Estrategias de inversión sólidas en tiempos de turbulencia del mercado: explorando opciones de rendimiento en monedas estables de bajo riesgo

En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte agitación debido a la política arancelaria de Trump. Anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a sus principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas impositivas más altas a ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción del mercado, y el S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio del Bitcoin también fluctuó significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares.

Ante un entorno de mercado tan volátil, ¿cómo deben reaccionar los inversores? Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable, ofreciendo posibles opciones de refugio para los inversores en este período incierto.

Ahorro Spark USDC ( Ethereum )

Los usuarios pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen de la tasa de ahorro de Sky (SSR), respaldada por ingresos generados a partir de tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a otros protocolos. USDC se intercambia 1:1 por USDS a través de Sky PSM para depositar en la tesorería SSR y ganar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.

Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Pero se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el grupo BYUSD/HONEY en la plataforma BEX de Berachain. Las ganancias provienen principalmente de las recompensas BGT y las tarifas de transacción dentro del grupo. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de las dApps principales.

Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con precios relativamente estables. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.

Uniswap V4 USDC-moneda estable0 (Uniswap V4)

A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce un mecanismo de "ganchos" que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el reequilibrio automático, mejorando la eficiencia de capital y el potencial de rendimiento.

Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT es un par de monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contrato inteligente y que los rendimientos podrían disminuir después del período de incentivos.

Echelon Market USDC (Aptos)

Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en el suministro. Este producto está integrado con el protocolo Thala, ofreciendo intereses por el suministro de USDC y recompensas en thAPT. thAPT es un certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado a una tasa de 1:1 por APT.

Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de rescate de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.

Resumen

En tiempos de turbulencia en el mercado, estos productos de bajo riesgo basados en moneda estable pueden ofrecer a los inversores una opción de refugio relativamente segura. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar con cautela los riesgos y rendimientos de cada producto y tomar decisiones informadas según su capacidad de asumir riesgos. Independientemente de la estrategia de inversión elegida, seguir de cerca la dinámica del mercado y ajustar la cartera de inversiones de manera oportuna son clave para hacer frente a un mercado incierto.