Discussion sur les risques juridiques et les canaux viables de l'échange de Cryptoactifs
Récemment, de nombreux utilisateurs ont exprimé leur préoccupation concernant les problèmes de conversion de Cryptoactifs (en particulier de USDT) et souhaitent comprendre les risques juridiques associés ainsi que les méthodes d'opération viables. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux de conversion actuels, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à disposer légalement et conformément des jetons.
Il convient de préciser que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des Cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux. Les méthodes décrites ci-dessous sont basées sur une expérience réelle de services juridiques, sans lien d'intérêt, et sont fournies à titre de référence.
1. Échange de cryptoactifs licencié à Hong Kong et canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a déjà approuvé 7 plateformes de Cryptoactifs (ou entités opérantes), montrant la tendance florissante des Cryptoactifs à Hong Kong.
Selon l'expérience pratique, échanger des cryptoactifs par le biais de canaux à Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique moindre. Cependant, il est important de noter qu'actuellement, les actifs cryptographiques tels que USDT ne peuvent pas être échangés directement sur des bourses agréées et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de spot BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'une plateforme d'échange agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié. En plus de sa licence de services de titres d'origine, elle a également obtenu des licences pour le trading, le conseil et la gestion d'actifs en cryptoactifs. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH sur cette plateforme, puis les convertir en monnaie fiduciaire, les fonds étant finalement transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une conformité élevée, une clarté des chaînes de financement et un faible risque de recevoir des fonds illégaux. Cependant, il existe également certaines limitations, comme le fait que les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'aide de proches à l'étranger ; de plus, cette méthode peut nécessiter un déplacement à Hong Kong pour effectuer les formalités nécessaires, ce qui est plutôt compliqué pour des échanges de petite taille.
2. Canaux OTC des principales plateformes d'échange
Certaines bourses bien connues proposent des services de trading de gré à gré (OTC), cette méthode étant moins coûteuse et relativement simple à utiliser. Cependant, c'est aussi l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Une fois des fonds d'origine inconnue reçus, cela peut non seulement entraîner le gel de la carte bancaire, mais également des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est recommandé d'examiner attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de votre contrepartie, de choisir un partenaire de transaction ayant une bonne réputation et d'éviter les contreparties ayant une mauvaise réputation de transaction ou des enregistrements de transactions anormaux.
3. Carte de valeur des cryptoactifs (U-card)
L'utilisation des cartes U est relativement sûre pour les utilisateurs ordinaires, certaines cartes U peuvent même être liées à des applications de paiement courantes. Cependant, les cartes U comportent également certains risques. Actuellement, les cartes U les plus courantes sur le marché sont celles de Mastercard ou UnionPay, dont la source de fonds est relativement sûre, mais il existe de nombreux agents d'ouverture de cartes, il est donc nécessaire de choisir avec prudence des prestataires fiables et conformes au processus KYC.
Il convient de noter que certains fournisseurs de services U Card peuvent soudainement cesser leurs activités, rendant les fonds inutilisables et causant des désagréments aux utilisateurs.
4. Échange de jeton
Les risques de l'échange de cryptoactifs via des jetons sont similaires à ceux du retrait OTC sur les plateformes d'échange, avec la possibilité de recevoir des fonds illégaux, ce qui peut entraîner le gel de compte ou une demande d'assistance à l'enquête. Dans des cas extrêmes, les utilisateurs qui utilisent fréquemment les services d'échange de jetons sont considérés comme des suspects et peuvent faire l'objet d'une enquête.
En général, le risque des canaux de jetons est relativement élevé, il n'est pas recommandé de faire confiance aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". À moins d'avoir un partenaire de collaboration très fiable, il n'est pas conseillé de choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Ce mode nécessite généralement de posséder une carte bancaire à l'étranger (y compris à Hong Kong). Les points d'échange physique à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins physiques. En général, les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD ne nécessitent pas d'enregistrement des informations client, tandis que celles dépassant ce montant doivent passer par un processus KYC simple. Les frais de transaction varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui ne sont utilisés que pour la consommation personnelle et l'investissement, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux. Il est conseillé de choisir des magasins situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui qui ont une exploitation stable à long terme pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun方案 d'échange de Cryptoactifs totalement sûr et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article comportent des risques liés à la réception de fonds illégaux, à des coûts de transaction élevés, etc. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir soigneusement lorsqu'ils choisissent une méthode d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.
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BearMarketMonk
· Il y a 10h
On dirait que la régulation ne sait même pas dans quelle direction aller.
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OnchainSniper
· Il y a 11h
Cette chose comporte tellement de risques, tant pis.
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NFTArchaeologist
· Il y a 11h
Il vaut mieux suivre la vieille méthode pour être sûr.
Analyse des cinq grands canaux d'échange de Cryptoactifs : comparaison complète de la Conformité et des risques
Discussion sur les risques juridiques et les canaux viables de l'échange de Cryptoactifs
Récemment, de nombreux utilisateurs ont exprimé leur préoccupation concernant les problèmes de conversion de Cryptoactifs (en particulier de USDT) et souhaitent comprendre les risques juridiques associés ainsi que les méthodes d'opération viables. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux de conversion actuels, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à disposer légalement et conformément des jetons.
Il convient de préciser que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des Cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux. Les méthodes décrites ci-dessous sont basées sur une expérience réelle de services juridiques, sans lien d'intérêt, et sont fournies à titre de référence.
1. Échange de cryptoactifs licencié à Hong Kong et canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a déjà approuvé 7 plateformes de Cryptoactifs (ou entités opérantes), montrant la tendance florissante des Cryptoactifs à Hong Kong.
Selon l'expérience pratique, échanger des cryptoactifs par le biais de canaux à Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique moindre. Cependant, il est important de noter qu'actuellement, les actifs cryptographiques tels que USDT ne peuvent pas être échangés directement sur des bourses agréées et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de spot BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'une plateforme d'échange agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié. En plus de sa licence de services de titres d'origine, elle a également obtenu des licences pour le trading, le conseil et la gestion d'actifs en cryptoactifs. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH sur cette plateforme, puis les convertir en monnaie fiduciaire, les fonds étant finalement transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une conformité élevée, une clarté des chaînes de financement et un faible risque de recevoir des fonds illégaux. Cependant, il existe également certaines limitations, comme le fait que les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'aide de proches à l'étranger ; de plus, cette méthode peut nécessiter un déplacement à Hong Kong pour effectuer les formalités nécessaires, ce qui est plutôt compliqué pour des échanges de petite taille.
2. Canaux OTC des principales plateformes d'échange
Certaines bourses bien connues proposent des services de trading de gré à gré (OTC), cette méthode étant moins coûteuse et relativement simple à utiliser. Cependant, c'est aussi l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Une fois des fonds d'origine inconnue reçus, cela peut non seulement entraîner le gel de la carte bancaire, mais également des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est recommandé d'examiner attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de votre contrepartie, de choisir un partenaire de transaction ayant une bonne réputation et d'éviter les contreparties ayant une mauvaise réputation de transaction ou des enregistrements de transactions anormaux.
3. Carte de valeur des cryptoactifs (U-card)
L'utilisation des cartes U est relativement sûre pour les utilisateurs ordinaires, certaines cartes U peuvent même être liées à des applications de paiement courantes. Cependant, les cartes U comportent également certains risques. Actuellement, les cartes U les plus courantes sur le marché sont celles de Mastercard ou UnionPay, dont la source de fonds est relativement sûre, mais il existe de nombreux agents d'ouverture de cartes, il est donc nécessaire de choisir avec prudence des prestataires fiables et conformes au processus KYC.
Il convient de noter que certains fournisseurs de services U Card peuvent soudainement cesser leurs activités, rendant les fonds inutilisables et causant des désagréments aux utilisateurs.
4. Échange de jeton
Les risques de l'échange de cryptoactifs via des jetons sont similaires à ceux du retrait OTC sur les plateformes d'échange, avec la possibilité de recevoir des fonds illégaux, ce qui peut entraîner le gel de compte ou une demande d'assistance à l'enquête. Dans des cas extrêmes, les utilisateurs qui utilisent fréquemment les services d'échange de jetons sont considérés comme des suspects et peuvent faire l'objet d'une enquête.
En général, le risque des canaux de jetons est relativement élevé, il n'est pas recommandé de faire confiance aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". À moins d'avoir un partenaire de collaboration très fiable, il n'est pas conseillé de choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Ce mode nécessite généralement de posséder une carte bancaire à l'étranger (y compris à Hong Kong). Les points d'échange physique à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins physiques. En général, les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD ne nécessitent pas d'enregistrement des informations client, tandis que celles dépassant ce montant doivent passer par un processus KYC simple. Les frais de transaction varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui ne sont utilisés que pour la consommation personnelle et l'investissement, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux. Il est conseillé de choisir des magasins situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui qui ont une exploitation stable à long terme pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun方案 d'échange de Cryptoactifs totalement sûr et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article comportent des risques liés à la réception de fonds illégaux, à des coûts de transaction élevés, etc. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir soigneusement lorsqu'ils choisissent une méthode d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.