Analyse des risques juridiques liés au Devise de change illégal

Récemment, le Parquet Suprême et l'Administration nationale des changes ont publié conjointement des cas typiques dans le domaine des changes, en procédant à une qualification juridique des comportements illégaux courants liés à la devise de change. Ces cas ont une valeur de référence importante pour notre compréhension des risques juridiques associés à ces comportements.

Risques liés à l'utilisation d'une carte bancaire pour recevoir des paiements

Les exemples montrent que même le fait de fournir un compte bancaire pour recevoir des fonds pour autrui peut constituer un crime. Dans l'affaire de Li某乙, bien qu'il ait seulement reçu des paiements selon les instructions, il a été reconnu coupable d'avoir aidé à des transactions de devises de change illégales. Dans un autre cas, Chen某红 et Wu某荣, bien qu'ils aient fourni un compte en raison de liens de parenté, ont également été reconnus coupables, mais en tenant compte de l'absence de profit, une décision de non-poursuite a été prise.

Cela indique que même en fournissant un compte pour recevoir des paiements par "aide", on peut faire face à des risques criminels. Ne sous-estimez pas les risques juridiques à cause de pensées telles que "caché" ou "sans profit".

Présentation ou aide sur les risques de Devise de change

Certains professionnels de la finance, afin de maintenir des relations avec leurs clients, vont introduire ou aider les clients à Devise de change. Les cas montrent que même s'il s'agit d'un acte non rémunéré, il peut faire face à des sanctions administratives et pénales simultanées. Par exemple, l'agent d'assurance Fan et d'autres, bien que leur comportement ait été jugé léger et qu'ils n'aient pas été poursuivis pénalement, ont tout de même reçu de lourdes amendes administratives.

Ainsi, les professionnels de la finance doivent traiter avec prudence les besoins de change de leurs clients et éviter de s'engager dans des activités de change illégales pour diverses raisons.

Risques des opérations de devise de change à l'étranger

Certaines personnes pensent que mener des opérations de devise de change à l'étranger peut éviter les risques juridiques domestiques, mais ce n'est pas le cas. Les cas montrent que même en menant des opérations de devise de change légales à l'étranger, dès qu'il s'agit de fonds nationaux, il peut encore y avoir des risques criminels. Une personne a dirigé des opérations de devise de change en Russie pendant 6 ans et a finalement été condamnée à une peine de prison par un tribunal national.

Cela signifie que, même si l'on obtient des qualifications pertinentes à l'étranger, tant que cela implique le Devise de change de fonds domestiques, il peut y avoir des risques juridiques.

Risques de vente de devises de change propres

Certaines personnes pensent qu'il ne devrait pas y avoir de problème à vendre des devises de change légalement acquises à d'autres, mais en réalité, il existe toujours des risques. Dans le cas d'une entreprise technologique, bien que le représentant légal de l'entreprise n'ait finalement pas été poursuivi, l'entreprise a tout de même été condamnée à une amende de 15 millions de yuans. Par conséquent, même la vente de ses propres devises de change doit se faire avec prudence.

Conclusion

Les activités illégales de devise de change peuvent entraîner de graves conséquences. Une fois que le montant dépasse 25 millions de yuans ou que le profit dépasse 500 000 yuans, des peines de prison de plus de 5 ans peuvent être encourues. Avec le développement de la fintech, les méthodes de devise de change illégales deviennent de plus en plus discrètes, mais l'application de la loi se renforce également. Par conséquent, que ce soit pour des particuliers ou des entreprises, il est impératif de passer par des canaux légaux pour effectuer des transactions de change, ne jamais compter sur la chance.