JPMorgan Chase a réalisé sa première transaction sur une blockchain publique, marquant une étape dans ses efforts continus pour intégrer la finance traditionnelle avec l'infrastructure d'actifs numériques.
JPMorgan Chase réalise une transaction historique
La transaction testnet emblématique, réalisée début mai, a impliqué le règlement de bons du Trésor américain tokenisés à la fois sur des réseaux de blockchain privés et publics. C'est la plus directe interaction de la banque d'investissement avec l'infrastructure de blockchain publique à ce jour, après des années de développement centrées sur des systèmes privés et autorisés.
La transaction a été exécutée par Kinexys, la division blockchain de JPMorgan. Elle impliquait le transfert de fonds entre deux comptes sur la blockchain privée de JPMorgan, Kinexys Digital Payments, pour régler l'achat de trésoreries tokenisées listées sur une blockchain publique gérée par Ondo Finance.
Règlement inter-chaînes utilisant Chainlink
Pour faciliter le processus, JPMorgan a utilisé le protocole d'interopérabilité inter-chaînes de Chainlink (CCIP), qui a servi d'infrastructure de connexion permettant l'interopérabilité entre le réseau privé Kinexys et la blockchain publique d'Ondo. Cette configuration a permis l'exécution d'une transaction de livraison contre paiement (DvP), un mécanisme de règlement garantissant que le transfert d'actifs et les paiements correspondants se produisent simultanément, réduisant ainsi le risque de contrepartie.
Selon l'annonce de l'entreprise, l'essai a abouti à un règlement sécurisé et atomique entre les actifs numériques U.S. Treasuries tokenisés, représentés par les jetons OUSG d'Ondo, et des comptes de dépôt basés sur la blockchain de niveau institutionnel au sein de Kinexys.
S'attaquer aux inefficacités de longue date dans l'industrie
La transaction arrive à un moment où l'intérêt pour les actifs du monde réel tokenisés (RWAs) est en croissance, alors que les banques et les gestionnaires d'actifs cherchent à moderniser les systèmes de règlement financier. JPMorgan a noté que l'industrie financière a subi des pertes estimées à 914 milliards de dollars au cours de la dernière décennie en raison des échecs de paiement et de règlement. Ces inefficacités, a déclaré la société, sont souvent exacerbées dans les transactions transfrontalières par des complexités réglementaires, géographiques et liées aux devises.
Le co-fondateur de Chainlink, Sergey Nazarov, a décrit ce mouvement comme un moment clé pour le secteur financier, déclarant,
« Il devient de plus en plus clair pour les institutions du monde qu'elles ont un vaste marché adressable dans la communauté de la chaîne publique et qu'elles ont besoin d'un ensemble fiable de normes techniques et de capacités de connexion inter-chaînes pour réussir à effectuer des transactions dans ce nouveau monde. »
Un mouvement stratégique au milieu de l'évolution des politiques crypto
Bien que le développement coïncide avec l'évolution des réglementations crypto aux États-Unis, notamment l'introduction par l'ancien président Donald Trump de propositions de politiques pro-crypto suite à la position plus stricte de l'administration Biden, JPMorgan a souligné que l'initiative est en préparation depuis des années et n'est pas liée au climat politique actuel.
La banque a longtemps adopté une approche prudente en matière d'engagement avec les blockchains publiques, avec des expériences précédentes comme un test en 2024 avec Siemens limité à des réseaux privés. Cependant, cette dernière transaction signale une volonté plus large des grandes institutions financières d'explorer l'infrastructure de la blockchain publique à la recherche de mécanismes de règlement plus efficaces, résilients et évolutifs.
Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif seulement. Il n'est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil légal, fiscal, d'investissement, financier ou autre.
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JPMorgan fait ses débuts sur la Blockchain publique avec le Règlement des Treasuries tokenisés
JPMorgan Chase a réalisé sa première transaction sur une blockchain publique, marquant une étape dans ses efforts continus pour intégrer la finance traditionnelle avec l'infrastructure d'actifs numériques.
JPMorgan Chase réalise une transaction historique
La transaction testnet emblématique, réalisée début mai, a impliqué le règlement de bons du Trésor américain tokenisés à la fois sur des réseaux de blockchain privés et publics. C'est la plus directe interaction de la banque d'investissement avec l'infrastructure de blockchain publique à ce jour, après des années de développement centrées sur des systèmes privés et autorisés.
La transaction a été exécutée par Kinexys, la division blockchain de JPMorgan. Elle impliquait le transfert de fonds entre deux comptes sur la blockchain privée de JPMorgan, Kinexys Digital Payments, pour régler l'achat de trésoreries tokenisées listées sur une blockchain publique gérée par Ondo Finance.
Règlement inter-chaînes utilisant Chainlink
Pour faciliter le processus, JPMorgan a utilisé le protocole d'interopérabilité inter-chaînes de Chainlink (CCIP), qui a servi d'infrastructure de connexion permettant l'interopérabilité entre le réseau privé Kinexys et la blockchain publique d'Ondo. Cette configuration a permis l'exécution d'une transaction de livraison contre paiement (DvP), un mécanisme de règlement garantissant que le transfert d'actifs et les paiements correspondants se produisent simultanément, réduisant ainsi le risque de contrepartie.
Selon l'annonce de l'entreprise, l'essai a abouti à un règlement sécurisé et atomique entre les actifs numériques U.S. Treasuries tokenisés, représentés par les jetons OUSG d'Ondo, et des comptes de dépôt basés sur la blockchain de niveau institutionnel au sein de Kinexys.
S'attaquer aux inefficacités de longue date dans l'industrie
La transaction arrive à un moment où l'intérêt pour les actifs du monde réel tokenisés (RWAs) est en croissance, alors que les banques et les gestionnaires d'actifs cherchent à moderniser les systèmes de règlement financier. JPMorgan a noté que l'industrie financière a subi des pertes estimées à 914 milliards de dollars au cours de la dernière décennie en raison des échecs de paiement et de règlement. Ces inefficacités, a déclaré la société, sont souvent exacerbées dans les transactions transfrontalières par des complexités réglementaires, géographiques et liées aux devises.
Le co-fondateur de Chainlink, Sergey Nazarov, a décrit ce mouvement comme un moment clé pour le secteur financier, déclarant,
« Il devient de plus en plus clair pour les institutions du monde qu'elles ont un vaste marché adressable dans la communauté de la chaîne publique et qu'elles ont besoin d'un ensemble fiable de normes techniques et de capacités de connexion inter-chaînes pour réussir à effectuer des transactions dans ce nouveau monde. »
Un mouvement stratégique au milieu de l'évolution des politiques crypto
Bien que le développement coïncide avec l'évolution des réglementations crypto aux États-Unis, notamment l'introduction par l'ancien président Donald Trump de propositions de politiques pro-crypto suite à la position plus stricte de l'administration Biden, JPMorgan a souligné que l'initiative est en préparation depuis des années et n'est pas liée au climat politique actuel.
La banque a longtemps adopté une approche prudente en matière d'engagement avec les blockchains publiques, avec des expériences précédentes comme un test en 2024 avec Siemens limité à des réseaux privés. Cependant, cette dernière transaction signale une volonté plus large des grandes institutions financières d'explorer l'infrastructure de la blockchain publique à la recherche de mécanismes de règlement plus efficaces, résilients et évolutifs.
Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif seulement. Il n'est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil légal, fiscal, d'investissement, financier ou autre.