Un nouveau choix d'investissement : les stablecoins rendent votre "Monnaie numérique" moins inactive
Ces dernières années, le rendement des produits d'investissement traditionnels a continué de baisser, ce qui a préoccupé de nombreux investisseurs. Les intérêts sur les dépôts bancaires, les obligations d'État et les fonds monétaires ont même du mal à dépasser l'inflation, et les produits d'assurance-investissement ont également discrètement réduit leurs rendements. Face à cette situation, certains investisseurs ont commencé à tourner leur attention vers le domaine des cryptomonnaies, en particulier vers les méthodes d'investissement en ligne basées sur les stablecoins.
L'attractivité de la gestion de patrimoine en stablecoin
Les stablecoins sont des actifs numériques liés aux monnaies fiat, présentant des caractéristiques de stabilité des prix. La gestion des stablecoins fait référence au fait que les utilisateurs prêtent, mettent en gage ou investissent des stablecoins inactifs sur une plateforme blockchain pour obtenir des rendements annuels correspondants. Cette méthode de gestion est similaire aux opérations bancaires traditionnelles, mais dans le monde de la blockchain, la distribution des revenus est plus transparente et équitable.
Actuellement, les taux d'intérêt annuels pour les protocoles de prêt en monnaie numérique (DeFi) avec USDT/USDC oscillent généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir jusqu'à 8 % de rendement annuel total grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais ces produits à rendement élevé sont souvent associés à des risques plus élevés et à des exigences de verrouillage. En revanche, bien que les produits à revenu fixe n'offrent pas les rendements les plus élevés, leur performance globale est stable et en tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %. Ces produits, en raison de leur stabilité et de leur faible seuil d'entrée, sont devenus le choix privilégié de nombreux utilisateurs pour la gestion de patrimoine en chaîne.
Avantages de la gestion des stablecoins
Par rapport aux produits de revenu fixe traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente les avantages suivants :
Haute flexibilité : La plupart des produits prennent en charge les dépôts et retraits à tout moment, avec des intérêts calculés au jour le jour, sans besoin de verrouiller les fonds.
Haute transparence : la plateforme divulgue généralement les sources de revenus, les descriptions de risques et les flux de fonds.
Rendement raisonnable : la plateforme répartit les revenus réels générés par les prêts ou les mises en relation entre les utilisateurs, ce qui reflète la philosophie de retour à la valeur de la finance sur blockchain.
Opération pratique : les utilisateurs n'ont qu'à détenir des stablecoins, choisir la plateforme et le produit appropriés, et participer à la gestion de patrimoine d'un simple clic.
Accessibilité mondiale : particulièrement adaptée aux utilisateurs des régions où la monnaie locale est instable ou où le système financier est incomplet.
Les sources de revenus des investissements en stablecoin
Les revenus de l'investissement en stablecoin proviennent principalement de trois aspects :
Intérêts sur les prêts en chaîne : la plateforme prête les stablecoins déposés par les utilisateurs à d'autres utilisateurs, générant ainsi des revenus d'intérêts.
Récompenses de staking ou revenus de nœud : principalement présents dans les produits de type Staking.
Distribution des profits des options ou des stratégies de stratification des revenus.
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, ces produits peuvent être considérés comme des "produits de revenu fixe" sur la chaîne.
Tendances du marché et participation institutionnelle
Le nombre d'adresses actives sur la chaîne des stablecoins continue d'augmenter. Bien qu'il n'y ait pas de statistiques précises sur le nombre de participants, il est évident que son ampleur s'élargit rapidement, en se basant sur les activités sur la chaîne et le volume des fonds entrants. En particulier dans certaines régions où la monnaie est instable et le système financier est imparfait, le stablecoin est devenu un outil important pour les habitants afin d'éviter la dévaluation de leur monnaie locale et d'obtenir des rendements sur des actifs en dollars.
Il convient de noter que des fonds institutionnels continuent d'entrer dans ce domaine. Des institutions telles que des compagnies d'assurance, des bureaux de familles et des fonds ont intégré la gestion d'actifs en stablecoin dans leurs outils de gestion de liquidité, dans le cadre de l'allocation d'actifs en dollars. Cette tendance a poussé les plateformes à améliorer en continu leur gestion des risques, leur transparence et leur conformité, offrant ainsi aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Avertissement de risque
Bien que la gestion financière des stablecoins semble prometteuse, les investisseurs doivent rester prudents. Certains stablecoins peuvent présenter un risque de désancrage en raison de problèmes liés aux mécanismes de liquidation ou à la gestion des actifs de référence. De plus, la sécurité des contrats intelligents et les mesures de gestion des risques de la plateforme sont également directement liées à la sécurité des fonds.
Pour les utilisateurs ordinaires, il est recommandé de choisir des plateformes de premier plan réputées ou des produits d'institutions réglementées, en privilégiant les méthodes d'investissement en stablecoin avec une structure de rendement claire et un soutien à des rachats flexibles. Pour les produits promettant un taux de rendement annuel supérieur à 10 %, il convient de rester vigilant et de ne pas poursuivre aveuglément des rendements élevés. La solidité, la transparence et la conformité sont essentielles pour une participation à long terme.
Conclusion
Dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, la gestion des stablecoins offre aux investisseurs un nouveau choix d'allocation d'actifs. Bien qu'elle ne puisse pas générer de profits explosifs, en tant qu'actif "Monnaie numérique" dans le portefeuille, elle peut offrir des rendements plus élevés que les dépôts à terme, tout en ayant une volatilité inférieure à celle des investissements en actions. Avec l'amélioration progressive des cadres réglementaires sur les stablecoins dans plusieurs régions du monde, les utilisateurs disposeront à l'avenir de plus de produits sûrs, conformes et transparents en matière de rendement.
Pour les investisseurs à la recherche de rendements stables, la gestion des stablecoins offre une option de "compte d'épargne cryptographique" transparente et sécurisée, avec un taux de rendement annuel d'environ 5 %. Dans un marché financier plein d'incertitudes, cela pourrait fournir un retour certain pour la valorisation de vos actifs.
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SchrodingerAirdrop
· Il y a 18h
5 % par an ? Personne ne buy the dip ?
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wagmi_eventually
· 08-01 08:31
D'accord, 5% ça te satisfait ?
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RugResistant
· 08-01 08:30
hmm détecté plusieurs drapeaux rouges dans le rendement des stablecoins... faites vos propres recherches mais 5% semble très suspect en ce moment
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GasWastingMaximalist
· 08-01 08:27
Blockchain ne ment pas, c'est le portefeuille qui ment~
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OptionWhisperer
· 08-01 08:26
Les pros ont tous perdu jusqu'à devenir de la couleur du foie de porc.
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ClassicDumpster
· 08-01 08:22
Un retour annuel de 5, c'est pas intéressant ? C'est beaucoup plus élevé que celui des banques.
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BearMarketSurvivor
· 08-01 08:13
Sur le champ de bataille, 5% de rendement s'obtiennent en échange de risques. N'oubliez pas la leçon de 2014.
Gestion de patrimoine en stablecoin : nouvelle option de Monnaie numérique avec un rendement annuel de 5 %
Un nouveau choix d'investissement : les stablecoins rendent votre "Monnaie numérique" moins inactive
Ces dernières années, le rendement des produits d'investissement traditionnels a continué de baisser, ce qui a préoccupé de nombreux investisseurs. Les intérêts sur les dépôts bancaires, les obligations d'État et les fonds monétaires ont même du mal à dépasser l'inflation, et les produits d'assurance-investissement ont également discrètement réduit leurs rendements. Face à cette situation, certains investisseurs ont commencé à tourner leur attention vers le domaine des cryptomonnaies, en particulier vers les méthodes d'investissement en ligne basées sur les stablecoins.
L'attractivité de la gestion de patrimoine en stablecoin
Les stablecoins sont des actifs numériques liés aux monnaies fiat, présentant des caractéristiques de stabilité des prix. La gestion des stablecoins fait référence au fait que les utilisateurs prêtent, mettent en gage ou investissent des stablecoins inactifs sur une plateforme blockchain pour obtenir des rendements annuels correspondants. Cette méthode de gestion est similaire aux opérations bancaires traditionnelles, mais dans le monde de la blockchain, la distribution des revenus est plus transparente et équitable.
Actuellement, les taux d'intérêt annuels pour les protocoles de prêt en monnaie numérique (DeFi) avec USDT/USDC oscillent généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir jusqu'à 8 % de rendement annuel total grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais ces produits à rendement élevé sont souvent associés à des risques plus élevés et à des exigences de verrouillage. En revanche, bien que les produits à revenu fixe n'offrent pas les rendements les plus élevés, leur performance globale est stable et en tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %. Ces produits, en raison de leur stabilité et de leur faible seuil d'entrée, sont devenus le choix privilégié de nombreux utilisateurs pour la gestion de patrimoine en chaîne.
Avantages de la gestion des stablecoins
Par rapport aux produits de revenu fixe traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente les avantages suivants :
Les sources de revenus des investissements en stablecoin
Les revenus de l'investissement en stablecoin proviennent principalement de trois aspects :
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, ces produits peuvent être considérés comme des "produits de revenu fixe" sur la chaîne.
Tendances du marché et participation institutionnelle
Le nombre d'adresses actives sur la chaîne des stablecoins continue d'augmenter. Bien qu'il n'y ait pas de statistiques précises sur le nombre de participants, il est évident que son ampleur s'élargit rapidement, en se basant sur les activités sur la chaîne et le volume des fonds entrants. En particulier dans certaines régions où la monnaie est instable et le système financier est imparfait, le stablecoin est devenu un outil important pour les habitants afin d'éviter la dévaluation de leur monnaie locale et d'obtenir des rendements sur des actifs en dollars.
Il convient de noter que des fonds institutionnels continuent d'entrer dans ce domaine. Des institutions telles que des compagnies d'assurance, des bureaux de familles et des fonds ont intégré la gestion d'actifs en stablecoin dans leurs outils de gestion de liquidité, dans le cadre de l'allocation d'actifs en dollars. Cette tendance a poussé les plateformes à améliorer en continu leur gestion des risques, leur transparence et leur conformité, offrant ainsi aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Avertissement de risque
Bien que la gestion financière des stablecoins semble prometteuse, les investisseurs doivent rester prudents. Certains stablecoins peuvent présenter un risque de désancrage en raison de problèmes liés aux mécanismes de liquidation ou à la gestion des actifs de référence. De plus, la sécurité des contrats intelligents et les mesures de gestion des risques de la plateforme sont également directement liées à la sécurité des fonds.
Pour les utilisateurs ordinaires, il est recommandé de choisir des plateformes de premier plan réputées ou des produits d'institutions réglementées, en privilégiant les méthodes d'investissement en stablecoin avec une structure de rendement claire et un soutien à des rachats flexibles. Pour les produits promettant un taux de rendement annuel supérieur à 10 %, il convient de rester vigilant et de ne pas poursuivre aveuglément des rendements élevés. La solidité, la transparence et la conformité sont essentielles pour une participation à long terme.
Conclusion
Dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, la gestion des stablecoins offre aux investisseurs un nouveau choix d'allocation d'actifs. Bien qu'elle ne puisse pas générer de profits explosifs, en tant qu'actif "Monnaie numérique" dans le portefeuille, elle peut offrir des rendements plus élevés que les dépôts à terme, tout en ayant une volatilité inférieure à celle des investissements en actions. Avec l'amélioration progressive des cadres réglementaires sur les stablecoins dans plusieurs régions du monde, les utilisateurs disposeront à l'avenir de plus de produits sûrs, conformes et transparents en matière de rendement.
Pour les investisseurs à la recherche de rendements stables, la gestion des stablecoins offre une option de "compte d'épargne cryptographique" transparente et sécurisée, avec un taux de rendement annuel d'environ 5 %. Dans un marché financier plein d'incertitudes, cela pourrait fournir un retour certain pour la valorisation de vos actifs.