Finance décentralisée nouvelle norme : simplifier les activités off-chain, remodeler le paysage d'investissement

Récemment, une entreprise nommée Glider a levé 4 millions de dollars grâce à un investisseur principal d'un accélérateur de startups. Cette entreprise vise le domaine de l'investissement off-chain, tentant de simplifier les processus d'investissement complexes grâce à de nouvelles technologies et de réduire les barrières à l'utilisation de la Finance décentralisée.

Glider provient d'un projet d'entrepreneuriat interne d'une entreprise à la fin de 2023, initialement positionné comme un service de robotique off-chain. Son idée principale est :

1. Intégrer divers protocoles de Finance décentralisée via API, établir des canaux d'acquisition de clients en mode B2B2C.
2. Permettre aux utilisateurs de créer leurs propres stratégies d'investissement et de les partager, réalisant ainsi des investissements en suivi et en collectif.

Bien que cela ne soit pas techniquement complexe, la sécurité des fonds des utilisateurs et les problèmes de confiance restent des défis clés. Par le passé, des projets similaires d'outils de Finance décentralisée comme Furucombo ont reçu des investissements mais n'ont finalement pas réussi à fidéliser les utilisateurs. La principale raison est que les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en matière de rendement, et l'ère des rendements élevés manque d'espace pour une gestion financière robuste.

Ces dernières années, des outils tels que les ETF on-chain ont progressivement émergé. Certaines plateformes comme Exponential proposent des services de démonstration et de vente de stratégies. Cependant, en raison de la transparence on-chain, il est difficile de maintenir un avantage stratégique, ce qui évolue finalement en une compétition de "gros poissons mangent les petits poissons".

L'industrie s'accorde à dire que l'avenir de la Finance décentralisée se dirigera vers une "gestion d'actifs pour les citoyens". À l'instar des fonds indiciels et des retraites qui ont propulsé le marché boursier américain à la hausse, un rendement stable deviendra une demande principale du marché. Glider introduit l'IA comme aide pour tenter d'attirer plus d'utilisateurs sur la base d'un rendement stable d'environ 5 %.

En attendant, les actifs physiques sur la chaîne (RWA) se développent rapidement. Certains projets innovants comme Ethena et Hyperliquid montrent la possibilité d'introduire la liquidité des échanges sur la chaîne. Cela indique que, même dans l'environnement actuel du marché, la blockchain continue de progresser.

Cependant, des projets comme Glider font encore face à de nombreux défis, tels que la question de la responsabilité des décisions prises par l'IA. Une solution possible consiste à séparer les flux d'information et les flux de financement, en créant une communauté stratégique de contenu généré par les utilisateurs (UGC), permettant aux projets de rivaliser de manière saine et de bénéficier aux petits investisseurs.

Malgré les difficultés, les cryptomonnaies continueront d'évoluer en tant qu'espace public d'exploration de l'inconnu.