المال الافتراضي包装下的高息 تضليل：一步步让投资者沦为共犯

في الآونة الأخيرة، أثار منصة استثمارية تُدعى "Xinkangjia" نقاشًا واسعًا. ووفقًا للتقارير، فإن المنصة تشمل 2 مليون مستثمر، والمبلغ المتورط يصل إلى 13 مليار يوان. بعد عدم القدرة على سحب الأموال من المنصة، ادعى مؤسس الشركة، هوانغ شين، أنه في الخارج.

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

تقوم شركة شينكانغجيا تحت شعار استثمار المال الافتراضي، باستخدام العوائد العالية لجذب المستهلكين. وتعد المنصة بعائد يومي بنسبة 1%، وتطور أعضاء جدد من خلال مكافآت عالية، وتحدد نسب المشاركة بناءً على عدد الأعضاء الجدد. حتى عندما لم تعد المنصة قادرة على الدفع، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون.

شارك مستثمر من هوبى يُدعى وو لي تجربته في خسارة أكثر من 8300 USDT على منصة التواصل الاجتماعي. بينما اكتشف مستثمر آخر يُدعى زانغ يي في الوقت المناسب أن والدته شاركت في هذا التضليل، وطالب بسرعة بإعادة استثمار قدره 15000 يوان. أما المستثمر من ووهان، هوانغ تشينغ، فقد استثمر أكثر من 30000 يوان، وهو الآن غير قادر على استرداد أمواله.

تدعي المنصة أن المستثمرين يمكنهم المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج. بالإضافة إلى العوائد العالية، تجذب منصة شينكانغجيا المستثمرين من خلال التوصية بالمستجدين وزيادة المراكز. بعد 25 يونيو، ظهرت حالات عدم القدرة على سحب الأموال، ثم تعطلت النظام. تدعي المنصة أن حساباتها جمدت بسبب التهرب الضريبي، وتطلب من المستخدمين "دفع الضرائب" بنسبة 10% من قيمة المراكز للسحب، في الواقع هو استغلال آخر للمستثمرين.

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

أصدرت الشرطة في عدة مناطق تحذيرات من المخاطر، مشيرة إلى أن شركة شين كانغ جيا متهمة بالاحتيال في جمع الأموال. تستخدم هذه المنصة هيكل التسويق متعدد المستويات لتنفيذ مخطط بونزي، مستفيدة من "مكافآت الترويج المباشر" و"عمولات الفريق" لتطوير خطوط تحتية. وقد قدمت الكيان المشغل للمنصة، شركة قويتشو شين كانغ جيا لخدمات البيانات الكبيرة، طلبًا لإلغاء التسجيل في 18 مايو.

يشير الخبراء إلى أن هذا سلوك نموذجي لجمع الأموال بشكل غير قانوني واحتيال. يقوم المجرمون بإدخال هيكل جمع الأموال غير القانوني التقليدي في آلية تداول العملات المستقرة مثل USDT، متجاوزين قنوات الرقابة، وينقلون الأموال بسرعة إلى الخارج.

من الجدير بالذكر أن بعض المشاركين يشاركون رغم معرفتهم بالمخاطر، بل يقومون أيضًا بنشر معلومات جديدة حول خطط التمويل في قسم التعليقات للأحداث ذات الصلة. هذه العقلية "لعبة الحماقة" هي سلوك مضاربة يتسم بتضارب المخاطر، حيث يتم بناء سلوك الأفراد على توقع خسائر الآخرين.

يُحذر خبراء القانون من أن المشاركة النشطة في جذب الناس وكسب العمولات مع العلم أن المنصة غير متوافقة قد يؤدي إلى تحول الشخص من "ضحية" إلى "مشارك في الجريمة". حتى لو لم يكن الشخص من الأعضاء الرئيسيين في المنظمة، فإن المشاركة النشطة وتحقيق حجم معين قد يُعتبر أيضًا جريمة مشتركة.

ينصح الخبراء بأن يحدد المستثمرون وجهة الأموال واستخدامها والجهة الرقابية والأطراف المسؤولة قبل المشاركة في أي استثمار. بالنسبة ل"فرص الاستثمار" التي لم تتضح توافقيتها، يجب عدم الوثوق بشكل أعمى بما يسمى "الاستثمار المبكر للربح السريع".

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟