La startup fintech sudafricana, SOLmate, está surgiendo con un crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La Subida repentina se produce en medio de una demanda en auge de soluciones de Billetera electrónica y asociaciones estratégicas destinadas a expandir el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate se encuentra su plataforma de eWallet móvil, que ha visto aumentar los volúmenes de transacción en un 500% año tras año. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de teléfono móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales ( entre la población subbancada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para las personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para los casi 19 millones de ciudadanos subbancarizados de Sudáfrica y las pequeñas y medianas empresas con alta dependencia de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha expandido constantemente sus servicios a tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planea lanzar sistemas de préstamos y punto de venta )POS(, todo como parte de un impulso para consolidar su lugar en el panorama fintech en evolución del país, donde los pagos digitales representan aproximadamente el 30% del sector.
Un motor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros en efectivo de minoristas participantes sin necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar terreno en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y compensación en tiempo real y preparando la integración de PayShap, una red de pagos nacional diseñada para ofrecer EFT instantáneas y de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios móviles y reduzca la fricción en las transacciones de persona a persona.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
“Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito precargadas. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa,” dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate tiene como objetivo reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, especialmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema integral para emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean verdaderamente independientes con sus propias máquinas,” añadió Holden.
De cara al futuro, SOLmate también está sentando las bases para un producto de micropréstamos. Al aprovechar los datos internos de la billetera y las transacciones, la plataforma tiene como objetivo ofrecer crédito a usuarios a largo plazo que generalmente están excluidos de los préstamos tradicionales debido a la falta de un historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque carecen de historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un habilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y asociaciones inteligentes para llevar la banca móvil y sin fronteras a las masas.
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FINTECH AFRICA | El Fintech sudafricano, SOLmate, duplica su base de usuarios a medida que acelera el auge de las Billeteras digitales en Sudáfrica
La startup fintech sudafricana, SOLmate, está surgiendo con un crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La Subida repentina se produce en medio de una demanda en auge de soluciones de Billetera electrónica y asociaciones estratégicas destinadas a expandir el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate se encuentra su plataforma de eWallet móvil, que ha visto aumentar los volúmenes de transacción en un 500% año tras año. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de teléfono móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales ( entre la población subbancada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para las personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
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Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para los casi 19 millones de ciudadanos subbancarizados de Sudáfrica y las pequeñas y medianas empresas con alta dependencia de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha expandido constantemente sus servicios a tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planea lanzar sistemas de préstamos y punto de venta )POS(, todo como parte de un impulso para consolidar su lugar en el panorama fintech en evolución del país, donde los pagos digitales representan aproximadamente el 30% del sector.
Un motor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros en efectivo de minoristas participantes sin necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar terreno en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y compensación en tiempo real y preparando la integración de PayShap, una red de pagos nacional diseñada para ofrecer EFT instantáneas y de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios móviles y reduzca la fricción en las transacciones de persona a persona.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
“Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito precargadas. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa,” dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate tiene como objetivo reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, especialmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema integral para emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean verdaderamente independientes con sus propias máquinas,” añadió Holden.
De cara al futuro, SOLmate también está sentando las bases para un producto de micropréstamos. Al aprovechar los datos internos de la billetera y las transacciones, la plataforma tiene como objetivo ofrecer crédito a usuarios a largo plazo que generalmente están excluidos de los préstamos tradicionales debido a la falta de un historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque carecen de historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un habilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y asociaciones inteligentes para llevar la banca móvil y sin fronteras a las masas.