Perspectives sur les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs physiques en 2024

Dans un environnement financier difficile au cours des deux dernières années, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 % en juin 2022, ce qui a poussé la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux agressives. En même temps, l'industrie des crypto-monnaies a également connu plusieurs effondrements de projets majeurs et de banques.

Cependant, au milieu de cette turbulence, les bâtisseurs de blockchain continuent d'avancer, le domaine des actifs réels (RWA) devenant un modèle d'innovation et de résilience. Le cœur de la tokenisation des actifs réels est la création d'instruments d'investissement associés à des actifs tangibles sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la blockchain, les actifs peuvent être échangés, divisés ou détenus en toute sécurité.

En vue de 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :

1. Stablecoins : la pierre angulaire de la monnaie programmable

Avec l'arrivée de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, se trouvent à l'aube d'une croissance transformative, changeant fondamentalement notre perception de la monnaie. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant l'infrastructure pour l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins vont révolutionner des domaines tels que les paiements mondiaux, les remises de fonds, le commerce électronique et la finance commerciale.

2. tokenisation des obligations d'État : un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée

La tokenisation des obligations d'État représente la véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation significative des rendements des obligations d'État à court terme sans risque, plusieurs institutions commencent à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.

3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi

Le marché du crédit privé américain vaut 1 trillion de dollars, tandis que la valeur du marché mondial est de 1,7 trillion de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation en ouvrant des canaux d'accès au capital d'endettement pour les PME. Actuellement, on estime qu'il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et on s'attend à ce que cette dynamique de croissance se poursuive dans les mois à venir.

4. NFT : Révolutionner complètement le modèle de financement des collections

Le marché mondial des œuvres d'art et des objets de collection est vaste, mais le marché traditionnel présente des problèmes tels que le manque de liquidité et des frais élevés. Les protocoles décentralisés changent ce modèle en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant ainsi le prêt de divers objets de collection. Ces initiatives démocratisent le prêt, offrant aux collectionneurs du monde entier des opportunités de financement.

5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients

Les grandes marques de consommation adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, les grandes marques utilisent la blockchain pour améliorer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement. En intégrant des éléments de jeux et de métavers, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.

6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative

Dans le contexte d'une attention croissante portée aux questions ESG, la technologie blockchain est en train de provoquer des changements positifs sur le marché du carbone. Certaines entreprises tirent parti du potentiel de la blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour promouvoir un avenir durable.

7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : changer les transactions transfrontalières

La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) ne soient peut-être pas une priorité dans certains pays, certaines banques expérimentent la technologie blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera à se développer, améliorant ainsi l'efficacité financière mondiale.

Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions innovantes aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être modeste, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. En 2024, ces innovations seront à l'avant-garde, offrant aux entreprises et aux particuliers des opportunités sans précédent, favorisant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.