Los gigantes se unen para apostar por la encriptación bancaria, un grupo de expertos de Silicon Valley está creando Erebor.

Autor: BitpushNews

El colapso del Silicon Valley Bank (SVB) en 2023 ha causado una gran conmoción en el mundo de las finanzas tecnológicas y ha dejado un vacío de servicios que necesita ser llenado urgentemente. Y ahora, una nueva batalla para remodelar el mapa financiero está comenzando silenciosamente.

Según las últimas noticias del Financial Times de Reino Unido, con el impulso conjunto de Joe Lonsdale, un aliado firme del presidente estadounidense Trump y multimillonario tecnológico, junto con Palmer Luckey, fundador de Oculus VR, y Peter Thiel, cofundador de Paypal, entre otros gigantes de Silicon Valley, se está preparando un nuevo "banco cripto" llamado Erebor.

Peter Thiel (derecha), Palmer Luckey (centro) y Joe Lonsdale (izquierda)

El nombre Erebor proviene de la "Montaña Solitaria" (Lonely Mountain) en "El Hobbit", que es rica en tesoros, lo que puede simbolizar los grandes objetivos de este banco: encontrar servicios financieros "como tesoros" para las nuevas tecnologías en el "desierto" de las finanzas tradicionales.

Se informa que Erebor no solo apunta a la brecha en los servicios tecnológicos dejada por SVB, sino que también posiciona a las stablecoins como su estrategia central, con el objetivo de convertirse en "la entidad más regulada para llevar a cabo y promover el comercio de stablecoins", lo que indica que la fusión de las finanzas tradicionales y el crypto entrará en una nueva etapa.

El "dolor no sanado" del colapso de SVB: las empresas de alta tecnología buscan urgentemente un nuevo "apoyo".

El Banco Silicon Valley (SVB) fue el "banco de confianza" de las startups tecnológicas y el mundo del capital de riesgo en Estados Unidos, habiendo brindado servicios a innumerables empresas emergentes que eran consideradas "de alto riesgo" por los grandes bancos tradicionales. Desde depósitos y préstamos hasta servicios bancarios de inversión, abarcó prácticamente cada etapa del crecimiento de las empresas tecnológicas. Estaba profundamente vinculado al ecosistema emprendedor de Silicon Valley, convirtiéndose en un importante socio financiero para muchas empresas innovadoras desde su incubación hasta su salida a bolsa.

Sin embargo, la excesiva concentración en clientes del sector tecnológico, las grandes pérdidas no realizadas debido a errores en la previsión del ciclo de subidas de tipos de la Reserva Federal, así como la velocidad y escala de los corrimientos bancarios en la era de las redes sociales, llevaron finalmente a una crisis de liquidez en marzo de 2023.

A pesar de que el gobierno de Estados Unidos intervino rápidamente después, protegiendo a los depositantes a través de medidas de emergencia, los grandes bancos tradicionales, tras el colapso de SVB, continúan mostrando una actitud cautelosa hacia la tecnología, especialmente hacia las startups de alto riesgo en los campos de criptomonedas y inteligencia artificial, lo que ha provocado un evidente "vacío" en los servicios financieros, convirtiéndose en una prioridad encontrar un "nuevo aliado" que entienda y apoye su desarrollo.

"La banca de la Montaña Solitaria" Erebor: La ambición de los gigantes

Erebor podría haber surgido por esta razón, y la lista de sus fundadores es realmente impresionante:

Palmer Luckey: el legendario fundador de la empresa de cascos de realidad virtual (VR) Oculus VR, quien vendió Oculus VR a Facebook (ahora Meta) por la asombrosa suma de 2 mil millones de dólares, convirtiéndose en un pionero en el campo de la VR. Palmer Luckey luego se trasladó a la tecnología de defensa y en 2017 cofundó Anduril Industries, una empresa centrada en proporcionar sistemas no tripulados avanzados impulsados por IA, sensores y tecnologías de vigilancia a Estados Unidos y sus aliados. Anduril ha surgido rápidamente como un nuevo referente en el campo de la tecnología de defensa, gracias a su rápida iteración y su impulso para desafiar a los gigantes tradicionales de la industria militar.

Peter Thiel: una leyenda de Silicon Valley, con múltiples identidades: cofundador de PayPal, líder espiritual de la "mafia de PayPal", cofundador de la empresa de big data Palantir, inversor temprano en Facebook, y capitán del famoso fondo de capital de riesgo Founders Fund.

Peter Thiel es conocido por su singular liberalismo y pensamiento contracorriente, ha invertido en numerosas empresas que han cambiado el mundo, como SpaceX y Airbnb, y tiene una dedicación poco común a la "innovación disruptiva", además de ser un defensor de las criptomonedas.

Joe Lonsdale: cofundador de Palantir y activista político. Joe Lonsdale es discípulo de Peter Thiel y uno de los cofundadores de Palantir. Después de dejar Palantir, fundó otra conocida firma de capital de riesgo, 8VC, invirtiendo en numerosas empresas tecnológicas emergentes. Al igual que Thiel, Lonsdale también está muy activo en la política, siendo uno de los principales donantes de la campaña presidencial de Donald Trump para 2024.

Este contexto político especial sin duda añade un espacio de imaginación estratégica para el futuro de Erebor. Durante el segundo mandato de Trump, el entorno regulatorio de Estados Unidos adoptó una actitud acogedora hacia las criptomonedas, y la entrada destacada de Erebor en este momento podría ser una manera de aprovechar esta "ventana de beneficios políticos", intentando adelantarse en el nuevo marco regulatorio.

quiere ser el "banco de stablecoins más regulado"

Según su solicitud de licencia bancaria nacional, el banco Erebor tendrá su sede en Columbus, Ohio, y establecerá una oficina secundaria en Nueva York, adoptando un modelo operativo digital primero. Se ha declarado explícitamente que servirá a empresas emergentes en tecnologías como inteligencia artificial, criptomonedas, defensa y manufactura, así como a inversores y empleados en estos campos. Esta segmentación vertical y alta especialización en el mercado es la clave que diferencia a Erebor de los bancos tradicionales.

La estrategia central de Erebor también radica en su profundo abrazo a las stablecoins y su visión de cumplimiento.

Se informa que Erebor planea incluir stablecoins en su balance. Las stablecoins, como activos criptográficos vinculados a monedas fiduciarias como el dólar, se están convirtiendo cada vez más en herramientas clave para acelerar los pagos transfronterizos, simplificar la liquidación y ampliar la accesibilidad de los servicios financieros digitales, gracias a su estabilidad de valor, alta eficiencia en las transacciones y bajos costos. Anteriormente, las empresas de tecnología financiera y las instituciones financieras tradicionales ya habían comenzado a intentar utilizar stablecoins para liquidaciones transfronterizas, mientras que Erebor ha elevado esto a un nivel estratégico en el núcleo de las operaciones bancarias.

Jacob Hirshman, uno de los co-CEOs de Erebor, ha sido asesor en la conocida empresa de stablecoins Circle, que es el principal emisor de la stablecoin en dólares USDC. El marco de cumplimiento de Circle ha sido un canal importante para que las instituciones financieras tradicionales ingresen al mundo de las criptomonedas. Hirshman replicará en Erebor un camino similar, convirtiéndolo en "la entidad de ejecución y promoción de stablecoins más regulada".

A través de esta estrategia, Erebor no solo espera convertirse en el "nuevo patrocinador" de Silicon Valley y el sector tecnológico emergente, sino que también aspira a ser el "puente oficial" que conecta el dólar con el dólar digital. Esto podría cambiar la forma tradicional en que las empresas realizan transacciones transfronterizas y gestionan activos digitales, permitiendo que las stablecoins entren verdaderamente en las finanzas convencionales. Anteriormente, las nuevas directrices de divulgación para cripto ETP emitidas por la división de finanzas corporativas de la SEC también corroboraron que los reguladores están preparando activamente la integración de activos digitales en el sistema financiero tradicional, lo cual coincide con la ruta de cumplimiento de Erebor.

La ambición del nuevo "financista" de Silicon Valley: ¿quién se beneficiará y quién estará bajo presión?

La entrada del banco Erebor seguramente generará ondas en el campo de la tecnología financiera, y su impacto será multidimensional:

La llegada de Erebor es oportuna para las empresas de tecnología emergente. En campos innovadores como la IA y las criptomonedas, muchas startups han enfrentado durante mucho tiempo el "desdén" de los bancos tradicionales. Los servicios financieros personalizados que ofrece Erebor resuelven precisamente los puntos críticos que estas empresas enfrentan en financiamiento, operaciones y cumplimiento, permitiéndoles concentrar más energía en la innovación tecnológica. Especialmente para las empresas de Web3, sin duda es una buena noticia contar con un proveedor de servicios financieros enfocado en la tecnología blockchain.

Erebor podría convertirse en un importante referente de cumplimiento para toda la industria criptográfica. Si logra operar su negocio de stablecoins bajo un marco regulatorio estricto, impulsará significativamente el proceso de aceptación de los activos digitales en el mercado mainstream. Esto podría atraer más fondos de instituciones tradicionales al ámbito de las criptomonedas.

La aparición de Erebor es una señal a tener en cuenta para la banca tradicional. Este nuevo banco digital, con su enfoque preciso y experiencia profesional, está compitiendo por la base de clientes tecnológicos con mayor potencial de crecimiento. Ante competidores como este, los bancos tradicionales pueden necesitar acelerar su ritmo de innovación y reevaluar su actitud hacia las nuevas tecnologías. En el futuro, es muy probable que veamos a más bancos tradicionales comenzando su transformación o eligiendo colaborar con proveedores de servicios financieros digitales especializados.

En resumen, la competencia en el mundo de las criptomonedas se asemeja cada vez más a un juego de gigantes: el capital de Silicon Valley y el viejo dinero de Wall Street están entrando en la arena, y ahora Erebor se une a esta contienda. Si esta empresa, cuyo nombre proviene de "La Montaña Solitaria", podrá encontrar su propia "gema de Arken", podría convertirse en una de las historias más interesantes de los próximos años.