Nuevas tendencias en la disposición judicial de dinero virtual: el modelo de Pekín suscita interés

Recientemente, la Oficina de Justicia de la Policía de Beijing publicó un artículo sobre el manejo de dinero virtual involucrado en casos, lo que ha suscitado una amplia discusión en la industria. Muchas personas se sienten confundidas al respecto, e incluso hay quienes creen que esto significa que China podría abrir el comercio de moneda virtual. Sin embargo, esta interpretación tiene ciertos desvíos y necesita ser aclarada.

La esencia del modelo de Pekín

La Oficina de Seguridad Pública de Beijing y la Bolsa de Propiedad de Beijing (en adelante, "Beijing Exchange") han firmado un acuerdo de cooperación sobre la disposición de dinero virtual involucrado en el caso. El proceso de disposición es aproximadamente el siguiente:

1. Las autoridades de seguridad pública encargarán el manejo del dinero virtual involucrado en el caso a la Bolsa de Pekín.
2. La Bolsa de Pekín selecciona a un tercero para realizar pruebas, recibir y transferir operaciones.
3. A través de una bolsa de valores regulada en Hong Kong, convertir el dinero virtual en moneda fiduciaria.
4. Tras la aprobación de la Administración Estatal de Divisas, los fondos se convertirán y se transferirán a la cuenta especial de la policía.

Este modelo se ha aplicado en un caso en la Oficina de Seguridad Pública del Distrito de Shunyi, en Beijing.

Evolución histórica de la disposición del dinero virtual

La disposición judicial del dinero virtual en China ha pasado por tres etapas:

1. Período de disposición 1.0 (2018-2021): monetización directa a través de OTC de intercambio o canales privados, con riesgos de cumplimiento.

2. Período de disposición 2.0 (septiembre de 2021 - 2023): Bajo la influencia del "aviso del 24 de septiembre", se adopta principalmente el método de disposición en el extranjero con liquidación y entrada de divisas, pero aún existen problemas de cumplimiento.

3. Período de disposición 3.0 (desde finales de 2023 hasta ahora): se adopta un modelo de disposición conjunta en el país y en el extranjero, y se convierte en efectivo a través de plataformas de cumplimiento en el extranjero, y luego se realiza el cambio legal al ingresar al país.

El nuevo modelo de Pekín en realidad pertenece a la categoría de disposición 3.0 y no es el primero en el país.

Características y problemas del modo Beijing

1. La Bolsa de Pekín en realidad desempeña un papel de intermediario y necesita volver a encargar a instituciones de servicios profesionales para llevar a cabo la disposición real.

2. Se requiere que la entidad de servicios proporcione un depósito de garantía del 110%, lo cual es relativamente alto en la práctica.

3. Existen algunas ambigüedades en las regulaciones sobre las tarifas de servicio. La disposición del dinero virtual no es una subasta pública típica, por lo que la configuración del precio de reserva puede requerir más aclaraciones.

Cabe destacar que algunos órganos judiciales en ciertas localidades han establecido tarifas de disposición en los acuerdos que son bastante altas, alcanzando incluso hasta el 35%. Actualmente, las empresas de disposición en cumplimiento generalmente no cobran más del 20% de tarifa de servicio.

Perspectivas futuras

Aunque el modelo de Beijing ha provocado algunas especulaciones sobre si China abrirá el comercio de dinero virtual, esta opinión es prematura. De hecho, el manejo judicial de las monedas virtuales involucradas ha estado en curso y no ha sido prohibido. Sin embargo, esto no significa que China permitirá la participación de los ciudadanos comunes en el comercio de dinero virtual a corto plazo. Se espera que en los próximos dos o tres años, la región continental de China mantenga una actitud de estricta regulación hacia el comercio de dinero virtual.

En general, el nuevo modelo de Pekín refleja el continuo desarrollo y la tendencia a la normalización en el ámbito de la disposición judicial de Dinero virtual, pero no representa un cambio fundamental en las políticas regulatorias. Todas las partes aún deben seguir de cerca la evolución de las políticas relacionadas y los detalles específicos de su implementación.