Sobre los riesgos legales y recomendaciones operativas para el intercambio de Activos Cripto

Recientemente, muchas personas han preguntado sobre los riesgos legales de la conversión de activos cripto (especialmente USDT) y sobre cómo llevar a cabo estas operaciones. Este artículo explorará brevemente los riesgos legales y la viabilidad de algunos canales de conversión actuales, con el objetivo de ayudar a todos a utilizar y manejar de manera legal y conforme los activos encriptación.

Es importante señalar que este artículo se refiere únicamente a usuarios comunes cuya fuente de fondos sea legal y que compren y mantengan Activos Cripto solo para consumo personal diario y comportamientos de inversión normales.

1. Intercambios de Activos Cripto licenciados en Hong Kong y canales de corredores

Actualmente, la Comisión de Valores de Hong Kong ha autorizado licencias a 7 exchanges de Activos Cripto (o entidades operativas), lo que muestra la tendencia de desarrollo próspero de los Activos Cripto en Hong Kong.

Según la experiencia práctica, intercambiar USDT a través de canales en Hong Kong es una forma relativamente legal y conforme a la ley con un riesgo legal menor. Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente los Activos Cripto como USDT no se pueden negociar directamente en intercambios autorizados, y se necesita realizar operaciones auxiliares a través de canales de spot de BTC/ETH.

Tomando como ejemplo un intercambio licenciado, detrás de este se encuentra un corredor con licencia completa, que posee múltiples licencias de servicios financieros, incluyendo licencias para el comercio de Activos Cripto, consultoría y servicios de gestión de activos. Esta plataforma puede utilizar legalmente los canales de BTC/ETH al contado de Hong Kong, ayudando a los usuarios a intercambiar USDT por BTC, ETH u otras monedas fiduciarias, con ciclos de negociación cortos y prácticamente sin influencia de los riesgos financieros del mercado.

La ventaja de este método es que la conformidad es buena, la cadena de fondos es clara, la posibilidad de recibir fondos ilegales es baja y casi no hay riesgo de que se congelen las cuentas. La desventaja es que actualmente los residentes de la parte continental no pueden abrir cuentas de trading de activos cripto directamente, y pueden necesitar la ayuda de amigos o familiares en el extranjero; al mismo tiempo, puede ser necesario ir en persona a Hong Kong para abrir una cuenta bancaria, lo que resulta bastante engorroso para cambios de pequeñas cantidades.

2. Intercambio OTC en intercambios principales

Vender a través de la negociación extrabursátil (OTC) de algunos de los principales intercambios es la opción más económica, y los usuarios pueden abrir una cuenta y operar por su cuenta. Sin embargo, es importante tener en cuenta que este canal se ha convertido en una de las formas más fáciles de recibir fondos ilegales. Si se reciben fondos de origen desconocido, no solo puede que la tarjeta bancaria se congele y los fondos no se puedan utilizar, sino que incluso se puede enfrentar a un procesamiento judicial.

Si elige este método, se recomienda revisar detenidamente el historial de transacciones y las opiniones de la plataforma de la contraparte, eligiendo contrapartes con alta reputación y evitando aquellas con mala reputación o historial de transacciones anómalo.

3. Tarjeta de crédito de Activos Cripto

En cuanto a la conformidad de las tarjetas de crédito de Activos Cripto, en general no hay muchos problemas, algunas tarjetas incluso pueden vincularse a aplicaciones de pago principales.

Sin embargo, las tarjetas de crédito de Activos Cripto también presentan riesgos. Actualmente, en el mercado hay una gran cantidad de tarjetas de crédito de Activos Cripto de Mastercard o UnionPay, cuyo origen de fondos es relativamente seguro, pero hay muchos agentes para abrir tarjetas, por lo que es necesario elegir un proveedor confiable y que cumpla con el proceso de KYC. Algunos proveedores de servicios efectivamente han dejado de ofrecer servicios de manera repentina; algunos usuarios han informado que su proveedor de servicios de tarjetas de crédito de Activos Cripto dejó de ofrecer servicios a los usuarios de la región continental de China, lo que resultó en que los fondos no pudieran ser utilizados, causando muchos inconvenientes.

4. Activos Cripto comerciantes

Los riesgos asociados a la conversión a través de comerciantes de Activos Cripto son similares a los de la salida de fondos OTC en los intercambios, pudiendo también recibir fondos de origen desconocido que resulten en la congelación de la cuenta o en la solicitud de testimonio como testigo. En casos extremos, incluso hay usuarios que han sido investigados como sospechosos debido a múltiples conversiones a través de comerciantes.

En general, el riesgo para los comerciantes de Activos Cripto es relativamente alto, no confíes en las supuestas promociones de "garantía de tarjeta congelada" o "compensación de tarjeta congelada", etc. Si no tienes un socio extremadamente confiable y familiar, se recomienda evitar elegir este método de intercambio.

5. Intercambio en línea de Hong Kong

Este método generalmente requiere una tarjeta bancaria del extranjero (incluido Hong Kong). Los puntos de intercambio físicos en Hong Kong se dividen en dos categorías: cajeros automáticos y pequeñas tiendas físicas. En general, estas pequeñas tiendas no registrarán la información del cliente para transacciones diarias inferiores a 120,000 HKD; las transacciones que superen los 120,000 HKD requerirán una verificación de identidad simple, y la tarifa de transacción suele fluctuar alrededor del 4%.

Para los usuarios comunes cuya fuente de fondos es legal y que compran y mantienen Activos Cripto solo para el consumo diario personal y comportamientos de inversión normales, este es, de hecho, un canal de costo relativamente bajo y conveniente. Sin embargo, también existe el riesgo de recibir fondos ilegales, se sugiere cambiar en tiendas más estables y de operación a largo plazo, como en Mong Kok o Tsim Sha Tsui, para reducir el riesgo.

Conclusión

Es importante enfatizar que actualmente no existe un esquema de intercambio de Activos Cripto que sea "totalmente seguro" o "perfecto en todos los aspectos". Incluso las varias soluciones mencionadas en este artículo aún conllevan riesgos como la recepción de fondos ilegales y altos costos de transacción. Se recomienda a todos que consideren cuidadosamente antes de decidir intercambiar, y que no actúen de manera imprudente.