Analyse des stratégies d'investissement en stablecoin : choix diversifiés et gestion des risques

Dans le contexte actuel d'un indice du dollar américain à un niveau élevé et d'un environnement de marché où les actifs risqués sont en baisse, détenir des actifs en dollars et en tirer des revenus est devenu le choix de nombreux investisseurs. Cet article explorera plusieurs stratégies d'investissement dans des stablecoins au sein de projets DeFi majeurs, afin d'offrir aux lecteurs des options diversifiées.

Stratégie USDD+3Crv

USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur de collatéral de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéral supérieur à 300 %. Parmi cela, la quantité de collatéral USDC atteint 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, ce qui indique un coefficient de risque relativement bas. Récemment, une plateforme d'échange a lancé plusieurs paires de trading USDD et a exonéré les frais associés, augmentant ainsi la liquidité de USDD.

Une plateforme DEX affiche un rendement annuel du pool USDD+3Crv de 19,66% APR(, tandis que l'APR du pool USDD+FRAXBP est de 21,18%. Les investisseurs peuvent déposer des stablecoins pris en charge dans le pool correspondant, puis staker les jetons LP pour obtenir des rendements.

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Écosystème Canto

Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des services tels que DEX, prêts et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés de Canto est d'environ 100 millions de dollars.

La plateforme de prêt de Canto affiche un APR de 32,14 % pour le LP NOTE/USDT et de 29,47 % pour le LP NOTE/USDC. NOTE est un stablecoin émis par surcautionnement dans Canto, et il n'y a pas de liquidation lorsque les garanties sont des USDC et des USDT. Les investisseurs peuvent utiliser une partie des USDT en garantie pour émettre des NOTE, puis fournir de la liquidité avec les USDT restants, et enfin mettre en staking les jetons LP pour obtenir des rendements.

Il convient de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes, et les investisseurs doivent bien comprendre le processus inter-chaînes.

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Velodrome: stratégie sUSD+LUSD

Velodrome est un DEX sur Optimism, avec une TVL actuelle de 82 millions de dollars. sUSD et LUSD sont respectivement des jetons émis par deux projets de stablecoin relativement sûrs.

Le taux de rendement annuel (APR) pour le minage de liquidité du couple de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.

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Stratégie HAY+BUSD

Helio Protocol est un protocole de staking liquide et de prêt sur une certaine blockchain. Les utilisateurs peuvent surcollatéraliser pour emprunter le stablecoin décentralisé HAY dans Helio.

Une plateforme DEX a spécifiquement ajouté un point d'échange StableSwap pour HAY et BUSD. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars en HAY/BUSD Stable LP stakés.

Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD stablecoin sur le DEX, puis staker les jetons LP dans Helio, actuellement affichant un APR de 19,77 %.

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Écosystème de Wombat Exchange

Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoin sur une certaine blockchain, avec des caractéristiques telles qu'un faible slippage, une liquidité partagée et la possibilité de miser avec un seul jeton. Actuellement, les médianes d'APR pour USDC, USDT, DAI et BUSD dans son pool principal sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %.

Des applications similaires à d'autres agrégateurs DEX, telles que Wombex Finance et Magpie, sont également apparues autour de Wombat, offrant des taux de rendement de dépôt plus élevés.

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Avertissement de risque

Le marché des cryptomonnaies présente des risques élevés et les incidents de sécurité sont fréquents. Les investisseurs devraient bien comprendre les risques spécifiques de chaque projet et adopter une stratégie de diversification des investissements. Il est conseillé de mener des recherches approfondies avant d'investir et de prendre des décisions prudentes.