El importante papel de Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(Reg Tech) se refiere a la tecnología utilizada para mantener la conformidad regulatoria, con el objetivo de asegurar que la industria y los consumidores cumplan con las normas y regulaciones establecidas por la ley. Esta tecnología puede ayudar a las empresas a demostrar que sus comportamientos en el mercado son conformes, y que no existe manipulación de precios ni volúmenes de transacción.
La Regtech se puede comparar con los frenos y mecanismos de seguridad de un superdeportivo. Aunque todos disfrutamos de la velocidad de un superdeportivo, si no se puede garantizar su rendimiento seguro, no se optará por conducirlo. De manera similar, la Regtech no solo puede asegurar que el "motor financiero" funcione correctamente, sino que también puede garantizar que el "vehículo financiero" pueda detenerse y usarse de manera segura.
La industria financiera es el campo de aplicación más común de la regulación tecnológica. Esto se debe a que un sistema financiero estable, eficiente, confiable y justo es crucial para el desarrollo social. Si las operaciones financieras no se manejan adecuadamente, la tasa de criminalidad es alta o la confianza es baja, los que finalmente sufrirán serán las personas comunes. Por lo tanto, los gobiernos de diferentes países han estado trabajando en la formulación de reglas para garantizar la estabilidad financiera y prevenir delitos financieros, fraudes y manipulación del mercado. Las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad ante las autoridades regulatorias, de lo contrario, pueden enfrentar el riesgo de ser prohibidas de operar, perder licencias y negocios.
Las finanzas modernas dependen en gran medida de la tecnología y son muy complejas. Sin el uso de Regtech, es difícil lograr un cumplimiento eficiente. Regtech ayuda a automatizar y simplificar los procesos de cumplimiento. Por lo tanto, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech. Las instituciones financieras lo utilizan para lograr un cumplimiento automatizado, mientras que los organismos reguladores lo utilizan para monitorear a las instituciones financieras, los servicios financieros y los mercados, y para combatir actividades delictivas para proteger a los usuarios.
La aparición de activos virtuales ha traído nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. El mercado de activos virtuales opera las 24 horas del día y realiza transacciones en tiempo real, cruzando fronteras geográficas, lo que significa que se necesita tecnología de regulación que monitorice automáticamente las actividades de transacción en tiempo real y las 24 horas. Además, las características técnicas de los activos virtuales también reducen la aplicabilidad de la tecnología de regulación tradicional. Por ejemplo, las transacciones de Ethereum pueden ser precisas hasta 18 decimales, mientras que las transacciones de acciones tradicionales generalmente solo tienen unos pocos decimales.
Las características de descentralización de los activos virtuales permiten a cualquiera crear fácilmente nuevos tokens, nuevos intercambios o billeteras, lo que ha llevado a la aparición de nuevas formas de robo y manipulación. Las autoridades regulatorias y los intercambios necesitan herramientas criptográficas especializadas para detectar estos comportamientos.
Sin embargo, las finanzas basadas en blockchain, debido a sus características de alta transparencia y eficiencia, son en realidad más favorables para la regulación. Por ejemplo, en algunos casos notables, los delincuentes que podrían escapar en las finanzas tradicionales no tienen dónde esconderse en el ámbito de los activos virtuales, ya que todas sus actividades están registradas en la blockchain.
Para las instituciones que se están transformando para ingresar al mercado de activos virtuales, es necesario ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech. La clave está en aprender de las mejores prácticas de cumplimiento y Regtech de las finanzas tradicionales y combinarlas con tecnologías nativas de criptomonedas para enfrentar los desafíos únicos que presentan los activos virtuales. Esto incluye la capacidad de detectar problemas en la cadena y fuera de ella, operar las 24 horas del día, utilizar inteligencia artificial para procesar datos de riesgo, entre otros.
En términos de KYC y reglas de viaje, el mercado de activos virtuales difiere significativamente del financiero tradicional. Aunque los intercambios de criptomonedas centralizados exigen cada vez más un KYC completo, las aplicaciones DeFi sin licencia a menudo no lo requieren, lo que aumenta el riesgo de ser explotadas por delincuentes. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de tecnología de regulación en cadena para garantizar la legalidad del origen de los fondos.
La AML en el campo de los activos virtuales necesita realizar un monitoreo cruzado en la cadena y fuera de la cadena. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar las trazas de fondos, como transferir a múltiples billeteras, convertir a otros activos virtuales, etc. Por lo tanto, es necesario combinar la capacidad de monitoreo del comportamiento de las cuentas fuera de la cadena con la capacidad de entender el comportamiento de las billeteras y el origen de los fondos en la cadena.
En los mercados descentralizados, la regulación del abuso del mercado de (MAR) requiere un enfoque nativo de criptomonedas. Dada la gran variedad de activos virtuales que se pueden negociar en cualquier lugar, tanto en cadena como fuera de ella, se necesita una supervisión más efectiva. Problemas como la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, el fraude con contratos inteligentes, el comercio con información privilegiada basado en blockchain y el comercio engañoso solo pueden abordarse adecuadamente estableciendo un plan de cumplimiento nativo de criptomonedas.
El mercado de criptomonedas presenta algunas formas únicas de delitos financieros y abuso del mercado. Por ejemplo, el comercio interno en DEX y las estafas de Rug Pull de contratos inteligentes. La investigación muestra que el 56% de los tokens DeFi que están listados en intercambios importantes tienen comportamientos de comercio interno en intercambios descentralizados. Este porcentaje es mucho más alto que la estimación del 10-20% en el mercado tradicional. Además, cada 4 minutos aparece un nuevo token de estafa que intenta robar los fondos de los inversores. Aunque esto refleja los riesgos de un sistema sin permisos, también muestra las ventajas de la blockchain, ya que estas estafas pueden ser rápidamente detectadas y marcadas.
Hong Kong se encuentra en una posición de liderazgo a nivel mundial en la regulación avanzada de criptomonedas. Las directrices emitidas por la Comisión de Valores de Hong Kong proporcionan una guía integral, específica y clara para el marco de licencias. Muchas empresas de Regtech están colaborando con las bolsas que solicitan licencias, ayudándolas a cumplir con los requisitos regulatorios, como la identificación, el monitoreo, la detección y la prevención de la manipulación del mercado o actividades abusivas.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech jugará un papel cada vez más importante en la lucha contra el crimen financiero y en la garantía de la equidad del mercado. Los reguladores, las instituciones financieras y las empresas de tecnología necesitan colaborar estrechamente, innovar y mejorar continuamente la tecnología de regulación para adaptarse a este campo en rápida evolución.
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NightAirdropper
· hace6h
Con esta regulación, sería mejor simplemente cerrarlo.
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ChainWanderingPoet
· 08-11 15:04
La generación tecnológica resuelve mil preocupaciones, establecer defensas mil veces no tiene oportunidades de negocio.
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tokenomics_truther
· 08-11 13:51
La regulación realmente no puede controlar, las monedas pequeñas aún pueden subir como una bomba.
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TopBuyerBottomSeller
· 08-10 05:42
Sinceramente, hablar de regulación me da sueño.
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SerumDegen
· 08-10 05:37
jajaja regtech es solo otra forma de perder más rápido... pero al menos tendremos los datos para demostrar cómo nos liquidaron
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BearMarketBro
· 08-10 05:37
La marca de seguridad ya no es atractiva, ¿verdad?
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NFTRegretful
· 08-10 05:28
Las reglas son reglas, ejecutar es otra cosa~
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CrashHotline
· 08-10 05:16
Con tanta regulación, ¿quién se atreve a hacer travesuras?
Regtech: herramienta para la prevención del crimen financiero y nuevos desafíos en el mercado de activos virtuales
El importante papel de Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(Reg Tech) se refiere a la tecnología utilizada para mantener la conformidad regulatoria, con el objetivo de asegurar que la industria y los consumidores cumplan con las normas y regulaciones establecidas por la ley. Esta tecnología puede ayudar a las empresas a demostrar que sus comportamientos en el mercado son conformes, y que no existe manipulación de precios ni volúmenes de transacción.
La Regtech se puede comparar con los frenos y mecanismos de seguridad de un superdeportivo. Aunque todos disfrutamos de la velocidad de un superdeportivo, si no se puede garantizar su rendimiento seguro, no se optará por conducirlo. De manera similar, la Regtech no solo puede asegurar que el "motor financiero" funcione correctamente, sino que también puede garantizar que el "vehículo financiero" pueda detenerse y usarse de manera segura.
La industria financiera es el campo de aplicación más común de la regulación tecnológica. Esto se debe a que un sistema financiero estable, eficiente, confiable y justo es crucial para el desarrollo social. Si las operaciones financieras no se manejan adecuadamente, la tasa de criminalidad es alta o la confianza es baja, los que finalmente sufrirán serán las personas comunes. Por lo tanto, los gobiernos de diferentes países han estado trabajando en la formulación de reglas para garantizar la estabilidad financiera y prevenir delitos financieros, fraudes y manipulación del mercado. Las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad ante las autoridades regulatorias, de lo contrario, pueden enfrentar el riesgo de ser prohibidas de operar, perder licencias y negocios.
Las finanzas modernas dependen en gran medida de la tecnología y son muy complejas. Sin el uso de Regtech, es difícil lograr un cumplimiento eficiente. Regtech ayuda a automatizar y simplificar los procesos de cumplimiento. Por lo tanto, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech. Las instituciones financieras lo utilizan para lograr un cumplimiento automatizado, mientras que los organismos reguladores lo utilizan para monitorear a las instituciones financieras, los servicios financieros y los mercados, y para combatir actividades delictivas para proteger a los usuarios.
La aparición de activos virtuales ha traído nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. El mercado de activos virtuales opera las 24 horas del día y realiza transacciones en tiempo real, cruzando fronteras geográficas, lo que significa que se necesita tecnología de regulación que monitorice automáticamente las actividades de transacción en tiempo real y las 24 horas. Además, las características técnicas de los activos virtuales también reducen la aplicabilidad de la tecnología de regulación tradicional. Por ejemplo, las transacciones de Ethereum pueden ser precisas hasta 18 decimales, mientras que las transacciones de acciones tradicionales generalmente solo tienen unos pocos decimales.
Las características de descentralización de los activos virtuales permiten a cualquiera crear fácilmente nuevos tokens, nuevos intercambios o billeteras, lo que ha llevado a la aparición de nuevas formas de robo y manipulación. Las autoridades regulatorias y los intercambios necesitan herramientas criptográficas especializadas para detectar estos comportamientos.
Sin embargo, las finanzas basadas en blockchain, debido a sus características de alta transparencia y eficiencia, son en realidad más favorables para la regulación. Por ejemplo, en algunos casos notables, los delincuentes que podrían escapar en las finanzas tradicionales no tienen dónde esconderse en el ámbito de los activos virtuales, ya que todas sus actividades están registradas en la blockchain.
Para las instituciones que se están transformando para ingresar al mercado de activos virtuales, es necesario ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech. La clave está en aprender de las mejores prácticas de cumplimiento y Regtech de las finanzas tradicionales y combinarlas con tecnologías nativas de criptomonedas para enfrentar los desafíos únicos que presentan los activos virtuales. Esto incluye la capacidad de detectar problemas en la cadena y fuera de ella, operar las 24 horas del día, utilizar inteligencia artificial para procesar datos de riesgo, entre otros.
En términos de KYC y reglas de viaje, el mercado de activos virtuales difiere significativamente del financiero tradicional. Aunque los intercambios de criptomonedas centralizados exigen cada vez más un KYC completo, las aplicaciones DeFi sin licencia a menudo no lo requieren, lo que aumenta el riesgo de ser explotadas por delincuentes. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de tecnología de regulación en cadena para garantizar la legalidad del origen de los fondos.
La AML en el campo de los activos virtuales necesita realizar un monitoreo cruzado en la cadena y fuera de la cadena. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar las trazas de fondos, como transferir a múltiples billeteras, convertir a otros activos virtuales, etc. Por lo tanto, es necesario combinar la capacidad de monitoreo del comportamiento de las cuentas fuera de la cadena con la capacidad de entender el comportamiento de las billeteras y el origen de los fondos en la cadena.
En los mercados descentralizados, la regulación del abuso del mercado de (MAR) requiere un enfoque nativo de criptomonedas. Dada la gran variedad de activos virtuales que se pueden negociar en cualquier lugar, tanto en cadena como fuera de ella, se necesita una supervisión más efectiva. Problemas como la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, el fraude con contratos inteligentes, el comercio con información privilegiada basado en blockchain y el comercio engañoso solo pueden abordarse adecuadamente estableciendo un plan de cumplimiento nativo de criptomonedas.
El mercado de criptomonedas presenta algunas formas únicas de delitos financieros y abuso del mercado. Por ejemplo, el comercio interno en DEX y las estafas de Rug Pull de contratos inteligentes. La investigación muestra que el 56% de los tokens DeFi que están listados en intercambios importantes tienen comportamientos de comercio interno en intercambios descentralizados. Este porcentaje es mucho más alto que la estimación del 10-20% en el mercado tradicional. Además, cada 4 minutos aparece un nuevo token de estafa que intenta robar los fondos de los inversores. Aunque esto refleja los riesgos de un sistema sin permisos, también muestra las ventajas de la blockchain, ya que estas estafas pueden ser rápidamente detectadas y marcadas.
Hong Kong se encuentra en una posición de liderazgo a nivel mundial en la regulación avanzada de criptomonedas. Las directrices emitidas por la Comisión de Valores de Hong Kong proporcionan una guía integral, específica y clara para el marco de licencias. Muchas empresas de Regtech están colaborando con las bolsas que solicitan licencias, ayudándolas a cumplir con los requisitos regulatorios, como la identificación, el monitoreo, la detección y la prevención de la manipulación del mercado o actividades abusivas.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech jugará un papel cada vez más importante en la lucha contra el crimen financiero y en la garantía de la equidad del mercado. Los reguladores, las instituciones financieras y las empresas de tecnología necesitan colaborar estrechamente, innovar y mejorar continuamente la tecnología de regulación para adaptarse a este campo en rápida evolución.