Les sept tendances financières de l'ère Blockchain : Perspectives des actifs du monde réel en 2024

Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, ce qui a poussé la Réserve fédérale à adopter une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. En même temps, l'industrie des cryptomonnaies a également connu d'importantes turbulences, plusieurs grands projets et banques ayant fait faillite.

Cependant, au milieu de cette tempête, les bâtisseurs de Blockchain persistent et signent, et le domaine des actifs du monde réel (RWA) devient un modèle d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'outils d'investissement associés à des actifs tangibles sur la Blockchain, qui peuvent être des biens immobiliers, des voitures ou d'autres objets physiques. Une fois que la propriété des actifs est enregistrée sur la Blockchain, elle peut être échangée, fractionnée ou détenue en toute sécurité.

En 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :

1. Stablecoin : la pierre angulaire de la monnaie programmable

Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins sont au bord d'une croissance transformationnelle, changeant fondamentalement notre perception de la monnaie. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, formant une couche d'infrastructure qui alimente l'Internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les remises, le commerce électronique et la finance commerciale.

2. Titres de créance tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée

La tokenisation des obligations d'État représente une véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec la hausse significative des rendements des obligations d'État à court terme sans risque, plusieurs institutions financières commencent à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques des plateformes de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière d'environ 700 millions de dollars, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.

3. Prêt privé : habiliter les PME par le biais de la DeFi

Le marché du crédit privé américain est évalué à 1 trillion de dollars, tandis que la taille du marché mondial atteint 1,7 trillion de dollars. Cependant, les PME ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation en ouvrant aux PME les portes de l'acquisition de capitaux d'emprunt. Actuellement, on estime qu'il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devraient continuer à croître au cours des mois à venir.

4. NFT : Transformer complètement le modèle de financement des collections

Les ventes annuelles d'œuvres d'art dans le monde dépassent 65 milliards de dollars, et le marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars. Cependant, le marché traditionnel manque généralement de liquidité et les frais sont élevés. Certains protocoles décentralisés sont en train de changer cette situation en intégrant des objets de collection physiques dans la Blockchain, permettant ainsi le prêt pour divers types d'objets de collection. Ces innovations démocratisent le prêt, offrant aux collectionneurs du monde entier des opportunités de financement.

5. Marque de consommation NFT : améliorer l'engagement des clients

De nombreuses marques de consommation leaders adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction avec les consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers, renforçant leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement.

6. Domaine de la finance décentralisée (DeFi) pour le climat et la finance régénérative

Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'attention, la technologie Blockchain est en train d'apporter des changements positifs au marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en constante croissance. Certaines entreprises tirent parti du potentiel de la Blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. L'exactitude et la transparence de la Blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour favoriser un avenir durable.

7. La tokenisation des dépôts et le règlement bancaire de gros : transformer radicalement les transactions transfrontalières

La technologie Blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines grandes banques ont commencé à mener des essais de technologie Blockchain, prouvant le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Ce domaine continuera de s'élargir dans les mois à venir, améliorant ainsi l'efficacité financière mondiale.

Ces sept grandes tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions innovantes aux défis de longue date. Bien que leur capitalisation boursière actuelle puisse être modeste, leur potentiel de transformation est incommensurable. Ces innovations ne sont pas seulement des tendances, mais les pierres angulaires d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations ne manqueront pas de donner le ton, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.