Perspectivas de las siete principales tendencias de tokenización de activos físicos en 2024

En un entorno financiero desafiante durante los últimos dos años, la tasa de inflación en EE. UU. alcanzó un máximo del 9.1% en junio de 2022, lo que llevó a la Reserva Federal a implementar una serie de medidas de aumento de tasas agresivas. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también experimentó el colapso de varios proyectos importantes y bancos.

Sin embargo, en medio de esta agitación, los constructores de blockchain continúan avanzando, y el campo de los activos reales (RWA) se ha convertido en un referente de innovación y resiliencia. El núcleo de la tokenización de activos reales es la creación de herramientas de inversión asociadas a activos tangibles en la blockchain. Una vez que la propiedad está registrada en la blockchain, los activos pueden ser negociados, fraccionados o mantenidos de forma segura.

A medida que nos adentramos en 2024, las siguientes siete grandes tendencias de RWA transformarán el panorama financiero:

1. Stablecoins: la piedra angular de las monedas programables

Con la proximidad de la regulación, las monedas estables, como representantes de la moneda programable, están en el punto de partida de un crecimiento transformador, cambiando fundamentalmente nuestra percepción de la moneda. La capitalización de mercado global de las monedas estables es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, proporcionando la infraestructura para el internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las monedas estables transformarán radicalmente campos como los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.

2. Tokenización de bonos del Estado: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas

La tokenización de los bonos del gobierno refleja la verdadera fusión entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. Con el aumento significativo de los rendimientos de los bonos del gobierno a corto plazo sin riesgo, varias instituciones han comenzado a tokenizar los bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y los depósitos bancarios. Según los datos, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares. Los bonos del gobierno tokenizados están abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Crédito privado: Empoderar a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi

El mercado de crédito privado en EE. UU. tiene un valor de 1 billón de dólares, mientras que el mercado global tiene un valor de 1.7 billones de dólares. Sin embargo, las pequeñas y medianas empresas han tenido dificultades para acceder a este mercado durante mucho tiempo. Varios protocolos de préstamo DeFi están cambiando esta situación, abriendo canales para que las pequeñas y medianas empresas obtengan capital de deuda. Actualmente se estima que hay aproximadamente 550 millones de dólares en préstamos activos en este mercado, y se espera que mantenga su impulso de crecimiento en los próximos meses.

4. NFT: Revolucionando completamente el modelo de financiamiento de coleccionables

El mercado global de obras de arte y coleccionables es enorme, pero el mercado tradicional enfrenta problemas como la falta de liquidez y los altos costos. Los protocolos descentralizados están cambiando este modelo al llevar coleccionables físicos a la blockchain, permitiendo el préstamo de todo tipo de coleccionables. Estas iniciativas democratizan el préstamo, brindando oportunidades de financiamiento a coleccionistas de todo el mundo.

5. NFT de marcas de consumo: mejorar la participación del cliente

Las principales marcas de consumo están adoptando la tecnología NFT. Ya sea en blockchains públicas o privadas, las grandes marcas están utilizando la blockchain para mejorar su huella digital, la participación del cliente y la experiencia de entretenimiento. Al integrar elementos de juegos y del metaverso, estas marcas están dando forma al futuro de la interacción del consumidor.

6. DeFi en el ámbito del clima y las finanzas regenerativas

En el contexto de una creciente atención a los temas ESG, la tecnología de blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono. Algunas empresas están aprovechando el potencial de blockchain para aumentar la transparencia de este importante mercado. La precisión y transparencia de blockchain en cada etapa del ciclo de vida del carbono es crucial para promover un futuro de desarrollo sostenible.

7. Tokenización de depósitos y liquidación bancaria mayorista: cambiar las transacciones transfronterizas

La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y los liquidaciones mayoristas. Aunque las monedas digitales de bancos centrales (CBDC) pueden no ser una prioridad en ciertos países, algunos bancos están experimentando con la tokenización de depósitos y la tecnología blockchain para liquidaciones mayoristas dentro de los bancos o entre bancos. Los proyectos piloto de los gigantes de la industria muestran el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas, un área que seguirá expandiéndose, mejorando así la eficiencia financiera global.

Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, proporcionando soluciones innovadoras a desafíos de larga data. Aunque la capitalización de mercado actual puede no ser grande, su potencial transformador no debe subestimarse. En 2024, estas innovaciones marcarán la pauta, brindando oportunidades sin precedentes para empresas y particulares, impulsando un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible.