Regtech ( هو يشير إلى التكنولوجيا المستخدمة للحفاظ على الامتثال التنظيمي، والتي تهدف إلى ضمان التزام الصناعة والمستهلكين بالقوانين واللوائح المعمول بها. هذه التكنولوجيا قادرة على مساعدة الشركات في إثبات أن سلوكها في السوق متوافق ولا يوجد تلاعب في الأسعار وحجم التداول.
يمكن مقارنة التكنولوجيا التنظيمية بنظام الفرامل وآليات الأمان في السيارات الرياضية. على الرغم من أننا جميعًا نحب سرعة السيارات الرياضية، إلا أنه إذا لم يكن من الممكن ضمان أدائها الآمن، فلن نختار قيادتها. وبالمثل، فإن التكنولوجيا التنظيمية لا تضمن فقط تشغيل "محرك التمويل" بشكل طبيعي، بل تضمن أيضًا أن "المركبات المالية" يمكنها التوقف بأمان واستخدامها.
تعتبر الصناعة المالية من أكثر المجالات شيوعًا لتطبيقات التكنولوجيا التنظيمية. وذلك لأن وجود نظام مالي مستقر وفعال وموثوق وعادل يعد أمرًا بالغ الأهمية لتطور المجتمع. إذا لم تكن العمليات المالية جيدة، أو كانت معدلات الجريمة مرتفعة أو كانت الثقة منخفضة، فإن المتضرر في النهاية سيكون عامة الناس. لذلك، كانت الحكومات في جميع أنحاء العالم تعمل على وضع قواعد لضمان الاستقرار المالي ومنع الجرائم المالية والاحتيال وتلاعب الأسواق. يجب على المؤسسات المالية الالتزام بهذه القواعد وإثبات امتثالها للجهات التنظيمية، وإلا فقد تواجه خطر حظر التشغيل وفقدان التراخيص والأعمال.
يعتمد التمويل الحديث بشكل كبير على التكنولوجيا ويتميز بتعقيد عالٍ، وإذا لم يتم الاستعانة بتكنولوجيا التنظيم، سيكون من الصعب تحقيق الامتثال الفعال. تساعد تكنولوجيا التنظيم على أتمتة وتبسيط عمليات الامتثال. لذلك، تستخدم العديد من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية حلول تكنولوجيا التنظيم. تستخدم المؤسسات المالية هذه التكنولوجيا لتحقيق الامتثال الآلي، بينما تستخدمها الهيئات التنظيمية لمراقبة المؤسسات المالية والخدمات المالية والأسواق، ومكافحة الجرائم لحماية المستخدمين.
![اكتشاف Regtech: ما الجرائم المالية التي تتعامل معها تقنية Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-660eb39fe68a206770f23eaecb80c407.webp(
ظهور الأصول الافتراضية قد جلب تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. سوق الأصول الافتراضية يعمل على مدار الساعة ويجري التداول في الوقت الفعلي، متجاوزًا الحدود الجغرافية، مما يعني الحاجة إلى تقنيات رقابة آلية تعمل على مدار الساعة لمراقبة أنشطة التداول في الوقت الفعلي. بالإضافة إلى ذلك، الخصائص التقنية للأصول الافتراضية تقلل من قابلية تطبيق تقنيات الرقابة التقليدية. على سبيل المثال، يمكن أن تكون معاملات الإيثيريوم دقيقة حتى 18 رقماً عشرياً، بينما عادةً ما تكون معاملات الأسهم التقليدية فقط بعدد قليل من الأرقام العشرية.
تسمح الخصائص اللامركزية للأصول الافتراضية لأي شخص بإنشاء رموز جديدة أو بورصات أو محافظ بسهولة، مما أدى إلى ظهور أساليب جديدة للسرقة والتلاعب. تحتاج الهيئات التنظيمية والبورصات إلى أدوات تشفير متخصصة لكشف هذه الأنشطة.
ومع ذلك، فإن التمويل القائم على blockchain، بفضل خصائصه العالية من الشفافية والكفاءة، هو في الواقع أكثر ملاءمة للتنظيم. على سبيل المثال، في بعض الحالات الشهيرة، لا يمكن للمجرمين الذين قد يهربون في التمويل التقليدي الاختباء في مجال الأصول الافتراضية، لأن جميع أنشطتهم مسجلة على blockchain.
بالنسبة للمؤسسات التي تتحول إلى سوق الأصول الافتراضية، يحتاج الأمر إلى تعديل قدراتها في الامتثال والتكنولوجيا التنظيمية. يكمن المفتاح في الاستفادة من أفضل الممارسات في الامتثال والتكنولوجيا التنظيمية في القطاع المالي التقليدي، بالإضافة إلى دمج التقنيات الأصلية الخاصة بالتشفير للتعامل مع التحديات الفريدة التي تطرحها الأصول الافتراضية. يشمل ذلك القدرة على اكتشاف المشكلات على السلسلة وخارجها، والعمل على مدار الساعة، واستخدام الذكاء الاصطناعي لمعالجة بيانات المخاطر.
فيما يتعلق بـ KYC وقواعد السفر، يختلف سوق الأصول الافتراضية بشكل كبير عن التمويل التقليدي. على الرغم من أن بورصات العملات المشفرة المركزية تطلب بشكل متزايد KYC شاملاً، إلا أن تطبيقات DeFi غير المصرح بها غالبًا لا تطلب ذلك، مما يزيد من خطر استغلالها من قبل المجرمين. لذلك، يجب أن تمتلك شركات التشفير الخاضعة للتنظيم القدرة على استخدام التكنولوجيا التنظيمية على السلسلة لضمان شرعية مصدر الأموال.
يحتاج AML في مجال الأصول الافتراضية إلى مراقبة متقاطعة على السلسلة وخارج السلسلة. غالبًا ما يستخدم المجرمون طرقًا معقدة لإخفاء مسارات الأموال، مثل التحويل إلى محافظ متعددة، والتحويل إلى أصول افتراضية أخرى، وما إلى ذلك. لذلك، من الضروري دمج القدرة على مراقبة سلوك الحسابات خارج السلسلة مع القدرة على فهم سلوك المحافظ ومصادر الأموال على السلسلة.
![استكشاف Regtech: ما الجرائم المالية الرئيسية التي تتعامل معها تقنية Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9f0582c77c63e261421856ee92bb3d.webp(
في الأسواق اللامركزية، تتطلب مراقبة إساءة استخدام )MAR( طريقة أصلية مشفرة. نظراً لتنوع الأصول الافتراضية، التي يمكن تداولها في أي مكان على السلسلة أو خارجها، تحتاج إلى مراقبة أكثر كفاءة. لا يمكن حل قضايا مثل التلاعب عبر الأصول، والإساءة عبر الأسواق، والاحتيال عبر العقود الذكية، والتداول الداخلي القائم على blockchain، وتداول الشفط بشكل صحيح إلا من خلال إنشاء خطة امتثال أصلية في العملات المشفرة.
توجد أشكال فريدة من الجرائم المالية وسوء استخدام السوق في سوق العملات المشفرة. على سبيل المثال، التداول الداخلي في DEX وعمليات الاحتيال Rug Pull في العقود الذكية. تُظهر الأبحاث أن 56% من رموز DeFi المدرجة في البورصات الرئيسية تشهد سلوك تداول داخلي في البورصات اللامركزية. وهذه النسبة أعلى بكثير من التقديرات في الأسواق التقليدية التي تتراوح بين 10-20%. بالإضافة إلى ذلك، يتم إنشاء رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق في محاولة لسرقة أموال المستثمرين. على الرغم من أن هذا يعكس مخاطر الأنظمة غير المصرح بها، إلا أنه يُظهر أيضًا مزايا blockchain، حيث يمكن اكتشاف هذه الاحتيالات والإشارة إليها بسرعة.
![استكشاف Regtech: ما هي الجرائم المالية الرئيسية التي تتعامل معها تقنيات Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
تتقدم هونغ كونغ في مجال تنظيم العملات المشفرة المتقدمة على مستوى العالم. توفر الإرشادات التي أصدرتها لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ توجيهات شاملة ومحددة وواضحة لإطار الترخيص. تتعاون العديد من شركات التكنولوجيا التنظيمية مع البورصات التي تتقدم للحصول على ترخيص لمساعدتها في تلبية متطلبات التنظيم، مثل التعرف على الأنشطة ورصدها واكتشافها ومنع التلاعب في السوق أو الأنشطة المسيئة.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، ستلعب تقنيات التنظيم دورًا متزايد الأهمية في مواجهة الجرائم المالية وضمان نزاهة السوق. يجب أن تتعاون الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية والشركات التكنولوجية بشكل وثيق، وتستمر في الابتكار وتحسين التقنيات التنظيمية لتناسب هذا المجال المتغير بسرعة.
![استكشاف Regtech: ما هي الجرائم المالية الرئيسية التي تتعامل معها تقنية Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 20
أعجبني
20
9
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
MoneyBurnerSociety
· منذ 8 س
عندما تعطلت الفرامل أدركت أنني كنت أواجه Alpha Killer، ما الهدف من ذلك؟ الآن كل خطوة أخطوها تخسرني.
شاهد النسخة الأصليةرد0
NightAirdropper
· منذ 17 س
مع هذا التنظيم، من الأفضل أن يغلقوا مباشرة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ChainWanderingPoet
· 08-11 15:04
تكنولوجيا الجيل الأول تحل ك الأزمات، والحماية الكثيرة لا تتيح الفرص التجارية.
شاهد النسخة الأصليةرد0
tokenomics_truther
· 08-11 13:51
الرقابة لا تستطيع السيطرة، العملات الصغيرة لا تزال تستطيع الارتفاع.
شاهد النسخة الأصليةرد0
TopBuyerBottomSeller
· 08-10 05:42
بصراحة، عندما نتحدث عن التنظيم، أشعر بالنعاس.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SerumDegen
· 08-10 05:37
هههه، تقنية تنظيمية هي مجرد وسيلة أخرى للانهيار بشكل أسرع... لكن على الأقل سيكون لدينا البيانات لإثبات كيف تعرضنا للتصفية
Regtech: أداة مكافحة الجرائم المالية وتحديات جديدة في سوق الأصول الافتراضية
Regtech في مواجهة الجرائم المالية دور هام
Regtech ( هو يشير إلى التكنولوجيا المستخدمة للحفاظ على الامتثال التنظيمي، والتي تهدف إلى ضمان التزام الصناعة والمستهلكين بالقوانين واللوائح المعمول بها. هذه التكنولوجيا قادرة على مساعدة الشركات في إثبات أن سلوكها في السوق متوافق ولا يوجد تلاعب في الأسعار وحجم التداول.
يمكن مقارنة التكنولوجيا التنظيمية بنظام الفرامل وآليات الأمان في السيارات الرياضية. على الرغم من أننا جميعًا نحب سرعة السيارات الرياضية، إلا أنه إذا لم يكن من الممكن ضمان أدائها الآمن، فلن نختار قيادتها. وبالمثل، فإن التكنولوجيا التنظيمية لا تضمن فقط تشغيل "محرك التمويل" بشكل طبيعي، بل تضمن أيضًا أن "المركبات المالية" يمكنها التوقف بأمان واستخدامها.
تعتبر الصناعة المالية من أكثر المجالات شيوعًا لتطبيقات التكنولوجيا التنظيمية. وذلك لأن وجود نظام مالي مستقر وفعال وموثوق وعادل يعد أمرًا بالغ الأهمية لتطور المجتمع. إذا لم تكن العمليات المالية جيدة، أو كانت معدلات الجريمة مرتفعة أو كانت الثقة منخفضة، فإن المتضرر في النهاية سيكون عامة الناس. لذلك، كانت الحكومات في جميع أنحاء العالم تعمل على وضع قواعد لضمان الاستقرار المالي ومنع الجرائم المالية والاحتيال وتلاعب الأسواق. يجب على المؤسسات المالية الالتزام بهذه القواعد وإثبات امتثالها للجهات التنظيمية، وإلا فقد تواجه خطر حظر التشغيل وفقدان التراخيص والأعمال.
يعتمد التمويل الحديث بشكل كبير على التكنولوجيا ويتميز بتعقيد عالٍ، وإذا لم يتم الاستعانة بتكنولوجيا التنظيم، سيكون من الصعب تحقيق الامتثال الفعال. تساعد تكنولوجيا التنظيم على أتمتة وتبسيط عمليات الامتثال. لذلك، تستخدم العديد من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية حلول تكنولوجيا التنظيم. تستخدم المؤسسات المالية هذه التكنولوجيا لتحقيق الامتثال الآلي، بينما تستخدمها الهيئات التنظيمية لمراقبة المؤسسات المالية والخدمات المالية والأسواق، ومكافحة الجرائم لحماية المستخدمين.
![اكتشاف Regtech: ما الجرائم المالية التي تتعامل معها تقنية Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-660eb39fe68a206770f23eaecb80c407.webp(
ظهور الأصول الافتراضية قد جلب تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. سوق الأصول الافتراضية يعمل على مدار الساعة ويجري التداول في الوقت الفعلي، متجاوزًا الحدود الجغرافية، مما يعني الحاجة إلى تقنيات رقابة آلية تعمل على مدار الساعة لمراقبة أنشطة التداول في الوقت الفعلي. بالإضافة إلى ذلك، الخصائص التقنية للأصول الافتراضية تقلل من قابلية تطبيق تقنيات الرقابة التقليدية. على سبيل المثال، يمكن أن تكون معاملات الإيثيريوم دقيقة حتى 18 رقماً عشرياً، بينما عادةً ما تكون معاملات الأسهم التقليدية فقط بعدد قليل من الأرقام العشرية.
تسمح الخصائص اللامركزية للأصول الافتراضية لأي شخص بإنشاء رموز جديدة أو بورصات أو محافظ بسهولة، مما أدى إلى ظهور أساليب جديدة للسرقة والتلاعب. تحتاج الهيئات التنظيمية والبورصات إلى أدوات تشفير متخصصة لكشف هذه الأنشطة.
ومع ذلك، فإن التمويل القائم على blockchain، بفضل خصائصه العالية من الشفافية والكفاءة، هو في الواقع أكثر ملاءمة للتنظيم. على سبيل المثال، في بعض الحالات الشهيرة، لا يمكن للمجرمين الذين قد يهربون في التمويل التقليدي الاختباء في مجال الأصول الافتراضية، لأن جميع أنشطتهم مسجلة على blockchain.
بالنسبة للمؤسسات التي تتحول إلى سوق الأصول الافتراضية، يحتاج الأمر إلى تعديل قدراتها في الامتثال والتكنولوجيا التنظيمية. يكمن المفتاح في الاستفادة من أفضل الممارسات في الامتثال والتكنولوجيا التنظيمية في القطاع المالي التقليدي، بالإضافة إلى دمج التقنيات الأصلية الخاصة بالتشفير للتعامل مع التحديات الفريدة التي تطرحها الأصول الافتراضية. يشمل ذلك القدرة على اكتشاف المشكلات على السلسلة وخارجها، والعمل على مدار الساعة، واستخدام الذكاء الاصطناعي لمعالجة بيانات المخاطر.
فيما يتعلق بـ KYC وقواعد السفر، يختلف سوق الأصول الافتراضية بشكل كبير عن التمويل التقليدي. على الرغم من أن بورصات العملات المشفرة المركزية تطلب بشكل متزايد KYC شاملاً، إلا أن تطبيقات DeFi غير المصرح بها غالبًا لا تطلب ذلك، مما يزيد من خطر استغلالها من قبل المجرمين. لذلك، يجب أن تمتلك شركات التشفير الخاضعة للتنظيم القدرة على استخدام التكنولوجيا التنظيمية على السلسلة لضمان شرعية مصدر الأموال.
يحتاج AML في مجال الأصول الافتراضية إلى مراقبة متقاطعة على السلسلة وخارج السلسلة. غالبًا ما يستخدم المجرمون طرقًا معقدة لإخفاء مسارات الأموال، مثل التحويل إلى محافظ متعددة، والتحويل إلى أصول افتراضية أخرى، وما إلى ذلك. لذلك، من الضروري دمج القدرة على مراقبة سلوك الحسابات خارج السلسلة مع القدرة على فهم سلوك المحافظ ومصادر الأموال على السلسلة.
![استكشاف Regtech: ما الجرائم المالية الرئيسية التي تتعامل معها تقنية Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9f0582c77c63e261421856ee92bb3d.webp(
في الأسواق اللامركزية، تتطلب مراقبة إساءة استخدام )MAR( طريقة أصلية مشفرة. نظراً لتنوع الأصول الافتراضية، التي يمكن تداولها في أي مكان على السلسلة أو خارجها، تحتاج إلى مراقبة أكثر كفاءة. لا يمكن حل قضايا مثل التلاعب عبر الأصول، والإساءة عبر الأسواق، والاحتيال عبر العقود الذكية، والتداول الداخلي القائم على blockchain، وتداول الشفط بشكل صحيح إلا من خلال إنشاء خطة امتثال أصلية في العملات المشفرة.
توجد أشكال فريدة من الجرائم المالية وسوء استخدام السوق في سوق العملات المشفرة. على سبيل المثال، التداول الداخلي في DEX وعمليات الاحتيال Rug Pull في العقود الذكية. تُظهر الأبحاث أن 56% من رموز DeFi المدرجة في البورصات الرئيسية تشهد سلوك تداول داخلي في البورصات اللامركزية. وهذه النسبة أعلى بكثير من التقديرات في الأسواق التقليدية التي تتراوح بين 10-20%. بالإضافة إلى ذلك، يتم إنشاء رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق في محاولة لسرقة أموال المستثمرين. على الرغم من أن هذا يعكس مخاطر الأنظمة غير المصرح بها، إلا أنه يُظهر أيضًا مزايا blockchain، حيث يمكن اكتشاف هذه الاحتيالات والإشارة إليها بسرعة.
![استكشاف Regtech: ما هي الجرائم المالية الرئيسية التي تتعامل معها تقنيات Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
تتقدم هونغ كونغ في مجال تنظيم العملات المشفرة المتقدمة على مستوى العالم. توفر الإرشادات التي أصدرتها لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ توجيهات شاملة ومحددة وواضحة لإطار الترخيص. تتعاون العديد من شركات التكنولوجيا التنظيمية مع البورصات التي تتقدم للحصول على ترخيص لمساعدتها في تلبية متطلبات التنظيم، مثل التعرف على الأنشطة ورصدها واكتشافها ومنع التلاعب في السوق أو الأنشطة المسيئة.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، ستلعب تقنيات التنظيم دورًا متزايد الأهمية في مواجهة الجرائم المالية وضمان نزاهة السوق. يجب أن تتعاون الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية والشركات التكنولوجية بشكل وثيق، وتستمر في الابتكار وتحسين التقنيات التنظيمية لتناسب هذا المجال المتغير بسرعة.
![استكشاف Regtech: ما هي الجرائم المالية الرئيسية التي تتعامل معها تقنية Reg Tech؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(