Shenzhen émet une alerte à la fraude Crypto alors que les escroqueries liées aux jetons stables se multiplient à travers la Chine

Points clés :

• Les autorités de Shenzhen mettent en garde le public contre la hausse des arnaques impliquant des stablecoins et des actifs numériques.
• Les criminels exploitent les récits d'"innovation financière" pour attirer les investisseurs vers des schémas non réglementés.
• Le public est invité à signaler les collectes de fonds illégales liées à la cryptomonnaie, avec des récompenses potentielles pour les lanceurs d'alerte.

Un nouvel avertissement des responsables de Shenzhen a amplifié la position ferme de la Chine contre les activités cryptographiques non autorisées. Le 7 juillet, la task force spéciale de la ville ciblant la criminalité financière a publié un avis public soulignant l'utilisation croissante des stablecoins dans le financement illégal, la fraude et les systèmes pyramidaux. Cet avis reflète les efforts plus larges de Pékin pour contrôler l'innovation financière tout en réprimant les actifs numériques non sanctionnés.

Les stablecoins sous surveillance alors que les activités illicites augmentent

Les autorités de Shenzhen ont déclaré que des entreprises non autorisées vendaient des schémas d'investissement basés sur des stablecoins dans le cadre des "actifs numériques" et de "l'innovation financière". Ces projets vantent souvent des rendements attrayants et un faible risque, malgré des enquêtes qui révèlent qu'ils opèrent avec peu de supervision réglementaire.

Ces entités cherchent intentionnellement à créer des opportunités à partir de l'ignorance du public concernant les stablecoins et la DeFi afin de solliciter des fonds, a déclaré le communiqué. Elles sont accusées de faciliter des cas d'investissement contrefaits et de promouvoir de tels "pseudo-actifs" tels que "monnaie virtuelle" et "produits de richesse numérique", mais un grand nombre de ces offres sont en réalité utilisées comme un moyen pour des schémas illégaux tels que le blanchiment d'argent, les jeux d'argent et les structures pyramidales illégales.

L'annonce de Shenzhen a été émise par le Bureau de Prévention et de Lutte contre les Activités Financières Illégales, un organe gouvernemental local travaillant sous des directives nationales pour atténuer le risque financier systémique.

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Ce que l'avertissement signifie pour les investisseurs en crypto en Chine

Les projets non autorisés présentent des risques juridiques et financiers significatifs

Le gouvernement a souligné que toute organisation offrant des services d'investissement impliquant des stablecoins doit être agréée par les régulateurs financiers de la Chine. Sans cette approbation, le financement est illégal.

Selon le Règlement sur la prévention et le traitement du financement illégal, toute personne participant à de tels schémas le fait à ses propres risques financiers. L'État ne compensera pas les pertes résultant d'investissements illégaux dans des entreprises d'actifs numériques non enregistrées.

L'avertissement souligne qu'aucune entité—qu'elle soit nationale ou étrangère—ne peut promouvoir, émettre ou vendre des jetons, des stablecoins ou des produits d'investissement numériques au public chinois sans autorisation explicite.

Les responsables ont également souligné comment certaines opérations sont intentionnellement trompeuses, utilisant des termes tels que "innovation blockchain" ou "opportunité de richesse Web3" pour donner une apparence de légitimité. En vérité, elles peuvent manquer de toute valeur sous-jacente ou d'une infrastructure blockchain fonctionnelle.

Un Modèle d'Application Croissante en Chine

La Chine a maintenu une position réglementaire stricte sur les cryptomonnaies pendant des années. Le pays :

• Interdiction des offres initiales de jetons (ICOs) en 2017
• Les plateformes de trading de crypto-monnaies et le minage interdits en 2021
• Continue à bloquer les échanges étrangers et les services de portefeuille d'opérer à l'intérieur de ses frontières

Cette dernière action de Shenzhen s'inscrit dans un effort national pour empêcher que la finance numérique ne devienne un système bancaire parallèle. Maintenant, avec la monnaie numérique de banque centrale de la Chine (CBDC) e-CNY entrant en scène, les attitudes envers les stablecoins émis par des privés sont particulièrement méfiantes, car ils pourraient subvertir le contrôle monétaire.

L'attention portée aux stablecoins, plutôt qu'aux cryptomonnaies plus volatiles comme le Bitcoin ou l'Ethereum, reflète également les tendances changeantes en matière de fraude. Aujourd'hui, de nombreuses arnaques utilisent ou sont basées sur des tokens adossés à des monnaies fiduciaires, afin de paraître plus stables et dignes de confiance, ce qui est particulièrement important pour les investisseurs particuliers.

Les autorités encouragent les signalements et offrent des incitations

Dans un effort d'élargir l'implication publique dans la surveillance financière, les autorités de Shenzhen ont encouragé les citoyens à signaler toute activité illégale suspecte liée aux stablecoins ou à d'autres actifs numériques.

Les plaintes peuvent être déposées auprès des autorités financières soit au niveau de la ville, soit au niveau du district, auprès de la police. Les informateurs de pistes vérifiées pourraient être récompensés par de l'argent, mais la manière dont cette compensation sera attribuée n'a pas été précisée dans l'avis public.

Cette tactique est similaire à celles employées dans les efforts anti-corruption de la Chine, qui mobilisent fréquemment les citoyens pour aider aux répressions. Elle montre également l'accent préventif du gouvernement, essayant d'attraper la fraude avant qu'elle ne devienne suffisamment grande pour causer des dommages financiers plus importants.

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Les Stablecoins sous le feu : Conséquences mondiales du dernier avertissement de la Chine

Le discours de Shenzhen intervient alors que les stablecoins sont au cœur d'un débat réglementaire mondial. Aux États-Unis, dans l'UE et dans divers pays d'Asie, les régulateurs s'inquiètent de :

• Risques systémiques posés par l'émission de stablecoins non régulés
• Le potentiel de la banque de l'ombre et des crises de liquidité
• Mouvement de capitaux transfrontaliers en dehors des contrôles traditionnels

Pour les projets crypto qui ont essayé, ou essaient, de se développer sur une base mondiale, ou d'offrir des produits de stablecoin générant des rendements, c'est un exemple vivant de la difficulté de mise en œuvre. Les programmes qui continuent à promouvoir des produits d'investissement pour le marché continental — par les médias sociaux ou avec l'aide d'agents tiers — risquent d'être ciblés pour des enquêtes, des saisies d'actifs ou des mises sur liste noire.

En effet, il y a déjà eu de nombreuses fermetures et surveillances des groupes de promotion crypto en chinois sur Telegram et WeChat concernant début 2025.

Sensibilisation aux risques plutôt qu'à l'engouement

Le message sous-jacent des autorités de Shenzhen est clair : l'éducation des investisseurs et le scepticisme sont cruciaux. Un projet qui utilise simplement le vocabulaire de la blockchain ou de la DeFi n'est pas nécessairement sûr ou valide.

Les USDT, USDC et les stablecoins algorithmiques comme DAI sont devenus les acteurs principaux de la DeFi mondiale, mais tous les éléments ci-dessus sont illégaux pour la sollicitation d'investissement en Chine continentale sans autorisation spéciale.

Les investisseurs, en particulier dans les pays de la région Asie-Pacifique avec des niveaux élevés d'adoption de la cryptomonnaie, sont conseillés de vérifier si les organisations sont réglementées, de demander des divulgations et d'éviter les programmes de rendements garantis.