¿Es ilegal la Criptomoneda? Políticas y consejos de Cumplimiento país por país

¿Por qué existen controversias sobre las Criptomonedas?

Debido a las características de anonimato y descentralización de los Cripto Activos, pueden ser utilizados fácilmente para financiamiento ilegal, fraude, evasión fiscal y otras actividades. Algunos países adoptan una actitud represiva hacia ellos para mantener el orden financiero; sin embargo, también hay países que fomentan la innovación y los incorporan en un sistema financiero legítimo.

Clasificación de Cripto Activos en Diferentes Países

• EE. UU.: Los activos cripto se consideran como "propiedad" o "valores"
• UE: Regular los “Cripto Activos” de acuerdo con las disposiciones de “MiCA”
• China: Identificado como portador de "actividades financieras ilegales"
• Japón: Enumera Bitcoin y otros como "métodos de pago legales"

Diferentes definiciones significan que en algunos países, los Cripto Activos pueden ser utilizados para transacciones legales, mientras que en otros, usarlos puede violar la ley.

¿Qué acciones son ilegales?

Las siguientes acciones conllevan riesgos legales en la mayoría de los países:

• Participar en ICO (Oferta Inicial de Monedas) no autorizada
• Involucrado en el lavado de dinero y fraude de Cripto Activos
• Minería ilegal o minería utilizando recursos eléctricos nacionales
• Comercio público de tokens en áreas restringidas

Enfoque regulatorio en el mercado chino

China ha prohibido completamente el comercio y las actividades de minería de criptomonedas. A los inversores no se les permite realizar transacciones a través de plataformas nacionales, ni se les permite organizar la promoción de activos cripto o servicios financieros. Sin embargo, poseer monedas en el extranjero no es ilegal, y la ley no prohíbe explícitamente a las personas poseer activos cripto.

Métodos para el Cumplimiento de Inversiones en Criptoactivos

Si estás en un país que permite el comercio de Cripto Activos, deberías prestar atención a los siguientes puntos:

• Elija un intercambio con licencia (como Coinbase, Binance Singapur, etc.)
• Evite participar en proyectos de alto riesgo o en la emisión de tokens no registrados.
• Entender los requisitos locales de presentación de impuestos (como el impuesto sobre las ganancias de capital en los EE. UU.)
• Presta atención a la seguridad de los activos y utiliza billeteras frías para almacenar grandes cantidades de activos.

¿Cómo elegir una plataforma de cumplimiento?

Las plataformas de Cumplimiento deben tener las siguientes características:

• Obtener licencia financiera local
• Mejora de las Medidas de KYC (Conozca a su Cliente) y de Prevención de Lavado de Dinero
• Los activos de los clientes se almacenan por separado de los fondos de la empresa.
• Tarifas transparentes y reglas de transacción claras

Por ejemplo, plataformas como Gate operan legalmente en múltiples regiones, lo que las convierte en una buena opción para principiantes.

Tendencias Globales de Políticas: Aclarando Gradualmente

Aunque las actitudes iniciales de varios países hacia los Cripto Activos eran inconsistentes, la tendencia actual se dirige hacia la unificación: incorporándolos gradualmente al marco legal bajo la premisa de proteger los derechos de los inversores y combatir el crimen. Por ejemplo, el MiCA y el Proyecto de Ley de Activos Digitales de EE. UU. están avanzando hacia una regulación más clara.

Resumen: Entender la ley y participar de manera racional.

No hay una respuesta unificada a la pregunta "¿Están prohibidos los Cripto Activos?" pero es cierto que el Cumplimiento legal siempre es el primer principio de la inversión. Comprender las leyes locales y elegir una plataforma legítima es el primer paso que debe dar cada inversor.