Análisis de estrategias de inversión en moneda estable: selección diversificada y gestión de riesgos

En el actual entorno del mercado, con el índice del dólar en niveles altos y los activos de riesgo en descenso, mantener activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en la elección de muchos inversores. Este artículo explorará varias estrategias de inversión en monedas estables dentro de los principales proyectos DeFi, ofreciendo a los lectores opciones diversificadas.

Estrategia USDD+3Crv

USDD es una moneda estable gestionada por cierta institución. Hasta el 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateralización superior al 300%. De los cuales, la cantidad de colateral en USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo bajo. Recientemente, una plataforma de intercambio ha lanzado múltiples pares de negociación de USDD y ha eximido las tarifas relacionadas, lo que ha mejorado aún más la liquidez de USDD.

Una plataforma DEX muestra que la tasa de rendimiento anualizada del pool USDD+3Crv es (APR) del 19.66%, y el APR del USDD+FRAXBP es del 21.18%. Los inversores pueden depositar monedas estables soportadas en el pool correspondiente y luego hacer staking de los tokens LP para obtener rendimientos.

Ecosistema Canto

Canto es una cadena de bloques DeFi compatible con EVM en el ecosistema de Cosmos, que ofrece servicios como DEX, préstamos y la moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.

La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14% y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto mediante sobrecolateralización, y no habrá liquidación cuando el colateral sea USDC y USDT. Los inversores pueden utilizar parte de USDT como garantía para acuñar NOTE, luego proporcionar liquidez con el USDT restante y, finalmente, apostar los tokens LP para obtener beneficios.

Es importante tener en cuenta que la operación de cadena cruzada de Canto es relativamente compleja, y los inversores deben comprender completamente el proceso de cadena cruzada.

Velodromo: estrategia sUSD+LUSD

Velodrome es un DEX en Optimism, con un TVL actual de 82 millones de dólares. sUSD y LUSD son los tokens emitidos por dos proyectos de monedas estables relativamente seguros.

La APR de la minería de liquidez del par de trading sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.

Estrategia HAY+BUSD

Helio Protocol es un protocolo de staking y préstamo con liquidez en una cadena pública. Los usuarios pueden sobrecolateralizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY en Helio.

Una plataforma DEX ha añadido específicamente una entrada de intercambio StableSwap para HAY y BUSD. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en el LP Stable de HAY/BUSD.

Los inversores pueden proporcionar liquidez para el par de negociación de moneda estable HAY/BUSD en el DEX, y luego apostar los tokens LP en Helio, donde actualmente se muestra un APR del 19.77%.

Ecosistema de Wombat Exchange

Wombat Exchange es un DEX de intercambio de moneda estable en una cadena pública, que presenta características como bajo deslizamiento, liquidez compartida y la posibilidad de hacer staking con un único token. Actualmente, la mediana de APR en su pool principal para USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente.

Alrededor de Wombat también han surgido aplicaciones similares a otros agregadores de DEX, como Wombex Finance y Magpie, que ofrecen tasas de rendimiento de depósito más altas.

Aviso de riesgo

El mercado de criptomonedas presenta un alto riesgo y los incidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben comprender plenamente los riesgos específicos de cada proyecto y adoptar una estrategia de inversión diversificada. Se recomienda realizar una investigación exhaustiva antes de invertir y tomar decisiones prudentes.