AgentFi et XenoFi : un nouveau paradigme de rendement des stablecoins

Avec l'enrichissement croissant des stratégies de rendement des stablecoins, les utilisateurs font face à des limitations en termes d'énergie et d'efficacité d'exécution. Dans ce contexte, AgentFi, en tant que nouvelle paradigme de fusion "IA + DeFi", propose aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent sans nécessiter une attention continue et une optimisation automatique.

AgentFi se distingue des projets DeFi traditionnels ou des projets DeFAI généralisés par ses caractéristiques clés : l'Agent IA en tant qu'entité principale d'exécution et de prise de décision, capable de prendre des décisions entièrement automatiques et d'exécuter en boucle, et non seulement en tant qu'outil d'analyse de données et d'amélioration de stratégie.

Actuellement, il y a encore peu de projets AgentFi qui se concentrent véritablement sur le monde DeFi natif de la Crypto. Grâce à des recherches et à un filtrage approfondis, nous avons classé et évalué les principaux projets AgentFi actuels, qui se divisent principalement en trois catégories : optimisation des rendements des stablecoins, combinaison de stratégies/minage de liquidités et exécution des transactions on-chain.

Dans le domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, le projet ARMA ( Autonomous Revenue Management Agent ) lancé par Giza mérite d'être souligné. ARMA vise à maximiser automatiquement les rendements des utilisateurs à travers des protocoles et a été déployé sur le réseau Base tout en prenant en charge plusieurs protocoles de prêt majeurs.

ARMA offre aux utilisateurs un service de gestion des rendements des stablecoins efficace grâce à des fonctionnalités telles que la planification intelligente des stratégies, le système d'optimisation APR, le mécanisme de capitalisation automatique et la logique d'échange intelligent. Son architecture de sécurité comprend trois couches de mécanismes de protection : comptes intelligents, contrôle d'accès et gestion des risques, garantissant la sécurité des fonds et des opérations des utilisateurs.

ARMA adopte une structure de frais transparente basée sur les revenus, gérant automatiquement divers types de récompenses et garantissant que les utilisateurs peuvent retirer des actifs dans la monnaie d'origine. Grâce au tableau de bord de données officiel, nous pouvons observer la croissance continue de l'échelle de gestion des actifs et du nombre d'agents intelligents depuis le lancement d'ARMA.

Giza a récemment publié son modèle économique de jetons complet, comprenant une évaluation initiale raisonnable, un lancement sans déblocage, des cas d'utilisation de jetons clairs, un mécanisme de double staking, etc. Ils ont également lancé le Giza Points System, encourageant les utilisateurs, les développeurs et les membres de la communauté à participer à la construction de l'écosystème.

Bien que le modèle AgentFi soit encore à un stade précoce, faisant face à des défis tels que la construction de la confiance des utilisateurs, la sécurité du système et la libération de la valeur des jetons, en tant que paradigme de la prochaine étape de la fusion "IA + DeFi", il offre aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent optimisée automatiquement sans avoir besoin d'une attention continue, représentant une nouvelle opportunité à l'ère de la finance des agents.