DeFAI : L'intégration de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle conduire à une nouvelle vague d'agents IA ?

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Définition de la Finance décentralisée AI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que le concept d'IA ait déjà connu plusieurs cycles de spéculation, passant de la puissance de calcul de l'IA aux mèmes d'IA, des architectures techniques aux infrastructures, DeFAI est en train de devenir une nouvelle tendance de rupture. Actuellement, DeFAI se divise principalement en trois catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de la Finance décentralisée

Le cœur du système DeFAI est le modèle de langage large (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs niveaux, de la collecte des données à l'exécution des décisions. En général, le modèle DeFAI suit le flux de travail suivant :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données en chaîne, hors chaîne et décentralisées.

2. Inférence du modèle : utilisation de techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour des analyses et des prévisions complexes.

3. Prise de décision : Sur la base des données collectées et des résultats d'inférence, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agents pour collaborer à la prise de décision.

4. Hébergement et fonctionnement : Le modèle peut être hébergé sur des réseaux de calcul centralisés ou décentralisés, tout en interagissant avec des protocoles en chaîne.

5. Interopérabilité : interagir avec plusieurs protocoles et plateformes de Finance décentralisée via l'intégration API et la messagerie décentralisée.

6. Gestion des portefeuilles : utiliser un portefeuille MPC ou la technologie TEE pour gérer les clés et réaliser des transactions sécurisées.

1.3 DeFAI et intention

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer eux-mêmes leur portefeuille d'investissement, afin que tout le monde puisse participer facilement aux transactions sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision fait écho au concept d'"intention". Dans un modèle de trading basé sur l'intention, les utilisateurs n'ont qu'à se concentrer sur le résultat de la transaction, sans avoir à spécifier de chemin d'exécution concret. DeFAI semble offrir de nouvelles possibilités pour réaliser cette intention.

Deux, projets liés à DeFAI

Actuellement, plusieurs projets de Finance décentralisée (DeFi) ont émergé sur le marché, y compris :

1. Griffain : supporte l'émission d'AI Agent, offre des solutions pour l'échange de tokens, la liquidité et la croissance de l'écosystème.

2. Hey Anon : un protocole de Finance décentralisée alimenté par l'IA, simplifiant les interactions et exécutant des opérations complexes grâce au traitement du langage naturel.

3. Orbit : réduire le seuil d'entrée dans la Finance décentralisée, prendre en charge plusieurs blockchains et protocoles.

4. Neur : application full-stack open source conçue pour l'écosystème Solana.

5. Modenetwork : plateforme d'innovation AI x Finance décentralisée de Layer2 d'Ethereum.

6. The Hive : construit sur Solana, intègre plusieurs modèles d'IA pour réaliser des opérations DeFi complexes.

7. Bankr : assistant en cryptomonnaie alimenté par l'IA, simplifiant les échanges et la gestion des portefeuilles.

8. HotKeySwap : fournit un agrégateur DEX alimenté par l'IA et des outils de trading inter-chaînes.

9. Gekko AI : un agent AI axé sur la prédiction des marchés, offrant des stratégies de trading automatisées.

10. ASYM : agrégateur DEX et outil d'analyse alimenté par l'IA, identifiant des opportunités de rendement élevé.

11. Wayfinder Foundation : Outil d'interaction sur toute la chaîne, aide les agents à naviguer dans un environnement sur la chaîne.

12. Slate : infrastructure de connexion des agents IA généraux, transformant les commandes en langage naturel en opérations sur la chaîne.

13. Cod3x : fournit des outils de développement sans code pour créer des agents de stratégie DeFi automatisés.

14. Almanak : Agent IA capable d'auto-apprentissage, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeux.

15. HIERO : Outil intelligent multi-chaînes, prenant en charge l'exécution de transactions par commandes en langage naturel.

Trois, les directions de développement de l'agent AI

Le secteur financier des agents IA fait actuellement face à deux choix : jeu (Game) et Finance décentralisée.

3.1 Direction du jeu

M3 (Créateurs de Metaverse) pourrait être le représentant le plus prometteur dans le domaine des jeux. Cependant, même sur le marché Web2 riche en ressources, aucun véritable jeu d'IA à succès n'a encore émergé. Le long cycle de développement des jeux est également un défi.

3.2 Finance décentralisée

Dans le projet DeFAI, GRIFFAIN et ANON ont la plus grande part de marché. GRIFFAIN est construit sur Solana et offre des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multi-chaînes, supportant plusieurs blockchains publiques, et l'influence de son fondateur a attiré l'attention sur le projet.

Quatre, résumé

L'émergence de DeFAI s'inscrit dans les attributs financiers de la blockchain. Que ce soit dans le domaine des jeux ou dans la direction de la Finance décentralisée, le potentiel du marché se révèle. Le secteur des jeux pourrait prolonger le concept de métavers, réalisant un monde virtuel en évolution autonome. La direction de la Finance décentralisée, quant à elle, doit passer de la spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle. Le développement des agents d'IA ne peut pas uniquement dépendre des tokens Meme, mais doit être soutenu par des rendements DeFi réels. Le résultat final de la concurrence sur le marché promet d'être intéressant.