La startup fintech sudafricana, SOLmate, está aprovechando una ola de crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La Subida repentina se produce en medio de una demanda en auge de soluciones de Billetera electrónica y asociaciones estratégicas destinadas a ampliar el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate se encuentra su plataforma eWallet móvil, que ha visto un aumento en los volúmenes de transacciones del 500% interanual. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de teléfono móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales entre la población subbancarizada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para las personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para casi 19 millones de ciudadanos subbancados de Sudáfrica y pequeñas y medianas empresas con un alto uso de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha ido expandiéndose constantemente hacia tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planea lanzar sistemas de préstamo y punto de venta (POS), todo como parte de un impulso para consolidar su lugar en el paisaje fintech en evolución del país, donde los pagos digitales constituyen aproximadamente el 30% del sector.
Un factor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros de efectivo en minoristas participantes sin la necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar tracción en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y liquidación en tiempo real y preparándose para la integración de PayShap, un sistema de pago nacional diseñado para ofrecer EFTs instantáneos y de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios móviles y reduzca la fricción en las transacciones de persona a persona.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
“Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito prepagadas. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa,” dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate busca reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, especialmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus Billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema integral para los emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean realmente independientes con sus propias máquinas,” añadió Holden.
Mirando hacia adelante, SOLmate también está sentando las bases para un producto de microlending. Al aprovechar los datos internos de billetera y transacciones, la plataforma tiene como objetivo ofrecer crédito a usuarios a largo plazo que generalmente son excluidos de la financiación tradicional debido a la falta de un historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque carecen de historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un facilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y asociaciones inteligentes para llevar la banca sin fronteras y centrada en móviles a las masas.
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FINTECH AFRICA | Fintech sudafricano, SOLmate, duplica su base de usuarios a medida que se acelera el auge de las billeteras digitales en Sudáfrica
La startup fintech sudafricana, SOLmate, está aprovechando una ola de crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La Subida repentina se produce en medio de una demanda en auge de soluciones de Billetera electrónica y asociaciones estratégicas destinadas a ampliar el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate se encuentra su plataforma eWallet móvil, que ha visto un aumento en los volúmenes de transacciones del 500% interanual. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de teléfono móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales entre la población subbancarizada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para las personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para casi 19 millones de ciudadanos subbancados de Sudáfrica y pequeñas y medianas empresas con un alto uso de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha ido expandiéndose constantemente hacia tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planea lanzar sistemas de préstamo y punto de venta (POS), todo como parte de un impulso para consolidar su lugar en el paisaje fintech en evolución del país, donde los pagos digitales constituyen aproximadamente el 30% del sector.
Un factor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros de efectivo en minoristas participantes sin la necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar tracción en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y liquidación en tiempo real y preparándose para la integración de PayShap, un sistema de pago nacional diseñado para ofrecer EFTs instantáneos y de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios móviles y reduzca la fricción en las transacciones de persona a persona.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
“Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito prepagadas. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa,” dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate busca reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, especialmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus Billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema integral para los emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean realmente independientes con sus propias máquinas,” añadió Holden.
Mirando hacia adelante, SOLmate también está sentando las bases para un producto de microlending. Al aprovechar los datos internos de billetera y transacciones, la plataforma tiene como objetivo ofrecer crédito a usuarios a largo plazo que generalmente son excluidos de la financiación tradicional debido a la falta de un historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque carecen de historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un facilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y asociaciones inteligentes para llevar la banca sin fronteras y centrada en móviles a las masas.