Nuevo patrón del mercado de monedas estables: la regulación lidera, el cumplimiento impulsa la innovación y tres grandes escenarios fomentan el desarrollo
Nuevas tendencias en el mercado de moneda estable: regulación, Cumplimiento e innovación lideran la segunda mitad
La industria de las monedas estables está pasando de la etapa de crecimiento salvaje a una nueva era, donde tres factores clave pueden redefinir las reglas del juego: claridad regulatoria, cumplimiento de las empresas líderes y dirección de innovación en el mercado.
El marco regulatorio global se está volviendo cada vez más claro, estableciendo una dirección de desarrollo definida para la industria. En este contexto, una empresa de moneda estable ha salido recientemente a bolsa con gran éxito, lo que no solo marca la entrada de la industria de moneda estable en la corriente principal, sino que también proporciona una referencia de valor para la entrada de capital tradicional en este mercado.
El desarrollo futuro de las monedas estables podría ser impulsado por tres tendencias clave: innovación en protocolos DeFi para monedas estables, la popularización de herramientas de pago y la integración profunda con activos del mundo real (RWA).
Tres principales escenarios de aplicación de moneda estable
en el ámbito de pagos
Los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las necesidades de la era digital. Las monedas estables, gracias a sus características de costo casi cero, disponibilidad las 24 horas y programabilidad, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pagos y redes financieras líderes han comenzado a integrar monedas estables, validando su potencial comercial. Las monedas estables están evolucionando rápidamente de herramientas de liquidación en intercambios de criptomonedas a herramientas de pago y liquidación global.
Campo DeFi
Las monedas estables principales presentan un problema evidente de eficiencia de capital. Los usuarios mantienen monedas estables sin intereses, mientras que los emisores obtienen todos los beneficios a través de la inversión de activos de reserva. Para resolver este problema, han surgido las nuevas monedas estables de rendimiento, que incorporan diversos mecanismos de rendimiento directamente en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener automáticamente beneficios.
RWA领域
La tokenización de RWA se considera el motor central que impulsa a DeFi hacia una escala de billones. Su núcleo es llevar a la cadena activos del mundo real con flujos de efectivo estables (como los bonos del Tesoro de EE. UU.), proporcionando a DeFi rendimientos reales sostenibles y de bajo riesgo, atrayendo capital institucional al mercado. RWA inyecta "valor" y "escala" a la moneda estable, abriendo el espacio imaginativo hacia un mercado de billones.
Diez proyectos de moneda estable con potencial
Plasma: Blockchain de alto rendimiento diseñado específicamente para monedas estables, que resuelve los puntos débiles del procesamiento de monedas estables en cadenas tradicionales. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos y ofrece funciones innovadoras como transferencias de USDT sin costo.
Noble: moneda estable USDN basada en la arquitectura M^0, respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, que admite transferencias entre cadenas. Los usuarios pueden participar en actividades de incentivos de puntos o elegir piscinas de alto rendimiento.
OpenEden: ofrece productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en cadena, emitiendo tokens como TBILL, USDO y cUSDO. Los usuarios pueden ganar puntos a través de diversas actividades DeFi.
Cap: Emisión de dos productos, cUSD y stcUSD. stcUSD genera ingresos a través de una red de operadores descentralizados y cuenta con un mecanismo de control de riesgos.
Coinshift: plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones, emitiendo dos monedas estables, csUSDL y csUSDC. Los usuarios pueden realizar tareas diarias para ganar puntos.
AUSD: una moneda estable completamente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, que admite funciones de Cumplimiento. Los usuarios pueden participar en la minería de liquidez.
Perena: infraestructura de moneda estable construida sobre Solana, emitiendo moneda estable generadora de ingresos USD*. Los usuarios pueden ganar puntos de varias maneras.
Nivel: Emisión de lvlUSD y slvlUSD, ganando ingresos de bajo riesgo a través del despliegue en protocolos de préstamos de primera categoría. Los usuarios pueden apostar activos para ganar puntos XP.
Falcon: proporciona una moneda estable USDf con múltiples mecanismos de acuñación, gestionando los colaterales mediante estrategias de mercado neutrales. Los usuarios pueden ganar puntos de diversas maneras.
Yala: protocolo de liquidez nativo de Bitcoin, que permite a los usuarios apostar BTC para acuñar la moneda estable YU. Establece múltiples tasas de colateralización y mecanismos de liquidación para garantizar la estabilidad del sistema.
Estos proyectos innovadores muestran la tendencia de diversificación en el mercado de la moneda estable, desde soluciones de blockchain especializadas hasta el diseño de monedas estables generadoras de ingresos, que podrían definir una nueva era para las monedas estables en el futuro. Con un entorno regulatorio cada vez más claro, un proceso de cumplimiento acelerado y una constante aparición de innovaciones en el mercado, la competencia en la segunda mitad de la industria de las monedas estables se desarrollará en nuevas dimensiones.
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LiquidationWatcher
· hace16h
anon, ya hemos visto esta película antes... regulación = centralización = otro mt gox esperando a suceder fr fr
Nuevo patrón del mercado de monedas estables: la regulación lidera, el cumplimiento impulsa la innovación y tres grandes escenarios fomentan el desarrollo
Nuevas tendencias en el mercado de moneda estable: regulación, Cumplimiento e innovación lideran la segunda mitad
La industria de las monedas estables está pasando de la etapa de crecimiento salvaje a una nueva era, donde tres factores clave pueden redefinir las reglas del juego: claridad regulatoria, cumplimiento de las empresas líderes y dirección de innovación en el mercado.
El marco regulatorio global se está volviendo cada vez más claro, estableciendo una dirección de desarrollo definida para la industria. En este contexto, una empresa de moneda estable ha salido recientemente a bolsa con gran éxito, lo que no solo marca la entrada de la industria de moneda estable en la corriente principal, sino que también proporciona una referencia de valor para la entrada de capital tradicional en este mercado.
El desarrollo futuro de las monedas estables podría ser impulsado por tres tendencias clave: innovación en protocolos DeFi para monedas estables, la popularización de herramientas de pago y la integración profunda con activos del mundo real (RWA).
Tres principales escenarios de aplicación de moneda estable
en el ámbito de pagos
Los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las necesidades de la era digital. Las monedas estables, gracias a sus características de costo casi cero, disponibilidad las 24 horas y programabilidad, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pagos y redes financieras líderes han comenzado a integrar monedas estables, validando su potencial comercial. Las monedas estables están evolucionando rápidamente de herramientas de liquidación en intercambios de criptomonedas a herramientas de pago y liquidación global.
Campo DeFi
Las monedas estables principales presentan un problema evidente de eficiencia de capital. Los usuarios mantienen monedas estables sin intereses, mientras que los emisores obtienen todos los beneficios a través de la inversión de activos de reserva. Para resolver este problema, han surgido las nuevas monedas estables de rendimiento, que incorporan diversos mecanismos de rendimiento directamente en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener automáticamente beneficios.
RWA领域
La tokenización de RWA se considera el motor central que impulsa a DeFi hacia una escala de billones. Su núcleo es llevar a la cadena activos del mundo real con flujos de efectivo estables (como los bonos del Tesoro de EE. UU.), proporcionando a DeFi rendimientos reales sostenibles y de bajo riesgo, atrayendo capital institucional al mercado. RWA inyecta "valor" y "escala" a la moneda estable, abriendo el espacio imaginativo hacia un mercado de billones.
Diez proyectos de moneda estable con potencial
Plasma: Blockchain de alto rendimiento diseñado específicamente para monedas estables, que resuelve los puntos débiles del procesamiento de monedas estables en cadenas tradicionales. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos y ofrece funciones innovadoras como transferencias de USDT sin costo.
Noble: moneda estable USDN basada en la arquitectura M^0, respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, que admite transferencias entre cadenas. Los usuarios pueden participar en actividades de incentivos de puntos o elegir piscinas de alto rendimiento.
OpenEden: ofrece productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en cadena, emitiendo tokens como TBILL, USDO y cUSDO. Los usuarios pueden ganar puntos a través de diversas actividades DeFi.
Cap: Emisión de dos productos, cUSD y stcUSD. stcUSD genera ingresos a través de una red de operadores descentralizados y cuenta con un mecanismo de control de riesgos.
Coinshift: plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones, emitiendo dos monedas estables, csUSDL y csUSDC. Los usuarios pueden realizar tareas diarias para ganar puntos.
AUSD: una moneda estable completamente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, que admite funciones de Cumplimiento. Los usuarios pueden participar en la minería de liquidez.
Perena: infraestructura de moneda estable construida sobre Solana, emitiendo moneda estable generadora de ingresos USD*. Los usuarios pueden ganar puntos de varias maneras.
Nivel: Emisión de lvlUSD y slvlUSD, ganando ingresos de bajo riesgo a través del despliegue en protocolos de préstamos de primera categoría. Los usuarios pueden apostar activos para ganar puntos XP.
Falcon: proporciona una moneda estable USDf con múltiples mecanismos de acuñación, gestionando los colaterales mediante estrategias de mercado neutrales. Los usuarios pueden ganar puntos de diversas maneras.
Yala: protocolo de liquidez nativo de Bitcoin, que permite a los usuarios apostar BTC para acuñar la moneda estable YU. Establece múltiples tasas de colateralización y mecanismos de liquidación para garantizar la estabilidad del sistema.
Estos proyectos innovadores muestran la tendencia de diversificación en el mercado de la moneda estable, desde soluciones de blockchain especializadas hasta el diseño de monedas estables generadoras de ingresos, que podrían definir una nueva era para las monedas estables en el futuro. Con un entorno regulatorio cada vez más claro, un proceso de cumplimiento acelerado y una constante aparición de innovaciones en el mercado, la competencia en la segunda mitad de la industria de las monedas estables se desarrollará en nuevas dimensiones.