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Cripto para Asesores: Asesores, la Última Frontera
¡El boletín de Cripto para Asesores de hoy está escrito por mí! Acompáñame mientras reflexiono sobre el crecimiento de la industria cripto. Luego, Kim Klemballa de CoinDesk Indices responde preguntas que tienen los asesores en mente sobre la fijación de precios y el establecimiento de referencias de la clase de activos en “Pregunta al Experto.”
Espero que disfruten de nuestro boletín. Gracias por dejarme ser su administrador. Gracias a todos los increíbles colaboradores que comparten sus historias semana tras semana. Estoy ansioso por ver dónde estaremos en 2 años.
Alerta de seminario web: Explora el mercado de activos digitales y las formas de acceder a la clase de activos cripto más allá de bitcoin. Únete a Ric Edelman de DACFP, David LaValle de Grayscale Investments y Andrew Baehr de CoinDesk Indices para un seminario web informativo el 16 de julio de 1 a 2 p.m. ET. Solo seminario web en vivo. Créditos de CE disponibles. Aprende más y regístrate hoy.
– Sarah Morton
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Dos Años Pasados, y Apenas Comenzando
Hace dos años, asumí el papel de editor de Cripto para Asesores en un momento crucial. Era mediados de 2023, y la industria de las criptomonedas estaba en medio de un profundo invierno. El colapso de las principales plataformas de préstamos y la implosión de FTX habían enviado ondas de choque a través de los mercados. El clima regulatorio en EE. UU. era hostil, marcado por tácticas de aplicación primero, y la confianza estaba sacudida.
Pero incluso entonces, las corrientes subyacentes de algo más grande eran imposibles de ignorar. Avancemos rápidamente hasta hoy, y estamos al borde de lo que el Bank of America llama una "transformación única en mil años". No están hablando de memes o especulación. Están hablando de la reconfiguración de la infraestructura financiera global, los modelos económicos y la propiedad digital, y está siendo impulsado por cripto.
Una oda a Bitcoin: El Génesis
“Bitcoin pertenece en la misma categoría que la imprenta y la inteligencia artificial.” — Bank of America:
Bitcoin, nacido en las secuelas de la crisis financiera de 2008, creó algo revolucionario: una moneda digital descentralizada y de suministro fijo. No pertenecía a ningún gobierno, ninguna corporación y ninguna autoridad central.
A partir de ahí, comenzó un movimiento. La adopción temprana vio a estudiantes experimentando con GPUs, desarrolladores construyendo billeteras, emprendedores lanzando intercambios y mineros persiguiendo energía barata alrededor del mundo. Una revolución tecnológica y económica tomó forma.
Hoy, estamos viendo ETFs de bitcoin de los mayores administradores de activos del mundo — BlackRock, Fidelity y Grayscale siendo los tres principales por AUM — e incluso la adopción por parte de estados nación, ya que países como EE.UU. y los EAU compiten para convertirse en centros cripto globales. Es una aceleración sin precedentes de la innovación financiera.
La historia continúaEl auge de Ethereum y los contratos inteligentes
Bitcoin encendió el fuego, pero Ethereum — y la innovación del contrato inteligente que introdujo — trajo utilidad, programabilidad y la capacidad de tokenizar todo: bienes raíces, créditos de carbono, arte fino, identidad, acciones e incluso protocolos generadores de rendimiento.
Mientras Bitcoin y Ethereum dominan los titulares, existen decenas de miles de activos digitales. Y mientras la inversión acapara la atención, la cadena de bloques está transformando silenciosamente las cadenas de suministro, la propiedad intelectual, las finanzas y más.
Las empresas públicas están añadiendo cripto a sus balances. Más de 140 empresas públicas han anunciado reservas de bitcoin. Intercambios como Coinbase y Kraken ofrecerán acciones tokenizadas, mientras que plataformas minoristas como Robinhood expanden sus productos cripto. Los puntos de acceso están multiplicándose: plataformas directas al consumidor, ETFs (ahora en los cientos), fondos tokenizados y propiedad directa. Y la lista sigue creciendo.
El paisaje ha cambiado — ¿estás adoptando?
Solo un puñado de asesores fueron muy adoptantes tempranos, pero eso está evolucionando lentamente. Hay un reconocimiento creciente de la oportunidad: apoyar a los clientes, proteger las relaciones y ganar nuevos negocios. Se está volviendo cada vez más común escuchar a asesores que están ganando clientes simplemente porque están dispuestos a hablar sobre bitcoin.
Por otro lado, la falta de regulación, las políticas restrictivas de las empresas, el comportamiento de volatilidad de los activos digitales y la incertidumbre general con una nueva clase de activos han causado indecisión. Además, los asesores tienen mucho a lo que prestar atención — y ahora aprender sobre una nueva — y siempre cambiante — clase de activos se suma a la lista. A pesar de todo esto, los clientes quieren acceder a activos digitales. Datos recientes de una encuesta de Coinshares destacan que los clientes desean la ayuda de sus asesores y esperan que sean conocedores en activos digitales. Más del 80% de los encuestados respondieron que estarían más dispuestos a trabajar con un asesor que ofrezca orientación sobre activos digitales, y el 78% de los inversores no cripto dicen que acudirían a un asesor si hubiera soporte para cripto. Notablemente, casi el 90% dijo que planeaba aumentar su exposición a cripto en 2025.
Un Llamado a la Acción
La blockchain es una infraestructura, el cripto es más que una clase de activos y la tecnología va más allá de la inversión.
La industria está madurando, la regulación está avanzando y las instituciones más grandes del mundo están desarrollándose sobre blockchain. Como dijo recientemente el secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent, “Cripto es el fenómeno más importante que está sucediendo en el mundo hoy.”
No necesitas ser un trader de cripto o un desarrollador de blockchain. Pero si eres un fiduciario — un guía, un planificador — debes a tus clientes entender lo que está sucediendo. La educación es clave.
En dos años de curar este boletín, he visto cómo el sentimiento ha cambiado de escepticismo a curiosidad y a integración estratégica. Y apenas estamos comenzando. Estoy emocionado de estar aquí contigo en tu viaje cripto. Conéctate conmigo para ideas sobre temas futuros que te gustaría que se abordaran.
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Pregunta a un Experto
P. ¿Por qué el mismo activo digital tiene precios diferentes en cada intercambio?
A. Las acciones se "conectan" a un intercambio, permitiendo un precio centralizado. Cripto, por el contrario, es "descentralizado". Esto significa que no hay un "enchufe" para fijar el precio de un activo digital. Mientras que los precios de cripto se basan en la oferta y la demanda ( así como en otros factores ), cada intercambio opera de manera independiente y, por lo tanto, los precios pueden variar entre diferentes intercambios.
P. ¿Cómo puedo encontrar datos de precios fiables para activos digitales?
A. Hay muchos proveedores de índices y datos de activos digitales. Busque precios que (1) provengan de un proveedor reputado y de confianza con un historial comprobado en activos digitales, (2) tenga un enfoque transparente y basado en reglas para la construcción, y (3) establezca criterios cuidadosamente construidos sobre cómo se captura el precio. La metodología del índice es increíblemente importante. Por ejemplo, si los criterios de selección de un índice incluían "comercio en más de un intercambio elegible" con una elegibilidad cuidadosamente diseñada, entonces, en el caso del colapso de FTX, FTT (el token de intercambio de FTX) no habría entrado en el índice. Una construcción reflexiva puede excluir a los actores indeseables.
P. ¿Por qué las personas utilizan bitcoin para medir todo el panorama de activos digitales?
A. Mientras que el bitcoin ahora representa el 65% del total del mercado de activos digitales, hubo momentos en que el bitcoin era menos del 40% del mercado. Un activo no debería ser un punto de referencia para toda la clase de activos. La diversificación es clave para que los inversores institucionales gestionen la volatilidad y capturen oportunidades más amplias. Un benchmarking efectivo debe servir a múltiples partes interesadas, permitiendo la evaluación del rendimiento, apoyando estrategias de inversión y estableciendo estándares de la industria para todos.
Los índices como CoinDesk 5 (CD5), CoinDesk 20 (CD20), CoinDesk 80 (CD80), CoinDesk 100 (CD100) y CoinDesk Memecoin (CDMEME) fueron construidos para satisfacer las necesidades de aquellos que buscan referenciar, comerciar y/o invertir en el siempre cambiante panorama de activos digitales.
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