Décentralisation des prêts : l'évolution et les perspectives d'Aave, leader du domaine
Au cours du premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance significative, avec une valeur totale verrouillée dans le domaine du prêt de (TVL) atteignant 29,586 milliards de dollars, représentant 36 % du TVL total de DeFi. En tant que protocole de prêt leader dans l'industrie, les performances d'Aave sont particulièrement remarquables. Au premier trimestre, le montant total des emprunts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, enregistrant une croissance de 79 % par rapport au trimestre précédent, tandis que les revenus de prêt ont augmenté de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, continuant de maintenir sa position de leader sur le marché.
Aave a commencé en mai 2017 avec le projet ETHLend fondé par Stani Kulechov. Après une transition du modèle P2P au modèle P2C, Aave a été officiellement lancé en 2020. En novembre 2023, la société Aave a changé de nom pour Avara et a progressivement lancé de nouvelles activités telles que le stablecoin GHO et le protocole de réseau social Lens. Actuellement, la version Aave V3 fonctionne sur 12 blockchains et une mise à niveau V4 est prévue.
À la mi-mai 2024, Aave se classe troisième en termes de TVL dans le domaine DeFi, atteignant 10,694 milliards de dollars. La société mère d'Aave, Avara, est basée à Londres et compte actuellement 96 employés. Le fondateur et PDG Stani Kulechov a un parcours en droit et une riche expérience dans l'entrepreneuriat Web3.
Le jeton AAVE d'Aave est le jeton de gouvernance de la plateforme, avec un approvisionnement total de 16 millions d'unités, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de jetons et 3 millions sont injectés dans la réserve de l'écosystème. Actuellement, l'offre en circulation sur le marché est d'environ 14,8 millions d'unités. Le jeton AAVE joue un rôle central dans la gouvernance de la plateforme et dans le mécanisme des récompenses de staking.
Le cœur de l'activité d'Aave est le prêt décentralisé. Grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à des pools de liquidités, il permet le prêt de contrats de crypto-actifs. Aave propose également des fonctionnalités innovantes comme les prêts flash. Récemment, Aave a lancé une proposition de mise à niveau V4, qui prévoit d'introduire une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt, et d'autres nouvelles conceptions pour améliorer davantage l'efficacité de la plateforme.
En plus des services de prêt, Aave a également élargi ses nouvelles lignes d'affaires avec le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc. GHO a retrouvé sa stabilité après une période de désancrage, mais l'intégration avec la plateforme Aave doit encore être renforcée. Lens, en tant que protocole de base pour les réseaux sociaux décentralisés, a attiré plusieurs applications pour y construire. Aave Arc est conçu pour les investisseurs institutionnels, mais le TVL est actuellement à un niveau relativement bas.
En termes de paysage concurrentiel, Aave maintient une position de leader dans plusieurs segments tels que le marché des prêts, les prêts flash et le prêt inter-chaînes. Cependant, elle fait également face à une concurrence féroce de la part de protocoles comme Compound et Radiant. À l'avenir, Aave devra renforcer sa position sur le marché tout en préservant ses avantages clés en matière de prêts, en particulier en promouvant l'intégration approfondie de GHO avec les activités de prêt.
Dans l'ensemble, Aave, en tant que leader dans le domaine des prêts DeFi, est nettement en avance en termes de taux d'utilisation des actifs, de part de marché et de volume de transactions. Cependant, face à une concurrence de plus en plus intense, Aave doit continuer à innover et à améliorer son écosystème pour maintenir sa position de leader sur le marché. À l'avenir, le développement d'Aave pourrait se concentrer sur le renforcement de ses activités de prêt principales, la promotion du développement de GHO, l'établissement du réseau Aave et l'expansion de l'écosystème des activités non liées aux prêts.
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WalletsWatcher
· Il y a 7h
Aave冲冲冲 Encore To the moon
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RugPullProphet
· Il y a 7h
Il vaut mieux ne pas fuir quand on emprunte de l'argent.
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FallingLeaf
· Il y a 7h
Quatre milliards de dollars, avant cela, c'était inimaginable.
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IntrovertMetaverse
· Il y a 7h
En effet, le bull DeFi devient de plus en plus puissant.
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ForkThisDAO
· Il y a 7h
Le roi du prêt est très stable.
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MemeKingNFT
· Il y a 7h
Sept ans de hauts et de bas dans le numérique, le Classique des poèmes indique de loin AAVE en hauteur. Vous vous souvenez de cette époque en 2017 où tout le monde criait chaque jour d'entrer dans une position.
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Aave a commencé en mai 2017 avec le projet ETHLend fondé par Stani Kulechov. Après une transition du modèle P2P au modèle P2C, Aave a été officiellement lancé en 2020. En novembre 2023, la société Aave a changé de nom pour Avara et a progressivement lancé de nouvelles activités telles que le stablecoin GHO et le protocole de réseau social Lens. Actuellement, la version Aave V3 fonctionne sur 12 blockchains et une mise à niveau V4 est prévue.
À la mi-mai 2024, Aave se classe troisième en termes de TVL dans le domaine DeFi, atteignant 10,694 milliards de dollars. La société mère d'Aave, Avara, est basée à Londres et compte actuellement 96 employés. Le fondateur et PDG Stani Kulechov a un parcours en droit et une riche expérience dans l'entrepreneuriat Web3.
Le jeton AAVE d'Aave est le jeton de gouvernance de la plateforme, avec un approvisionnement total de 16 millions d'unités, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de jetons et 3 millions sont injectés dans la réserve de l'écosystème. Actuellement, l'offre en circulation sur le marché est d'environ 14,8 millions d'unités. Le jeton AAVE joue un rôle central dans la gouvernance de la plateforme et dans le mécanisme des récompenses de staking.
Le cœur de l'activité d'Aave est le prêt décentralisé. Grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à des pools de liquidités, il permet le prêt de contrats de crypto-actifs. Aave propose également des fonctionnalités innovantes comme les prêts flash. Récemment, Aave a lancé une proposition de mise à niveau V4, qui prévoit d'introduire une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt, et d'autres nouvelles conceptions pour améliorer davantage l'efficacité de la plateforme.
En plus des services de prêt, Aave a également élargi ses nouvelles lignes d'affaires avec le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc. GHO a retrouvé sa stabilité après une période de désancrage, mais l'intégration avec la plateforme Aave doit encore être renforcée. Lens, en tant que protocole de base pour les réseaux sociaux décentralisés, a attiré plusieurs applications pour y construire. Aave Arc est conçu pour les investisseurs institutionnels, mais le TVL est actuellement à un niveau relativement bas.
En termes de paysage concurrentiel, Aave maintient une position de leader dans plusieurs segments tels que le marché des prêts, les prêts flash et le prêt inter-chaînes. Cependant, elle fait également face à une concurrence féroce de la part de protocoles comme Compound et Radiant. À l'avenir, Aave devra renforcer sa position sur le marché tout en préservant ses avantages clés en matière de prêts, en particulier en promouvant l'intégration approfondie de GHO avec les activités de prêt.
Dans l'ensemble, Aave, en tant que leader dans le domaine des prêts DeFi, est nettement en avance en termes de taux d'utilisation des actifs, de part de marché et de volume de transactions. Cependant, face à une concurrence de plus en plus intense, Aave doit continuer à innover et à améliorer son écosystème pour maintenir sa position de leader sur le marché. À l'avenir, le développement d'Aave pourrait se concentrer sur le renforcement de ses activités de prêt principales, la promotion du développement de GHO, l'établissement du réseau Aave et l'expansion de l'écosystème des activités non liées aux prêts.