Interprétation du rapport sur la fraude en cryptoactifs de la FBI 2024

En avril 2025, le Federal Bureau of Investigation des États-Unis a publié le "Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024". Ce rapport est basé sur les données collectées par le Centre de signalement des crimes informatiques du FBI en 2024 et analyse le nombre de plaintes liées aux cryptoactifs, l'ampleur des pertes, le profil des victimes, les types de crimes et les progrès de la récupération des actifs, entre autres. Cet article interprétera le contenu clé du rapport, afin d'aider les lecteurs à saisir rapidement les évolutions des tendances et à améliorer leur compréhension et leur capacité de prévention des menaces complexes en matière de cybersécurité.

Aperçu des données de plaintes de 2024

Situation générale

En 2024, le Centre de signalement des crimes en ligne a reçu 859 532 plaintes, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi ces plaintes, 256 256 concernaient des pertes financières réelles, chaque incident entraînant une perte moyenne d'environ 19 372 dollars. Environ 83 % des pertes ont été causées par des fraudes en ligne.

situation relative aux Cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149 686, entraînant une perte de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente. Parmi les victimes, le groupe des plus de 60 ans représente la plus grande part.

Situation des personnes de plus de 60 ans

Ce groupe a soumis 147 127 plaintes, rapportant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes supérieures à 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Analyse des groupes de victimes

Distribution d'âge globale

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 22,5 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108,899 plaintes, perte de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112 755 plaintes, perte de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84,540 plaintes, perte de 2,5 milliards de dollars
• 60 ans et plus : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars

victimes de cryptoactifs

Dans les fraudes liées à l'investissement en cryptoactifs, le groupe des personnes de 60 ans et plus a enregistré le plus grand nombre de plaintes (8 043), avec des pertes atteignant 1,6 milliard de dollars, dépassant de loin les autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'une faible sensibilisation aux escroqueries et d'une méconnaissance des nouveaux modes de paiement, est devenu la cible principale des fraudeurs. Ils ont déposé 2 674 plaintes liées aux escroqueries sur les distributeurs automatiques de cryptoactifs, avec des pertes de 107 millions de dollars, et ils constituent également le groupe avec le plus grand nombre de plaintes dans les cas de chantage/chantage sexuel (20 445 plaintes, pertes de 724 millions de dollars).

Analyse des types de criminalité

Classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193 407 cas
2. Rançon : 86,415
3. Fuite de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 49 572 cas
5. Fraude à l'investissement : 47 919 cas

classement des montants de perte

1. Fraude à l'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par courriel commercial(BEC) : 2,77 milliards de dollars
3. Arnaques au support technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

crimes liés aux cryptoactifs

• Plaintes les plus fréquentes : extorsion (47 054 cas), fraude à l'investissement (41 557 cas)
• Pertes maximales : fraude à l'investissement (5,8 milliards de dollars), fuite de données personnelles (1,1 milliard de dollars)

Les principaux types de fraude rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

• Nombre de plaintes le plus élevé : phishing, support technique, ransomware, fuite de données personnelles, fraude à l'investissement
• Pertes maximales : escroquerie d'investissement, support technique, escroquerie sentimentale, escroquerie par courriel commercial ( BEC ), fuite de données personnelles

Fraude en ligne et récupération d'actifs

situation globale des escroqueries en ligne

En 2024, le Centre de signalement des cybercrimes a reçu 333 981 plaintes pour fraude en ligne, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, représentant 83 % du total des pertes annuelles. Les principales méthodes de transaction incluent les cryptoactifs, les virements bancaires et les paiements par carte de crédit.

Méthodes typiques de fraude

• Escroquerie par centre d'appel : 53,369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroquerie d'urgence (imitation de membres de la famille demandant de l'aide) : 357 cas, pertes de 2,7 millions de dollars
• Fraude des péages (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 dollars.
• Escroquerie par livraison d'or : 525 cas, pertes de 2,19 millions de dollars

Menaces en ligne

263 455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de ransomwares comprennent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

résultats de récupération d'actifs

• Les équipes concernées ont traité 3 020 demandes de gel, gelé 560 millions de dollars et ont un taux de récupération de 66 %.
• La notification de succès de l'"action de mise à niveau" a été envoyée à 4,323 victimes de fraude crypto, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre la fraude des centres d'appels, arrestation de 215 personnes, augmentation de 700 % par rapport à l'année précédente.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs montants importants ont été gelés et récupérés avec succès.

Conseils pour prévenir les fraudes liées aux Cryptoactifs

Pour faire face à la situation actuelle où les Cryptoactifs sont souvent associés à des escroqueries, les recommandations suivantes sont proposées :

1. Restez vigilant et évitez les tentations de rendement élevé : les investissements à haut rendement et sans risque sont souvent des arnaques.
2. Vérifiez la légalité de la plateforme de trading : utilisez des échanges réglementés et évitez de cliquer sur des liens inconnus dans les publicités sur les réseaux sociaux.
3. Évitez de transférer de l'argent à des inconnus : ne croyez pas facilement aux "mentors d'investissement" ou "amis" rencontrés en ligne.
4. Méfiez-vous des transactions de guichet automatique de Cryptoactifs : les escrocs demandent souvent aux victimes de payer par guichet automatique, il est impératif de rester vigilant.
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA) : renforcer la sécurité du compte, prévenir les intrusions des hackers.

Résumé

Le "Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024" révèle de nouvelles tendances de la cybercriminalité dans l'environnement actuel des cryptoactifs : les affaires liées aux cryptoactifs ont considérablement augmenté, et les personnes âgées de plus de 60 ans sont devenues les principales victimes ; les méthodes d'escroquerie sont hautement spécialisées et internationalisées, tandis que les cryptoactifs sont devenus l'outil de prédilection des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que la récupération d'actifs et la coopération en matière d'application de la loi transnationale aient progressé, les utilisateurs ordinaires doivent rester très vigilants au vu de l'ampleur globale des pertes et des tendances à la hausse, et doivent effectivement accroître leur sensibilisation à la sécurité pour éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, le renforcement continu de la coopération internationale, de la réglementation, de l'application de la loi et du suivi des flux financiers sera une mesure clé pour freiner la cybercriminalité et améliorer l'efficacité des actions de lutte.