La nouvelle étoile BTCFi bitSmiley a obtenu un financement de 10 millions de dollars, accélérant le déploiement du stablecoin bitUSD

Un projet BTCFi bien connu a récemment annoncé avoir obtenu un nouveau tour de financement de 10 millions de dollars, visant à accélérer le déploiement de son stablecoin Bitcoin bitUSD. Ce projet, surnommé "smiley" dans l'industrie, suscite un large intérêt sur le marché BTCFi. Explorons en profondeur le cadre technologique central de ce projet et ses perspectives de marché.

Ce projet s'inspire des succès de l'écosystème DeFi d'Ethereum et combine les avantages des stablecoins algorithmiques et des plateformes de prêt, en introduisant trois composants clés :

1. bitUSD : C'est un protocole de stablecoin surcollatéralisé, où les utilisateurs peuvent déposer des BTC pour émettre des bitUSD. Ce protocole utilise la norme bitRC20, garantissant une transparence élevée, et collabore avec un projet inter-chaînes pour permettre la circulation dans un environnement blockchain complet.

2. bitLending : En tant que protocole de prêt décentralisé natif, il utilise une technologie d'échange atomique en mode pair à pair pour le rapprochement des transactions et introduit un système d'assurance pour optimiser le processus de règlement des prêts traditionnels.

3. Credit default swap (CDS) : Il s'agit d'un accord de dérivés innovant qui intègre la technologie de découpe des NFT et utilise une méthode d'enchères agrégées pour améliorer l'efficacité et l'équité du marché des CDS.

Sur le plan technique, ce projet présente deux points clés dignes d'attention :

Tout d'abord, il s'agit d'une collaboration avec un projet de cross-chain. Cette solution de cross-chain est basée sur Cosmos SDK et le moteur de consensus Tendermint PBFT, offrant l'interopérabilité en intégrant une chaîne spécifique dans un environnement blockchain complet. Pour le réseau Bitcoin, elle peut déployer des nœuds légers et utiliser l'algorithme de signature ECDSA pour effectuer des opérations de signature multi-parties, nécessitant uniquement un suivi et une gestion efficaces des UTXO sur Bitcoin pour réaliser un cross-chain sécurisé.

Ensuite, il y a l'innovation du standard bitRC20. Ce standard s'inspire de l'idée d'émettre des actifs sur le réseau principal de Bitcoin, mais a été amélioré pour le scénario des stablecoins. Lorsque les utilisateurs ont besoin de sur-collatéraliser leurs BTC, ils peuvent d'abord utiliser le pont officiel pour transférer des actifs. Une fois que les actifs des utilisateurs ont été collatéralisés et que la validation du consensus est terminée, le système envoie une instruction pour frapper des bitUSD sur le réseau principal de Bitcoin. Par rapport aux inscriptions BRC20 traditionnelles, le bitRC20 a ajouté des opérations de Mint et Burn pour répondre aux besoins d'ajustement dynamique de l'offre des stablecoins.

Le marché BTCFi attire un afflux massif de capitaux, principalement en raison de deux facteurs :

1. Un potentiel de marché énorme : actuellement, le montant total de l'encours du réseau BTC ne représente que 0,14 % de sa capitalisation totale, ce qui laisse un espace de croissance de 50 à 100 fois par rapport à d'autres blockchains. De plus, les sources de financement ne se limitent pas à la chaîne, mais incluent également une demande hors chaîne massive derrière les fonds ETF BTC + ETH.

2. Valeur stratégique : maîtriser les applications de stablecoin, de prêt et de produits dérivés des actifs BTC essentiels permet non seulement de prendre de l'avance dans le domaine de BTCFi, mais aussi d'influencer l'ensemble de l'environnement blockchain, apportant innovation et dynamisme au modèle DeFi.

Avec le développement de ces projets innovants, nous avons des raisons de croire que BTCFi jouera un rôle de plus en plus important dans l'écosystème financier cryptographique de l'avenir.