvent staker des DOT en vDOT, constituer un LP avec aDOT, puis utiliser le LP comme garantie pour emprunter des fonds, réalisant ainsi une utilisation circulaire et obtenant des revenus double grâce au staking et au prêt.

En termes d'architecture technique, Gigadot est un produit très complexe, composé de plusieurs niveaux de fonctionnalités. Il est constitué de deux types d'actifs : d'une part, des dérivés de DOT provenant d'autres chaînes (comme vDOT), et d'autre part, des actifs dérivés de DOT sous forme d'ERC-20 sur le marché de prêt propre. Ces actifs rejoignent ensemble le pool de stabilité en tant que garantie, participant ainsi au marché de prêt.

Gigadot est un jeton ERC-20 basé sur le mécanisme Rebase, dont la valeur s'ajuste automatiquement en fonction des rendements des actifs sous-jacents. Normalement, les actifs inter-chaînes doivent être enveloppés (wrapping), mais Gigadot a simplifié ce processus complexe grâce à une conception en un clic. Avec l'avancement du Polkadot Asset Hub, le support inter-chaînes sera encore optimisé à l'avenir, tout en maintenant une expérience utilisateur simple.

En termes de sécurité, Gigadot bénéficie du mécanisme de sécurité partagé de la chaîne principale Polkadot, sans avoir à se soucier des problèmes de sécurité des actifs sous-jacents.

Gigadot a réalisé l'agrégation de plusieurs sources de revenus, y compris les intérêts de prêt, les revenus de staking, les frais de transaction, les tokens d'incitation et l'appréciation des actifs. Les utilisateurs peuvent également amplifier leurs revenus grâce à la stratégie « Looping » : en utilisant Gigadot comme garantie, ils empruntent des DOT, puis les échangent contre plus de Gigadot, en répétant l'opération plusieurs fois pour cumuler les revenus. Tant que le taux de rendement de Gigadot est supérieur au taux d'intérêt de prêt, ce moyen peut continuer à amplifier les revenus.

Il est important de noter que, en raison de la forte corrélation des prix entre les quatre actifs vDOT, aDOT, Gigadot et DOT, ils fluctuent de manière synchronisée lors des mouvements du marché, ce qui réduit relativement le risque de liquidation.

Avec le développement continu de l'écosystème Polkadot, Gigadot s'adapte également activement aux nouveaux systèmes. À l'avenir, il pourrait y avoir davantage de produits de la série GIGA lancés, comme l'introduction de vBNC dans le pool de stabilité et l'utilisation d'un mécanisme similaire à celui de Gigadot pour améliorer sa liquidité. De plus, Gigadot peut également servir de l'un des actifs de garantie importants pour le stablecoin Hollar. Hollar est un stablecoin sur-collatéralisé avec un taux d'intérêt annuel fixe, qui convient mieux aux prévisions de coûts des utilisateurs par rapport aux actifs à taux d'intérêt flottant comme USDT/USDC.

Dans l'ensemble, Gigadot n'est pas seulement une tentative d'intégration des fonctionnalités, mais aussi une exploration approfondie du potentiel de collaboration inter-chaînes de Polkadot et une pratique de mise en produit. Grâce à la combinaison en un clic, à l'intégration inter-chaînes et aux revenus multiples, il apporte à Polkadot une véritable composabilité en Finance décentralisée. À l'avenir, Polkadot démontrera la valeur unique de sa modularité et de sa composabilité, continuant à insuffler de nouvelles dynamiques au développement de la Finance décentralisée multi-chaînes, propulsant l'ensemble de l'écosystème vers un avenir financier plus ouvert et efficace.