FBI 2024 تقرير عن التشفير الاحتيالي

في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي في عام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وملفات تعريف الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاهات بسرعة، وتعزيز الوعي والقدرة على الحماية من التهديدات المعقدة للأمن السيبراني.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. كانت 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة حوالي 19,372 دولار لكل حدث. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة بنسبة 66٪ في مبلغ الخسائر مقارنة بالعام السابق. من بين الضحايا، يمثل الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى.

حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وبلغت الخسائر 48.85 مليار دولار. وزاد عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل ضحايا

توزيع الأعمار الكلي

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسائر بقيمة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

الأصول الرقمية ضحايا

في الاحتيالات المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، متجاوزةً الفئات العمرية الأخرى. أصبحت هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب قلة الوعي بمخاطر الاحتيال، وعدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة. قدموا 2,674 شكوى تتعلق بالاحتيالات المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مع خسائر بلغت 107 مليون دولار، كما أنهم كانوا الأكثر تقديمًا للشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، مع خسائر بلغت 724 مليون دولار).

تحليل أنواع الجرائم

ترتيب عدد الشكاوى

1. التصيد الإلكتروني/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الفدية: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

ترتيب مبلغ الخسائر

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. الاحتيال من نوع رفض الدفع / فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

الأصول الرقمية ذات الصلة بالجرائم

• أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: الاحتيال في الاستثمار (5.8 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار)

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجه الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا

• أكثر عدد من الشكاوى: التصيد، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
• أكبر خسارة: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية

الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

الوضع العام لجرائم الإنترنت

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى من الاحتيال الإلكتروني، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، تمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، وعمليات الدفع بواسطة بطاقة الائتمان، وغيرها.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (انتحال صفة الأقارب للطلب المساعدة): 357 حالة، خسائر بقيمة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار أمريكي

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر بقيمة 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

نتائج استرداد الأصول

• قامت الفرق المعنية بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، وبلغت نسبة النجاح في الاسترداد 66%
• "إشعار النجاح" تم إرساله لـ 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال في العملات الرقمية، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة نسبتها 700% على أساس سنوي
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح

نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

في ظل ارتفاع حالات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية، تم تقديم الاقتراحات التالية للوقاية:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر المنعدمة غالبًا ما تكون احتيالًا.
2. تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات موثوقة ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت
4. كن حذراً من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالباً ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، تأكد من زيادة الحذر.
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب، ومنع اختراق القراصنة.

ملخص

"تقرير الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة، حيث أصبح كبار السن الذين تتجاوز أعمارهم 60 عامًا الفئة المستهدفة الرئيسية؛ أساليب الاحتيال متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات المشفرة الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى البقاء في حالة تأهب عالية، وتعزيز وعيهم بسلامة الحماية، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفق الأموال، سيكون الخطوات الأساسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.